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在证券公司的实习总结
总结就是把一个时间段取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训进行一次全面系统的总结的书面材料，它有助于我们寻找工作和事物发展的规律，从而掌握并运用这些规律，因此十分有必须要写一份总结哦。你想知道总结怎么写吗？以下是小编收集整理的在证券公司的实习总结，希望能够帮助到大家。
在证券公司的实习总结 篇1
7月21号，来到大连华泰证券开始我的实习生活。虽然还只有一周，但是在实习过程中，我能够感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐构成了良好的企业文化，也就是说，公司已采编经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。透过这段时刻的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每一天都有很多的新的体会。
我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的顺序，像各个击破一样掌握不一样的部门工作职责。
第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的'，以为是直接理解客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮忙下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的推荐。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，但是我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是属于技术指标了。但是这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及适宜时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，正因那些前辈都是透过很长的时刻自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能明白透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。
在理财团队实习期间，杜老师每一天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的明白，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。能够让我们这些新来的人知道这天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常能够听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。
公司在每一天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难带给的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。
在实习过程中还认识一些朋友，每一天我们一齐工作，一齐下班，自然也成为了好朋友，这也就让我学会了怎样在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。
实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，个性是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中必须要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们能够在公司各个不一样的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对理财团队开始有了全面的认识，这一周要在柜台部学习更多与客户直接交流的方法，这又是一个完全不一样的职位，我们同样会更认真的去学习。
在证券公司的实习总结 篇2
在不断的发展中，我们国家的股票市场在不断的开放，不断的发展，但是由于金融危机的影响，我们国家的股票市场最近不是很景气。我也是抱着这种好奇开始我的实习的。正因我学的是金融管理专业，因此我一向以来都是对股票市场研究，正因这些都是切合自己实际的专业，我想要透过实习来进步。
经过了这短暂的证券实训课我真真切切地了解又接触了股票买卖。在这个学期里面，我经历了赚钱的喜悦，又尝到了错失机会痛心。我认为我们证券实训的目的就是透过有关证券投资课程的学习，并结合理论与实践，对证券投资市场有大体的了解，掌握必要的投资技巧和投资策略。了解证券分析的基本方法，使得系统地掌握投资理论知识和实践操作，从而进一步加强投资理财观念。
本次实训中，透过股票模拟实训交易深切体会到股市存在的风险。真是印证了那句“股市多风险，入市需谨慎”。股票的风险是多样的，所谓风险，是指遭受损失或损害的可能性。就证券投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的'可能性。从风险的定义来看，证券投资风险主要有两种：一种是投资者的收益和本金的可能性损失；另一种是投资者的收益和本金的购买力的可能性损失。从风险与收益的关联来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的原因。市场风险包括购买力风险、市场价格风险和货币市场等。非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那部分风险。例如，管理潜质、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收益的影响。由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，无论投资者如何分散投资资金都无法消除和避免这一部分风险；非市场风险与整个市场的波动无关，投资者能够透过投资分散化来消除这部分风险。不仅仅如此，市场风险与投资收益呈正相关关联。投资者承担较高的市场风险能够获得与之相适应的较高的非市场风险并不能得到的收益补偿。
虽然投资证券有必须的风险，但透过专业性的分析大多数是可避免的。例如，较好的掌握如何分析k线图。如果我们将每一天的k线都画在一张图上，则称之为日k线图，同样也能够画出周k线图和月k线图。在电脑软件的帮忙下，在计算机中我们还能够看到5分钟、15分钟、30分钟和60分钟的k线图。透过对k线图的实体是阴线还是阳线，上、下影线的长短等的分析，常能够用来决定多空双方力量的比较和后市的走向。一般来说，阳线说明买方的力量强过卖方，经过一天多空双方力量的较量，以多方的胜利而告终。阳线越长，说明多方力量胜过空方越多，后市继续走强的可能性就越大。相反，若是收成阴线表示卖方力量强过买方力量，阴线越长，说明空方力量胜过多方越多，后市走弱的可能性就越大。
我觉得选取股票首先就应从以下标准思考：
1、公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地理解并应用；
2、公司的管理水平如何，是否有品牌优势；
3、公司的业绩如何，是否为绩优股。当我选取的股票满足上述的标准时，我会坚定地买入并持有它们。
当我买卖股票的时候，我时刻提醒自己要做到以下几点：
1、坚信自己的分析与选取。
2、要冷静地分析市场的变化。
3、要做到快，准，狠。股票不单是钱的“游戏”，更是人的心理“游戏”，因此必须要有良好的心理素质。
这次简单的实验，却给了我不一般的体验，坚信会对我以后的投资理财观产生重大的影响。坚信这个只是我的第一步，我会继续发奋，在实践中总结经验，不断地提高自己。
实习中有很多的事情需要自己不断加的了解，我也知道自己的潜质不是很强，需要更多的实习、实践，这些才是我们一向以来不断的进步的成果，这些都是我们的强项，我想要做好的事情就是这些，我会发奋的！
在证券公司的实习总结 篇3
实习已经圆满完成，回顾这近几个月的时间，实习，让我感受颇多。
社会与学校有太多的差异，在这几个月的实习时间里我感觉学校所学的东西过于宽泛，没有实践的价值。
一心想找一个与专业有关的工作，于是就进了一家证券公司。本以为是与金融有关的，自己在里面工作起来毕竟与其他人会有一定的差别，可是我错了，错得离谱。
无论你是学什么的，在公司里都是一视同仁，开始时都只能做点最基本的工作，大家在同一个起跑线上接受公司的考核。证券公司是一个既有很多考核，又要求有很好自制力的地方。每个月必须完成相应的基本考核分，同时又要被分配到不同的银行网点做自己的业务，远离公司的监督管理之外。这个工作很灵活，工作过程中不在乎员工们用怎样的方法，只注重你是否达到同一个结果，那就是业绩，一切都要用业绩说话，只要完成了业绩或者超额完成了业绩，你就称的上一个合格的以及优秀的员工。
起初感觉很累，不像老员工一样有自己的方法以及营销模式。很多一起进公司的同事都离职了，其中原因很多，有的觉得谈客户太伤自尊，不晓得怎样开口；有的觉得这工作累；有的是因为太久没有做出业绩就自动放弃了......
