邮政代理保险业务自查情况总结

邮政代理保险业务自查情况总结范文

　　为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

　　1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务

　　2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患

　　3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证

　　4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。与保险系统网店名称相符

　　5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》

　　6、当期销售的产品没有超过三家保险公司

　　7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为

　　8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求提供被保险人的有效身份证件

　　9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失

　　10、网点日间业务及时上缴后督，并留存交接记录

　　11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料

　　12、建立了客户投诉及危机事件处理预案，妥善处理客户投诉，并做好记录

　　13、建立了客户台帐

　　14、填写的客户信息真实有效，

　　15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务，

　　16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规

　　17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证量不超限

　　18、按规定进行单证的请领、交接，并留有相关记录

　　19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入全额入账

　　20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务

　　21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为

　　22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用

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