而以前的我就算再累也会坚持做这个工作，因为我觉得这个工作其实大有前途，将来不管是晋升还是涨工资，都是比较有通道和办法的，所以在这个行业里面我一直坚持到现在。开始还是换了一个公司，但终究没有换行业。
从进入xx的那一天起，我们就开始培训，为期两周的培训完成后，就正式投入到了工作中，先是被师傅带着做，跟师傅一起学话术、谈判、营销技巧、电话营销以及沟通能力。就在这个学习的过程中很多人开始相继离职，因为他们看见了现实与想象的差别，接受不了这样的工作方式，他们并不知道做任何事情都要先投入一定的学习时间，在看见了一味的投入而又没有任何收获时，就有一种被生活欺骗了的感觉，于是选择了放弃。说实话，证券行业确实压力大，只要投入到工作中，到银行驻点的那一刻起就面对着各种各样的考核。特别是对待刚出社会的大学生，不懂人情世故，看不穿表情，猜不出别人话里藏着什么话，很多时候虽然努力了还是看不到成果，时间久了就失去了工作的热情，认为自己不适合做这个工作，就毅然决然的选择了离职。而我同样也对自己的工作以及工作能力质疑过，虽然坚持到了现在，但同样充满了迷茫，对前面的路没有方，仍然犹豫着要不要继续做这样的工作。但是，话又说回来，我终究还是没有后悔过选了这样的一个工作，在工作方面我虽然付出了很多，但收获也不少。
一直以来都觉得刚出学校的大学生需要磨练，因为社会原本就是如此，如果不经过磨练，会对社会上的'很多东西不理解，充满质疑，这样其实是不利于自己的长远发展的。如果不碰头，又怎能成长。而证券客户经理这项职位就是再好不过能锻炼人的职位了。既能够教会你怎样与人相处，又能教会你怎样用正确的态度看待生活，还能学到很多与金融乃至投资理财有关的知识。
xx是一个管理很严格的公司，在成都市面上的证券公司里是管理严格出了名的，不光早上要打考勤，下午也要打，就算是中午要外出的话也要向领导报道了之后才离开网点。以前我在华西干，就是冲着xx的管理严格以及有两百元的餐补就过来了。确实，在xx的这几个月里，我真的成长了很多，知道了一切要以大局为重，很多事情不要做过多无谓的争论，因为那样根本就不值得，这是个人态度方面。面对工作，我一直觉得很多方面没做好一定是自己的问题，同样的工作，能做好的人太多了，而我不能成为那个列外；对于公司我有了正确的眼光看待，其实有很多人在工作中看不起自己的公司，还要继续待下去，那还有啥子意思呢，不就是看不起自己么？但说实在的，xx确实称得上是成都市面上一流的公司。不光是研究团队，还有财富中心，以及一流的营销团队和公司的管理制度。
在这里，我学会了坚持，学会了吃苦，学会了回报之前一定要有付出。在工作中，我的胆量被练大了，有了更多迈出去的勇气，知道了未雨就要绸缪，必须进快完成当前的任务，不然就会给自己以后的工作增加负担。在个人能力方面；我的沟通能力提高了，工作效率也比以前好了，电销技巧虽然进步得慢，但还是有了一定的突破。最主要的是即便很多东西没有做好，但我知道了问题出在哪里，该怎样去改正。
现在我还坚持在这样一个岗位上，在xx实习这段时间里也遇到了不少的问题，因为当我下定决心要做好这样一个工作时，其实我的家人，亲朋好友一直都不看好这个工作的，他们认为做证券面临着极大的风险和不稳定性。在他们的心里，像考公务员以及事业单位这样的工作简直就是太稳定，太有面子了。所以执意要反对我的决定，要我回老家考公务员或者是教师。就为了是否回去的问题我和他们争论的几乎要吵起来。其实说实话，我也不晓得我的选择是否正确，人生有太多的不确定性，谁也看不准将来的事，这就是我这么久实习以来对自己的感悟。
偶尔也回学校，觉得在学校的环境里真的是太舒心，太平静，太与世无争了。有时候就只想时间的脚步永远停在那一刻，可是自己知道，那无非是空想。当走出学校的那一刻，我们就被迫面临太多的选择，在这里我不得不说，有些选择其实自己做错了，但又有什么办法呢，我们需要在不停的错误和碰壁中一点一点的成长。
工作磨练固然是好事，但人生其实追求的并不是磨练，而是磨练之后的成长，经过了磨练我们最终还是要通向一个不再让我们一事无成的终点。我知道很有可能我现在的工作就只是一个过程，而不是我想要的终点。但我还是希望这个过程是有收获的。
未来充满了不确定性，最终通向何方还得看自己怎样选择，又是一个未知的选择......
回头想想，工作中真的遇到了好多麻烦，有时感觉家人说的不无正确，一个女的或许真的不需要让自己要怎样怎样，安稳舒心就好。这个工作确实也存在着很多的不稳定，把全部的经历投入其中说不定真的有点愚昧。一直要不断的给自己施加压力，真的有点烦。在此之前，我还没真真的去找过其他工作，望以后能多多关注，说不定就真的有一份特别适合自己的事情做，几手准备必定是好事。
唉，说了这么多，终究还是两个字“迷茫”，没有方向，自身定位没有着落。所以，回到社会真的比学校复杂，好多东西都不懂，就不得不坚持学习，直到自己找到正确的方向。一个正确地的方向还只是起点，方向确定了之后还要不断地学习，终究理论的学习结合实践才是真正能起到效率的学习。其实在学校里我们也学习了很多，什么都涉及一点，却又什么都不懂，不是学的太宽泛了就是学的太死了，不能学以致用，要不然就是学了的东西很快又忘记了，当真要用时就感觉似懂非懂。
在xx的这段日子里，我真的是深深的感受到自己一个月所学的东西比自己一年所学的还多，收获固然是有的。证券行业的前辈们基本都很好，也很热心，乐于助人，这也是我一直坚持下去的动力以及有所收获的一个原因。不管是在华西还是在xx都有太多我值得感谢的人，他们为我的改变以及成长伸出了援助之手，这是我一个初来乍到者的庆幸。
这一个寒假主要还是在xx实习，记得刚进公司时确实啥子都不懂，但现在我个人心里知道，自己真的成长了，遇事平静多了，也相信很多事情是一个循序渐进的过程，不可能一蹴而就。接受现实的考验是在所难免的。
所以说不管我将来选择怎样的一个工作，我还是相信在证券公司花费的时间是值得的，因为这里让我成长了，让我学会了一些在别的地方学习不到的东西。感谢公司培养了我，也感谢我的领导一直以来孜孜不倦的关心和教诲。同时，还要感谢我的同事们的帮助和陪伴以及感谢银行为我提供了一个相对较好和相对安稳的工作环境。
在证券公司的实习总结 篇4
短短的2个星期就这样转眼即逝，为期5天在证券公司的实习，一样让我们铭记于心，这是一场经历也是一种经验。这种经历和经验就是这5天结出的实习果实。
这次的实习我们班的实习地点有2个，一个是a证券公司，另一个是b证券公司，全班同学按照时间又被分成2批，一个星期一批同学去证券公司实习。我被分到了第二批，第一天去证券公司实习，我和同学们很高兴地来到b证券股份有限公司的xx证券营业部进行为期1周的实习工作。
来到营业部实习，我被分配到了财富中心，和我一起被分到财富中心的有3位同学。
证券营业部对于关心中国证券市场的人来说，应该并不陌生；同时这样的一个部门对于各位普通股民来说，不免充斥着不少的神秘感。在这个星期中，我作为营业部工作人员中一员，学到了不少，同时这一段经历也给了我不少感悟：股市有风险，入市须谨慎！
在财富中心实习5天，学到了很多关于证券的东西，他们每一位工作人员都非常的友善和亲切，都很愿意传授一些关于股票、期货等投资方面的知识。在该部门里面，我的工作是坐在分析师的旁边，看着他工作，他看一些股票做出一些分析，还有接客户打来的电话，给客户提供一些股票的信息。我跟的是他们部门的唯一一位女士，她姓徐，我称呼她为徐老师。我坐在她旁边看着她工作，她的工作看上去很简单，可是她自己列的一张每日工作流程中列了将近20项工作，这些工作都是在股市开盘前和收盘后的工作，在股市开盘后和收盘前这段时间，她的工作就是观察股票，给客户发信息提供股市行情，接客户打来的咨询电话提供咨询服务。
因此，她的工作没办法分给我，她说现在全球经济危机，股市行情不景气，股票大盘一直处于下跌趋势，她们自己都很空，客户都不打电话咨询，每天都做一些基本工作，她让我了解了一下她的工作。然后教我看股票，让我学到了很多在大学校园这座象牙塔中学不到、看不到的知识，相信这次的经历将成为我日后真正社会工作的一个难得经验。
最开始我看了他们公司自制的财富周刊，有很多地方看不懂，比如说那本周刊上经常出现eps的字眼，可是我不知道eps是什么，后来问了老师，她说这个是每股收益。很多不懂的.地方，很多没学过的东西，在这次实习中，学到了很多，也可谓是收获颇多。
虽然经济不景气，股市很萧条，我们实习工作很空，但是这也同时给了我们学习的好机会，因为空闲，所以他们有时间来教我们，才让我们学到很多东西。
2个星期的时间说长不长说短不短，要学东西靠自己，嘴巴长在我脸上，要靠自己问，没有人会主动来教你学一些东西，这是我在这个星期学到的人生道理。
虽然实习期已过，但是这将是我人生中永远不会忘记的事，曾经有那么2个星期我们到证券公司实习的经历，让我积累了许多工作经验，也许我以后不会从事该项职业，但是这次的实习对我来说是一次很好的磨砺。
在证券公司的实习总结 篇5
XX年X月份，我有幸得到了实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。
在此期间，我近距离了解了发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。
一、具体实习内容
既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：
概念：＂融资融券＂又称＂证券信用交易＂，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。
融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为＂买空＂；融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为＂卖空＂。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。
业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。
首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。
其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。
随着开户的完成，第三流程也随之启动，证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更。然而，为了避免信用风险所导致的损失发生，有一套完备的账户监管制度。同时根据证监会最近刚出台的第三方存管制度规定，必须与客户及商业银行签订客户信用资金存管协议，此举更是加强了对于证券交易的监管，保障了客户以及证券公司的利益。而将依据制定的各类保证金的限额比例强制规范融资融券客户，一旦发现存在账户金额不符合保证金比例规定，意味着该账户处于信用风险中，公司将通知客户进行必要的补仓，如出于此状态超过一定时间，将按规定强制平仓此账户以保障公司利益。
最后，也可说是最为关键的流程，在客户的融资融券业务到期后，将通过各种方式还款或还券，实行平仓。因此，我们此时必须计算出客户在期限内的交易盈亏情况，并且计算出证券公司应收利息和融资融券业务委托费，并且将每天到期客户的详细情况汇总成表，每日完成结算后上报最后统计结果。
此流程看似简捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率与准确度的统一，可算在整个业务中最为艰辛的流程，因此，我们部门的大部分精英分子被安排在这一流程，可见其重要性。而当我已经充分明晰了融资融券业务，并且在其他流程能够熟练操提岗位作后才被安排至这一岗位，目的当然是为了让我能够不拖累整个工作进度，保持一贯的高效，并且使我能够更快的适应这一快节奏的工作环境。因此，在这里必须特别感谢我的部门主管对我的良苦用心。
二、自己的一些心得和建议
在此次实习经历之前，虽然从书本上获得了不少有关证券公司的信息，但对于其实际业务操作流程并不十分了解，因此，虽然拥有不少相关的理论知识，但真正到了时间的时候仍遇到了不小的问题。可见理论与实践相结合的重要性。在不断克服困难的实习过程中，不仅对于证券行业有了更深一步的了解，更重要的是在此期间累极了许多资深证券从业人员在处理交易时的宝贵经验，这些绝非是实习工资能够衡量的。同时，通过这两个月的实习，我获得了许多宝贵的经验，并且思考了不少问题。
1、与以往实习的不同之处
首先，就正式度而言，本次毕业实习与以往的暑假实习经历是不可同日而语的。前几次的实习只是在一些中小型企业，外贸公司等，其对员工的衣着，服饰，言谈举止的约束性较弱，虽然气愤比较轻松，却缺少了一种工作应有的紧张态度。而在是细则大为不同，公司上下必须严格遵守严格的规章制度，不能有丝毫的.轻视。而在金融中心上班无形之中增加了一份神圣之感。
其次，实习的目的也有很大的区别。在大一、大二的实习并没有明确的目标，只是为了不想荒废暑假时间并且能够锻炼一下自身的工作能力，拓展视野，因此投入的热诚有限，最终的收获不大。然而在此次实习之前，我早已把为将来的工作打下坚实的基础作为目标，因此针对性很强，尤其是在此次实习过程中有意识的将所学的金融知识尽可能运用到工作中去，两者相得益彰，相辅相成。因此，在摆脱了以往的迷茫后使得此次的实习更有效率，收获颇丰。
最后，实习的内容同样大相径庭。以往的实习更多的是被安排做一些周边性质的工作，如打印、复印或接电话等较为简单的工作，很少涉及到核心的工作内容，可算是当了一回廉价劳动力。而此次被安排进入了信用交易管理部门，专门负责融资融券这一新兴业务。在两个月的过程中，我几乎在各个流程的岗位上都进行了实践，从而对于这项业务以及我们部门的重要性能够有了充分的了解，为将来的求职打下了坚实的基础。
2、人际关系的处理问题
刚到，部门里的同事给我的第一印象便是待人热诚，谦逊有礼，比以往我所有去过的公司都更为出色，因此我也就此打定了尽早融入团队的决心。然而毕竟我并非正式员工，要在短时间内完成这一任务难度不小。在实习之初，这方面我做的不够出色，总觉得与部门里的同事存在一些代沟，没有能够进行良好的沟通，也间接导致了我的实习工作停滞不前，未能取得较大进展。
在证券公司的实习总结 篇6
前言：
20xx年7月27日至20xx年8月10日，我在光大证券广州解放北营业部进行了为期两周的实习，期间学到了许多东西，接触了证券行业资深的人士，感觉收获颇多。
下面就将这两个星期的所做所想，做一个简要的总结。以下正文部分主要分为三部分，第一部分主要介绍营业部整体架构及各个部门的职责；第二部分重点介绍柜台业务的具体内容；第三部分重点是介绍自己实习感想和对于证券行业的全新的认识。
三部分的介绍以事实介绍为辅，个人感想为主，因为我觉得用两周的时间去熟悉整一个业务是不太现实的，所以我将实习的主要目的定为：“了解整个营业部的整体的运作，初步熟悉各个部门的主要职责，重点熟悉柜台的业务流程，更多的和人交流，从与人交流的过程中汲取经验，慢慢的对于证券行业有一个清晰的认识，为自己以后的发展方向定位。”
第一部分、营业部的整体运作
我实习的光大证券解放北营业部是光大证券在全国70多家营业部里面的一个，据说在广东省500多家同行业的证券营业部里面排名50位以内。
我真的能够为来到这样一个好的单位实习感到十分的荣幸，虽然没有工资和补贴，但是能够尽早的接触到行业的龙头企业，实在是一个难得的学习的好机会。
据我的了解，解放北营业部就比如一个公司，其利润收入丝毫不亚于一个中型的企业，据说，解放北营业部上半年的佣金收入达到了两千万，其数字也是相当可观了。营业部是其以销售为目的一个机构，主要是代表总公司从事一个代理的职责，代理客户从事证券的买卖交易，同时也从事一个中间介绍业务，例如股指期货的中间介绍业务（IB）。
光大证券广州解放北营业部上设总经理一名，下设副总经理兼营销总监和经理助理兼营销总监各一名，下设五个部门，他们分别是市场部，客服部，IT部，综合部，交易部；还有一个是屏姐负责的融资融券和经纪人专岗，这个好像是一个独立的部门，如果是这样话，那就一共有六个部门。
每个部门分工明确，各尽其职。各个部门都设经理一名，地位仅次于总经理和副总经理，市场部的张鑫经理，看得出在营业部的资历应该算是比较老了；客服部的欣华姐，很好人，对客服部的下属要求很严格，经常会提醒大家赶紧回访客户；IT部的胡延平经理，大家都叫平哥，一人掌管着整一个IT部，幸好现在来了两个管培生，JACK和韶旭；综合部的郑经理我不是很了解；交易部是我待的时间最长的地方，雯静师姐是经理，她是唯一一个不是讲白话的部门经理，做事情也很卖力。这些事营业部的部门经理，也算是营业部的领导层。
据我观察，客服部是这个营业部的核心所在，需要最专业的分析和最周到地与客户进行沟通，客服部的都是帅哥最集中的地方。其最日常的工作就是回访客户，确保能把每一个客户特别是大客户留住，同时，也要为客户提出有用的交易方面的分析建议，这就需要我们客服部师兄师姐那方面的专业的证券分析的能力。在客服部，杨曦师兄是基本面分析的高手，侯国超师兄是技术分析的大师。同时客服部肩负着每天的营业部早盘和午盘点评的工作。”
交易部的日常的工作主要是面向客户开户、销户等一些最基本的业务，但是交易部是一个营业部的窗口，它的好坏直接关系到一个营业部的整体的运营情况，交易部也是最基本的岗位，是所有想坐办公室的员工都必须经历的一个阶段，或者说是所有的实习生，管培生的上岗前的第一站，它所需要了解每一个部门的职责，需要了解每一个客户可能的面临的业务方面的问题，对于整个营业部的业务知识都需要有非常全面的认识。如果时间允许，他们甚至要扮演其他部门的职责，替客户解答一些专业性很强的问题，比如软件的下载使用等。对于交易部，我想多说一点，因为交易部是我待的最长的地方，算起来，我有一半的时间实在柜台的，虽然名义上我是客服部的实习生，但是客服部的事情专业性都太强了，我不能插手。在下面的第二部分我会想详细的讲一下在柜台的所见所想。
市场部我所知道的主要是培养证券经纪人，这也是他们现阶段正在做的一项最重要的事情，市场部主要有客户经理组成，是营业部业务来源的基础，也是非常重要的一个部门。同时市场部又兼顾着人事部的工作，在我实习期间，有差不多一天半是在市场部带电话的，打电话通知那些投了简历应聘客户经理职位的人，所以市场部的周游是整个营业部我认为是最忙的一个人，整天找人帮他做事。
IT部的了解我是很有针对性的，这个还取决于冬韵师姐那天给我下达的一个任务，要我在8号房查资料的同时，向IT部的两个管培生了解IT部的事情，最后写成10条总结。所以，就有了下面的十条“发现”：
1.日常负责开关机,平时系统维护，周末系统升级
部仅一个经理胡炎平,胡经理客家人，已婚生子，参加工作13年
3.早上开机，上午系统维护，其他部门有些问题
4.下午关机，把银行传过来我们营业部的数据转发其他营业部
5.周末加班做一些系统的测试，软件的升级
6.电脑的订购也是IT经理做
7.其他部门关于业务的问题也要问技术部
8.帮徐总做一些决策上面的事情，较全面
9.熟悉其他各个部门的业务和操作的流程
10.在营业部的看盘的客户有什么问题也要找技术部
关于这十条发现，最后冬韵姐给予的评价是：“太过表面，没有什么独特的发现。”其实我觉得这些只是一些皮毛的发现，冬韵姐提供了一个很好的思路给我，就是要通过各种途径去了解一个事物，而不是仅仅通过一个渠道，要充分挖掘现有的所能利用的资源。这一点我觉得非常重要。
综合部，我确实不是很了解，这个部门字面上看起来就是听综合的，我从侧面了解到，综合部主要就是管财务的。很惭愧自己对综合部知之甚少。
至于屏姐的融资融券和经纪人专岗，是一个独立的部门，主要是负责融资融券的开户和经纪人材料的准备。具屏姐透露，我们解放北营业部自四月份首次被允许为客户提供融资融券业务至今，一共开立了30个融资融券的专有账户，在光大所有的营业部里头是排名前五（最多的一家营业部有70个户）；而经纪人培训的
事情就是相当的琐碎了，我们帮屏姐做事，整天就是在忙这些，经纪人有任何问题都会去找屏姐，不管是客户资料的填写还是客户转接的问题。所以，我才有理由将屏姐这个专岗单独定位成一个部门。
以上就是我所了解到的关于营业部的一些基本的皮毛，其实有很多事情都是第一次见到，都想把它们一一呈现，只是那些现象如果一点一点加以描述的话，会显得比较凌乱，因为这两个星期实在见识了太多的东西，接触了太多全新的概念。
第二部分、柜台业务的具体内容
我总结出来的这几天柜台的常见的业务主要有以下的几个，由于都是自己通过观察提问和自己亲身经历得来的，所以应该不是很全面。主要见得最多的就是开户，所以我重点介绍开户的内容，然后把我学到的其他业务方面的内容略加阐述。
开户
开户是每天柜台最基本的业务，基本上整一天柜台就在开户，有时候柜台有开户任务，所以我们在那里实习的或者管培生们都早早的就被柜台的师姐们拉去开户了。、
这里所说的开户是指的资金账户，是客户在证券公司设立的一个存放买卖证券所需资金的账户，在这个资金在账户里面的资金证券公司会根据银行的活期利息来计息。
如果仅仅是开户的话，就只需要提供身份证和银行卡，时间是9:30-16：00。要填写的材料包括：一份合同、《基金投资权益须知》、《风险测评表》（测定客户是否有能力开权证业务）、《三方存管协议》。（如果客户要开通买卖创业板，则需要填写《创业板的风险揭示书》）这些资料都是要客户本人填写，不允许有涂改，如果迫不得已要改正的话，需要在改正出签上自己的名字，确认修改。接下来客户要做就是去到自己所需要三方存管的银行进行确认就行了。
关于这个三方存管，又牵扯到“一步式”和“两步式”两种不同的方法。“一步式”的办理时只需要在光大的营业部就可以一次性办妥了，例如光大银行和农业银行；而“两步式”的办理则需要开立资金账户以后再到相应的银行确认，例如工商银行和建设银行等大部分银行。
这样你还是不能买卖证券的，因为你没有证券账户，这就要开立证券账户，就是股东卡。
股东卡的开立要填写《证券账户申请表》，开立的时间是交易日的交易期间，也就是9:30 – 15:00。如果开资金账户和证券账户两者是分开进行的，那就需要另外填写《资料更改表》和《指定交易申请表》。申请开立证券账户一般的是只开立人民币A股账户，包括沪A和深A账户。值得注意的是，开证券账户，也就是股东卡，是需要支付开卡费的，上海的是50人民币，深证的是40人民币，这部分钱是交给证券交易所的，只是证券公司代收的，但是多数情况下证券公司是不会向客户收取这一项费用的，而自己替客户交纳，只有极少数的个人投资者单独来开户的时候，才会收取（如果有经纪人和客户经理带来的，就一定不用收）。关于这个收开卡费的问题，我一直很迷惑，因为太有弹性了，但是我有不便于问，所以至今还未有答案。
销户
一般销户需要经过两个工作日，第一天要完成转托管，和撤销指定交易，然后证券公司会进行结息，带到第一天下午银行结算完成后，保证你的资金账户内的钱可以全部转出；第二天将资金账户内的钱全部转出，这样才可以撤销资金账户和三方存管。
值得注意的是，销了股东卡，深A的可以马上重新申请，但沪A不可以。原因是沪A销户业务要T+1才生效，要第二天才能重新申请。
其他的柜台业务，例如“一柜通”、“客户资料修改”等，我基本上没有观察过这种业务，所以也没有太多的了解。
在柜台差不多待了一个星期，观察到了很多业务上面的做法，同时也感受到了很多的细节之处是非常值得注意的。主要有以下几点：
1、柜台业务的资料摆放都是非常的有序，开户的资料统一放在一起，然后每种业务的资料都是归类放好，非常方便超找，但是有一个小小的毛病就是三方存管的单子老是一大堆，要找出客户所需要的，经常是要找好久才可以找到，这个问题有待解决，我觉得可以先将15间银行初步分一下类，比如分三类，每一类就五间，这样子就会相对快一些，但是这肯定不是最好的方法。
2、在天开户资料的时候，为了节省时间，我们一般是要求客户先填写《风险测评表》，然后再填写《开户申请表》，这样子柜员在客户填写资料的同时也不至于闲着，可以先录入资料。
3.客户的两个密码（登录密码和交易密码）一般都是为客户设成一样的，因为防止客户混淆而产生麻烦，同时也是避免给客户解释而耽误时间，但是这其实也是一个隐患，当股民不清楚这两个密码的不同而造成损失的时候，其实营业部也有一定的'责任，毕竟我们平常的时候看盘都是会同时登陆资金账户的，所以在节省了时间和精力的同时也埋下了安全隐患。
4、柜员对于客户的态度不是一般的好，这一点对我的印象特别的深，基本上是有问必答，这一方面体现了营业部柜员的专业知识非常的过硬，另一方面也体现了对待客户的态度很端正。他们时刻把自己放在一个服务者的态度，这和我几次在银行看到的银行柜员的表现形成了鲜明的对比，就更别说我们的铁老大铁路部门的有些工作人员了。
5、除去雯静姐不说，冬韵姐和严慧姐两个人真的是一天忙到晚，基本上是没有休息的时候，有客户来就要为客户服务，客户走了则要审单，签章，之后闲下来的时间又要查资料，完善客户的资料。每天都要加班，有时候甚至中午都没法休息，也要加班，因为客户多的话就要加班审单。我终于深深的体会到了杨曦师兄所说的：“在营业部做事是没有加不加班的，你完全可以自主选择，只是你要把手头的事情做好了才行。”
第三部分、实习感想和对证券行业的全新的认识
1. 认识业内业外人士，增长见识
实习期间，最大的收获我觉得莫过于认识了很多的人，并且从他们身上学到了很多的东西。从第一天谁都不认识，战战兢兢的过了一天，到慢慢的熟悉营业部的大部分的师兄师姐，熟悉每一个管理培训生，熟悉一部分的证券经纪人，甚至是保卫处的黄叔，这是一个成长的过程，是一个增长见识的过程。
从营业部的师兄师姐身上，我学到的是他们对证券行
业的热爱和执着，是对目前从事的工作的全身心投入的态度。
很清楚的记得欣华姐说过，“因为我热爱这份工作，我热爱这个职业，所以我从来没有怀疑过，哪怕是在证券市场出于极度低迷的时候。只要你有兴趣，你就会去投入精力研究它。”国超师兄也说道，“我是从大一就开始买股票的，那时候几乎天天不去上课，全部精力都花在了研究股票上面。”杨曦师兄是我在营业部最佩服的一个人，很有气场，很有影响力，杨曦师兄每天都是我们客服部第一个到的人，就算是我最早的时候8点多一点就到了，这时候，杨曦师兄已经是西装笔挺的坐在了办公桌前，这种对于工作的态度对我的启发很大，在证券业这个人才竞争非常激烈的地方，只有通过兢兢业业的不断努力，才能往上爬的更高，爬的更快。另一个细节是我在客服部看到的独有的现象，在杨曦师兄的办公桌电脑键盘上面，经常会贴满了一个个黄色的醒目的小便笺，上面可能是写着当天或者最近要完成的任务，包括当我请杨曦师兄为我写实习证明这件事，这种对工作的一丝不苟的态度肯定是一个人成功的关键。
同时，在屏姐身上我学到的是接受，不管再多的事情，都要学会接受，当上头有任务下达的时候，你都要毫不犹豫的接受。这一点也是很重要的我觉得，因为工作中你没什么机会能够自己选择你喜欢做什么，而大部分时间都是你应该做什么，必须做什么。虽然屏姐一个人既要管经纪人，又要处理融资融券等衍生业务，但是在屏姐口里面我没有听到一句消极的话，即使是在很忙的时候，有经纪人来问屏姐问题，她都会事无大小一一解答。
交易部的严慧师姐，给我留下印象最深的是对于工作的毫不马虎，帮严慧姐复印证件，她会要求你复印身份证和银行卡是要将墨的浓度调到中间一格，而复印股东卡的时候就要调到中间偏右两个，以便可以把章清楚的显示出来。
市场部的周游师兄，他交给我的是和客户的交流，是对待自己服务的对象的时候一定要稳得住对方，但同时又要维护营业部甚至整个光大证券的形象，这一点在我打了两天的电话中体现的淋漓尽致。另外，周游师兄对于工作和生活的积极的态度也是很值得学习的，不管工作多忙，他总是一副乐观的样子，感染到周围的很多同事，利己利人。
再说现在营业部的几个管培生，从他们那里我看到的是我未来的影子，是刚从学校踏入社会的时候的样子，在这个阶段，他们的确相比于营业部的师兄师姐来说少了一点稳重和淡定，但是他们都是经过三四轮的筛选才得以进入光大的，能力都是挺强的。
应该说，很多进入光大的管培生都是专业不对口的，但是我觉得公司看中的更多的是他们的能力和经历，志勇从大一暑假就开始实习，可谓经历丰富；萌萌也是从大一就开始投资股票，也可以算是股市老手了。在这个实践出真知的行业，显然这种阅历是挺重要的。说到萌萌，我想再多说两句，萌萌也是学金融的，相比之下，他的专业知识水平相对来说要 高出我好多好多，对于行业的理解，对于金融现象的分析看法，都是我所要学习的榜样。
很庆幸的是我选择了实习，避免了有些人到大四的时候的遗憾，因为在那些管培生里面，我也是经常可以听到一些后悔的声音，后悔自己当初没有好好锻炼自己，没有为自己创造更好的机会。
另一个我觉得要提一下的群体就是证券经纪人，在我实习的两周时间里，一共接触了两批在营业部培训的证券经纪人，并且见证了第一批的经纪人从成长到实战的整一个过程，感触颇多。证券经纪人，是营业部聘用的，为营业部招揽客户的一个职位，用营业部的话说，就是一个很有前途的职业，主要是靠佣金生活的，由于不是营业部的正式员工，而是一种委托代理的关系，所以他们的基本的工资保障是很低的。在我看来，这是一个很辛苦的职业，确实，整天都要往外面跑，去拉客户，做着和客户经理一样的活，却享受不到客户经理员工一级的待遇，但是我发现那些经纪人都是热情非常的高，他们也深知自己不是名牌大学毕业，能够在自己的岗位上做出一番成就本身就是最大的成功。这种对待工作的泰然的态度，是很值得学习的，其实本身工作就没有贵贱之分，况且证券经纪人职业也是需要有很强的专业知识的。与这些经纪人的交流中我发现，他们的专业知识十分过硬，而且几乎每一个人都有证券投资的经历，这一点也是挺让人佩服的。
2. 一个充满激情与挑战的行业
虽然自己的专业是金融学，但是很惭愧的是在这之前，我似乎对证券行业一无所知，对它的运作，流程，收益，风险等等都是知之甚少，而今，通过在光大的实习，我突然发现自己对这个行业有了一个初步的了解，开始渐渐喜欢上了这个行业，这个充满了激情和挑战的行业，也愿意从此开始涉足这个行业，试探性的去感受这个行业是否值得自己为之终生奋斗。
在这个行业，客户就是上帝，客户就是我们金钱的来源，得罪了客户就等于断了自己的财路，所以，这个行业是需要与人交流的，特别是在营业部这样一个客户代理机构，这一点就更加能够体现。
在这个行业，你需要有十分的敏锐性，对待行业的信息要十分的敏感。你要懂得每天去关注时事咨询，关注行业的动态，培养自己的对于信息的敏锐的嗅觉。
在营业部工作，你需要有很强的耐心，需要做十分琐碎的事情，或者重复的做同一件事情，就像客服部的就整天做回访，天天如此，我也问过欣华姐，这样子的重复不枯燥吗，欣华姐的回答是，“如果哪天没有客户可以回访了，那才是大难临头的时候。”就像交易部整天就是开户销户，重复着同一件事情。
在证券行业，你要有很强的分析能力，这就要在前期有一个很好的专业知识的学习和实践的运用，要交足学费方才能有所知晓。国超师兄说过，“做股票的不容易就在于，你学的越多就会发现你知道的越少。”这说明，证券业是一个无止境的行业，学无止境，做股票其实真正不是考学出来的，而是靠感悟，考实践总结。
这个行业的人都是那么的年轻，就拿我们营业部来说，百分之90以上人的年龄都在30岁以下，这也充分印证了证券业师一个朝气蓬勃的产业，这里的每一个人都是充满活力的，充满了激情，充满了对未来的憧憬。
在营业部，你要学会笑，学会对客户笑，对同事笑，“有时候客户不顺心，来找你发脾气，但是你要可以让客户气着来，笑着走。”杨曦师兄是这样教导我的。
“证券业正在逐步走向低佣时代，比20xx年的时候还要低，技术在证券业的分量占比越来越大，大赚的时代已经过去。”欣华姐说。在欣华姐的强烈的影响下，我开了一个证券账户，开始了自己的投资生涯，逐步试水这个行业。
结束语：
两个星期的实习这么快就结束了，想想当初自己是多么的胆怯，走进了光大，战战兢兢的一整天，到后来慢慢的认识周围的人，认识周围的事物，学会了怎么样去和别人交流，怎么样去向别人学习。
还记得最后一天的大早，当时心里面想的就是终于可以休息了，终于不用天天起早，天天挤公交，天天穿正装上下班，天天在营业部里面做事情，天天吃路边摊地沟油，天天都要早睡，玩的不尽兴······现在想来，当时自己的想法其实是多么的幼稚，因为这些种种经历是那么的难得，种种经历是那么的可贵，有事情可以做事多么幸福的。
当真正要离开的时候，我才真正体会到什么叫做软弱，这时候的人的情感是最脆弱的，当我和客服部的师兄师姐们道别的时候，我是多么的舍不得，发自内心的舍不得，不为什么，就为这两个星期以来的相处，就为这两个星期以来的学习，这两个星期整天的称呼“欣华姐，杨曦师兄，心诚师兄，国超师兄“，不止是客服部的，还有我们营业部的师兄师姐，都给了我很多的照顾，“屏姐，邵薇姐，冬韵姐，严慧姐，周游师兄，”，包括我们一起相处的管培生们，“志勇，萌萌，洁柯，韶旭，泽民，宋林”，所有的这些人，都是给予了我很大的帮助，在我最需要有人交流的时候给了我一个空间。我很感激他们。
最后和国超师兄来了一个激情的拥抱，那是对我的一种最好的信任和肯定。我可以问心无愧的说，我对得起给予我帮助的所有人，因为我没有辜负他们的教诲，以后也不会。特别要感谢欣华姐，给了我这次机会，还有杨曦师兄，百忙之中还要照顾我。
当踏出光大的那一刻起，我就没有的名正言顺的理由再次来到营业部，但是我说过，我会回来看大家的。
在证券公司的实习总结 篇7
一、工作
我每天看申银万国，国泰君安，国金的各种报告。早上开盘前看晨报，前一天的大势分析，从宏观到行业到个股的顺序看报。开盘后继续看报告，和流动新闻(上证报，中证报，金融时报)，联系当日盘面，了解基础知识，发掘问题。收盘后，问问题，听讲解。，跟随听取申银万国分析师对保险、银行、地产、投资策略的讲座。
二、知识总结
1、一级市场运作
近日，ipo重启让我学到一些基础知识。例如ipo会在网上网下发行。机构和个体投资者可以在网上和网下申购。今年因为国家政策使机构投资者撤出网上。使的网上中签率升高。按规定，网下中签者需要在三个月后才能对手中持有股票进行交易，那时已有部分股票在二级市场流通交易，所以网下申购需要合理策略才能获益。在股票上市前，有相应部门对于公司未来eps、pe，、pb的估值，例如运用类比法。然后做出合理价格，同申购数量的估计，进入询价流程。如果通过竞价中签，就可以把资金汇去。过去，投资者买新股是一定会赚到利润。而现在会有些公司因为策略不当导致新股亏损。
另外，国家在市场初期对公司股量限制发售，国家为保护投资者利益，而对公司进行分时段解禁，对每次解禁数量进行限制，并且对现有流通股东进行补偿。因为如果一次性解禁数量太大，企业从流通市场套利太大，这是我对限售股的了解。
2、二级市场运做
我国股市尚处于初级阶段，股市参与者包括各种各样的个体和机构，有专业的，有外行，有庄家。投资需要关注经济pe、eps和个人心理等因素。盘面我了解成交量、大盘指数、当日开盘价、收盘价、价、价等长线价值投资机构投资经理是长线投资主流，他们关注是宏观经济行业企业未来发展前景和投资心理等，从多方因素考虑得到是一个稳定的目标增长价格。
首先，要观看大的经济环境。具体来说，今年经济经过前期繁荣和衰退，进入到复苏时期(与国家4万亿投资拉动项目有关)。宏观经济的指标是gdp，是由投资，消费和净出口组成，
中国下半年经济增长预测为8%以上。此外需关注cpi，m0，m1等重要指标。在今年政府宽松政策下，资金流动性充裕，大家就会把存款取出来进行投资以取得比存款利息高的投资收益，另外，上半年新增贷款7万亿，对于金融投资(股票，债券等)和实体投资(房地产等)和银行业绩都有支撑。另外，消费者能力提高了，消费信心指数也上升，物价就涨，需求量就慢慢回升，企业利润提高。另外，中国股市与国外市场相关，当国外不好的，中国就会调整，跟随世界步伐，港股是最为密切相关。对于出口业务较多的企业，会因美国，欧洲等进口大国因为经济回暖困难受负面影响，进而影响企业业绩。另外，海外资金流入中国资金和实体市场也
也会有影响。而蓝筹股是影响大盘的主要力量，跟宏观经济紧密相关的行业龙头股能有较好的投资机会。
其次，关注行业。宏观经济能直接判断必然会涨的行业，例如银行，房地产，保险，汽车。但是如果市场走势过热，低估值、低涨幅，在上季度已见底，这季度将回升的板块(钢铁，铝)也值得重点关注。微观影响也不能忽视。例如，不管经济如何，人都是要看病吃药，那么医药行业总的营利就能保持增长;下半年各种节日频繁，影响到高档白酒需求量变多;夏季因为天气炎热会影响到空调，冰箱，洗衣机销售增高。所以证券公司都有各行的分析师来对行业同个股进行专业研究分析。行业间有着关联，例如，汽车生产量增速大幅上升导致钢铁行业增幅大升。重点关注注前期涨幅滞后，且行业复苏预期较强的板块。行业板块在近几日表现为，大盘翻红，被重点关注的银行，地产，大盘股等权重股带动;大盘调整，被次要关注或者过去滞涨板块，例如食品，白酒等消费类会补涨。
最后具体到公司和个股。
投资者从公司背景、基本素质等方面(来自调研，和研究别家公司报告)多加分析，对市盈率水平进行合理判断，需要对企业产品利润(价格，产量，成本费用)增减幅和未来需求量预测分析。此外公司重组、合并和融资的消息对公司短期有正面影响，而长期影响需要深入研究公司运营等各方面。所以在个股投资报告中，笔者提到关键假设点、估值和投资评级、核心假定的风险、
股价上涨的催化剂这四大方面。例如比较保险股，就从保险公司的保费、保量等问题从公司投资状况来分析。例如中国平安是投资大部分蓝踌股，收益潜力较大，有养老金优惠政策对养老金需求增加的扶持，或者是牌照的出台。另外一个地产例子是需要对房价、成交量、政府信贷、土地储备量等因素考虑。运用报告对个股选择。可以选择有补涨潜力、相对涨幅较低、走输大盘、pe偏低、业绩增幅稳定且明确的企业(例如华域汽车)。
短线
对于短线投资者来说，正面消息的发布，一般会对一只股票价格在短时间内出现快速增长，在当日后段时间基本是处于跌的状态。因为市场遵循低买高卖的.原则，所以在什么时间投入，以什么价格买入是很难预测的，投机性质很强，但是仍然可以研究k线趋势，和短期现象对某只概念股特别关注，哪怕公司并非在短期有盈利(例如莱茵生物，在猪流感特别时期或者四维控股，
在k线图中近期买入，上升周期频率都大于下跌时期)。但是短线投资具有高风险性。
股票交易容易出现跟风现象，市场并不完全规范，有些有钱人有意操纵某支小股，在很低价位的情况下买入几乎所有股建仓。于是便有k线图出现长时间只涨不跌，只进不出的现象，然后有些人判断错误就在升的时候买进，跟风抬高股价，庄家很易非法赚取差价。国家会打击这种行为。如果找到确切证据，会发出起诉
3、投资技巧。
因为股价波动性很大，而且有时间性，一般很难判断如何去判断成本。有两种方法去摊低成本，从而获得利益。可以分阶段投资，在一个认为有价值的点位买进，在股价下跌再买进一部分，
在股价低于初价位的时候，买进的部分可以使得平均成本变低，这样降低了一掷孤注的风险。另外相似的就是合理配置。不单一投资。配置可以使投资更加稳健，收益可以弥补亏损部分。减低风险。
要理解资源共享，团队合作的重要性。一个人可以因为合作而提高效率，一个公司更加如此。公司买入别家公司的报告，再综合自己分析部分的报告，可以让投资建议，计划变的更加可靠，成功的机率也会变大。投资经理经常联络调研人员，或其他专业相关人员，获取信息，以经验对来源信息的合理选取和理性判断。
三、感想
因为时间太短，学到东西有限。经验不足，消化知识也比较困难，所以只能被动跟踪市场。通过了解影响时常因素来判断大市和个股涨跌，今后仍需继续学习。了解到书本知识只是简单大体介绍，实际联系不多，应用价值也不高。而金融行业需要头脑敏锐、和对相关知识的理解、经验的积累、反复钻研、反省。投资对经济、数学、财务心理学等联系较多，并非短期内可以精通。而投资从业者思维也应开扩，也必须要有能力去预测，这样才能成功投资。
在证券公司的实习总结 篇8
一、对毕业实习的认识
毕业实习是学生大学学习完成全部课程后的最重要的实践环节也是我们大学生走出校园的第一个舞台以及告别学生角色的一个桥梁。在学校我学到的永远是理论知识，能不能把我们学到的知识应用到生活、工作中是我们能否适应社会的基本体现。如果不能巧妙的应用理论知识，我们学的再好那也是纸上谈兵。
通过毕业实习是学生更直接接触企业，进一步了解企业实际，全面深刻地认识企业的实际运营过程，熟悉和掌握市场经济条件下企业运营规律；了解企业运营、活动过程中存在的问题和改革的难点问题，并通过撰写实习报告，使学生学会综合应用所学知识，提高分析和解决问题的能力，并为撰写实习报告做好准备。
二、对毕业实习企业的认识
中国某证券股份有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会批准，由中国某金融控股有限责任公司作为主发起人，联合4家国内投资者共同发起设立，于xx年1月26日正式成立的全国性综合类证券公司。中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人。公司本部设在北京，注册资本为60亿元人民币。现有员工10000余人。
公司的`经营范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券，以及中国证监会批准的其他业务。
公司旗下拥有某创新资本管理有限公司和某期货有限公司。香港子公司已获中国证监会核准设立。
包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理。公司总部设在北京，下设167家证券营业部和47家服务部总计214个营业网点。
20xx年以来，公司经纪业务6次获得全国券商股票基金交易量年度全国同行业排名第一，债券交易量4次获得全国券商年度排名第一，经纪业务稳居行业前茅。
投行业务方面，公司已完成中国银行、中国国航、中国人寿、平安保险、交通银行等项目的公开发行或非公开发行；已完成国家电网、中电投、南方电网、国电集团、首都机场、上海久事等项目的企业债券主承销，20xx—xx年连续3年蝉联企业债券主承销额第一；公司已为20多家上市公司的关联交易业务出具了独立财务顾问报告，策划并实施近30个并购及重大资产重组项目。
行业地位
1、20xx年以来，公司经纪业务6次获得全国券商股票基金交易量年度全国同行业排名第一，债券交易量4次获得全国券商年度排名第一。
xx年股票基金交易总金额继续保持市场和行业第一名。
xx年公司净利润是同行业平均水平的两倍。
2、强大的市场研发力量，基金研究保持国内地位
3、股票承销业务连续多年位居行业前三甲。
4、企业债券承销xx~xx年连续3年蝉联企业债券主承销额第一。主承销债券企业数量和主承销金额继续位居行业第一。
5、xx年继续保持国债甲类承销资格，上交所固定收益综合平台一级交易商资格。
6、xx年公司债券回购交易量位列券商排名第二。
7、截止xx年底公司64%的营业部开展期货IB业务。
企业荣誉
1、《证券时报》《金融时报》等媒体主办的证券公司经纪业务评选活动中获得“xx年最令投资者满意证券公司”、“xx年中国证券经纪商”
2、xx年被上海证券交易所和深圳证券交易所评为十家优秀会员之一
3、获得中国债券登记结算公司“xx年度全国银行间债券市场优秀结算会员”
4、被中国多家主流金融杂志评选为“中国内地经纪业务机构”、“中国内地债券承销机构”
5、获中国主流媒体理财联盟组织的中国年度理财总评榜“服务证券公司”奖
6、获得百度财经举办的“中国影响力的证券公司”亿万网民心目中中国十大影响力的证券公司
7、获得“华夏理财总评榜10大金牌券商”。
三、毕业实习岗位描述
实习岗位：证券客户经理
证券客户经理作为证券公司和客户之间相互联系的纽带，负有维护双方利益的责任，既要使证券公司获得满意的和不断增长的营业额，又要培养与客户的友善关系。
证券客户经理熟悉证券、股票和基金相关的金融基础知识；具有一定的金融从业经历或金融营销工作经验；具有广泛的客户资源；具有良好的沟通能力、客户开发能力；具有很强的工作责任心、团队合作精神，并且能够承受一定的工作压力。
四、毕业实习岗位工作任务工作任务：
负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户；负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场。
五、毕业实习工作总结
我在实习过程中注重理论和实践相结合，将所学的课堂知识能有效地运用于实际工作中，认真听取老员工的指导，对于别人在工作计划中提出的建议，可以虚心听取。表现出较强的求知欲，并能够仔细观察、独立思考、综合分析，灵活运用自己的知识解决工作中遇到的实际困难。在工作中具有一定的开拓和创新精神，接受新事物较快，涉猎面较宽，在工作领域不断地探索，有自己的思路和设想。能够做到服从指挥，认真敬业，工作责任心强，工作效率高，执行公司指令坚决。在时间紧迫的情况下，加时加班、保质保量完成工作任务。生活上待人诚恳，作风朴实。严格遵守单位的各项规章制度，实习期间，未曾出现过无故缺勤，迟到早退现象，并能与单位同事和睦相处，交流融洽，善于取长补短，虚心好学，注重团队合作。
实习是我步入社会前的第一课，教会我怎么待人接物，如何处理各种事情。虽然在短短的一个月里看到的只能是工作的一个侧面，学习的只能是一些初步的方法，但这些对于我是非常重要的。
这次实习告诉我，在社会这个大学堂里我还是一个小学生，还有很长的路要走。要抱着谦虚谨慎的态度，无论大小认真踏实的完成每一件事，走好每一步。通过实习，我有信心，未来的路我能更好地走下去！
在证券公司的实习总结 篇9
为期一个月的实习生活转眼间即将画上圆满的句号，在证券公司这段期间，我们充分感受到作为一个证券从业人员的酸甜苦辣，也了解了作为一名证券从业者的工作身上肩负的责任和义务。
这次实习是我们步入社会迈出的第一步，第一次真正意义上的接触证券市场，学习了解证券行业的各种业务，为我们以后可以从事这份职业打下良好的基础，在这期间不仅仅学习到了理论知识更多的学习到投入证券市场要具备一个良好的心态。学会了进入社会做事如何做人，对以后培养我的工作意识和提高我的综合素质有着特殊的意义。
刚开始的时候，我们对证券行业的工作很陌生，对于证券的知识掌握得也不是很透彻，简单的大盘都不会看。但在指导老师耐心系统教导的下，教会我们如何看大盘，学习股市的常用术语，如何更好地分析股市，了解一些证券行业的相关理论和一些炒股的小技巧，在职场上的如何更好的塑造自己。使我们对于证券行业有了更深刻的.认识，让我们了解了证券市场的残酷性，学会用实事新闻去看股市大盘，分析如今股市走向未来的股市发展，最重要的教会我们用良好乐观的心态面对工作生活。
实习时间虽然短暂但在这段时间我们收获很多东西，在这样一个月的时间里，我第一感觉时间过得这么快，也感觉到生活过得这么充实，在此我非常感谢学校和渤海证券给我们提供这个机会，让我能体验和拥有了一段实践中了解社会，在学习中打开视野，在进步中增长见识的经历。同时我也很感谢我们的指导老师，不仅教会我们证券的一些理论知识，还教会我们以后步入社会的为人处事，社会的残酷竞争，面对生活工作保持良好乐观的心态。
在未来的时间里，我会带着我在这段时间的宝贵经验，更加勤奋的学习和工作。有人常说成功是给有准备的人的，有人说成功是给勤奋的人的，而我觉得成功是给勤奋的奋斗者的。在努力和拼搏中，为自己争得一个前程似锦的工作生涯。
在证券公司的实习总结 篇10
在柜台实习的时间尽管短暂，但是却让我学到了很多东西，这对我今后的工作将有很大的帮助。下面我把我在柜台实习的情况及收获，感悟整理成文。不光是为了完成工作任务，更重要的是为了总结经验与不足，为做好今后的工作奠定基础。在整个实习期间，我了解到证券柜台业务包括开立股东账户，资金账户，办理各种委托方式，银证联网，查询，交割单打印，对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练，以及柜台员工的耐心帮助下，我已经可以熟练的进行开户全部流程业务的基本操作，对于转户，销户，客户普通信息修改，客户特殊信息修改以及创业板，基金，权证交易的开通也都有所了解。这些对我今后在客服部的工作都有很大的帮助，只有熟悉这些柜台的业务流程，才能很好的解决客户对相关问题的咨询，提高服务质量。
在实习的'过程中，我也看到了自身存在的不足：做事情马虎，粗心大意。在填写客户资料的时候，会出现错填或是漏填的情况。在柜台工作"粗心"是一大忌，往往工作中一个小小的疏忽，最终会造成不可挽回的损失。所以这是我务必要认真对待的一个问题，要努力改掉这个坏毛病。无论是在柜台还是客服部工作，都需要认认真真去做每一件事情，避免失误，提高工作效率。只有这样，我们才能真正的做好本职工作，胜任自己所在的岗位！
在实习报告的最后，感谢领导为我提供这一次宝贵的柜台实习机会，感谢柜台员工的无私帮助。希望在今后的工作中，大家能够继续一起努力，互帮互助，为营业部再创佳绩贡献出自己的一份力量！
在证券公司的实习总结 篇11
今年暑假来到证券公司开始我的实习生活。虽然还只有一周，不过在实习过程中，我可以感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。
我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的顺序，像各个击破一样掌握不同的部门工作职责。
第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘哥和王哥的帮助下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，K线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。
在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。
公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的`方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。
在实习过程中还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好朋友，励志，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。
实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对理财团队开始有了全面的认识，这一周要在柜台部学习更多与客户直接交流的方法，这又是一个完全不同的职位，我们同样会更认真的去学习。
在证券公司的实习总结 篇12
序言：
XXXX年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。透过了人力资源部门的说，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且透过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的潜质，为将来的求职打下了坚实的基础。
一、公司简介
国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限职责公司采取新设合并、增资扩股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。能够经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。
公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排行第一。
国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，带给高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的潜质。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排行全国第一。
高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模、研究力量、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日带给实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时发表热点问题专题研究。
公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。
近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。
二、具体实习资料
既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要说一下融资融券业务：
概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的`证券公司带给担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。
业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点务必严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时刻内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。
首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司务必办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资状况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求带给有关状况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担潜质或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际状况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。
其次，当接到透过审核客户的资料后，便能够为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还务必与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一齐交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，能够进行融资融券交易。
在证券公司的实习总结 篇13
20xx年7月14日至20xx年8月31日我到xx证券有限公司xx营业部进行了为期一个半月的实习，实习内容为了解证券公司营业部的结构熟悉证券交易的流程了解证券市场行情。
一、公司介绍
xx证券股份有限公司前身为xx证券有限责任公司，是在原xx证券有限责任公司、xx市国际信托投资公司、xx信托投资公司、xx北方国际信托投资公司、xx滨海信托投资有限公司等四家信托机构的证券营业部合并重组的基础上，吸收国内多家有影响、有实力的企业共同参股组建的大型证券公司。
20xx年4月30日，经中国证监会《关于核准xx证券有限责任公司变更为股份有限公司的批复》核准，xx证券有限责任公司变更为股份有限公司，变更后的公司名称为渤海证券股份有限公司。
公司总部设在xx，下设xx管理总部，在全国拥有31家证券营业部和11家证券服务部。公司秉承“诚信、和谐、高效、共赢”的经营理念、“团队拼搏，创新图强”的企业精神和“客户至上、服务领先”的基本原则，在团结高效的经营团队带领下，全体员工通过自身的不懈努力，始终坚持守法合规经营、严格控制各类风险、大力拓展各项业务、为客户提供专业化的金融服务。公司努力把握中央关于加快滨海新区开发开放的历史性机遇，立足天津，面向全国，努力成为全国一流券商，以优良的经营业绩回报股东、回报社会。
二、证券交易流程
投资者入市操作一般涉及开立帐户、委托买卖、资金划转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。
（一）开立证券帐户
不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要开立证券帐户卡（股东代码卡），它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。
1、证券帐户的分类
上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区别（证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最后一位数字为校验位）。
2、开立证券帐户的地点
①各大证券公司营业部及营业网点
②证券中央结算公司指定的各地代理开户机构
3、开立证券帐户的必备资料
个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证（以下简称身份证）及其复印件；境外自然人持境外居民身份证（护照）及其复印件可开立深、沪b股帐户。由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。
机构投资者：办理人须提供下列资料：①法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件；②法定代表人授权委托书与法人代表证明书；③法定代表人身份证明文件复印件；④经办人的身份证及其复印件。
4、开立证券帐户的处理流程
①到营业柜台办理时，如实填写《自然人证券帐户注册申请表》或《机构证券帐户注册申请表》的"申请人填写"栏；
②交纳费用；
③待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印，领回证券帐户卡。
（二）开立资金帐户
有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并与它签定《证券买卖代理协议》及相关协议。
1、开立资金帐户的必备资料
个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证券帐户及其复印件；
机构投资者：须提供工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权委托书和经办人的身份证及其复印件。
2、营业部现场开户流程
①将深沪证券帐户卡原件、身份证原件及签署的《证券买卖委托合同》等资料交柜台审核；
②柜员将资料输入，客户自行输入交易密码及取款密码，成功注册为某券商的证券交易客户；身份证、证券帐户卡复印留底；
③获得某券商的证券客户号或资金帐号。
3、预约上门开户服务
大多数的券商各证券营业部提供预约上门开户服务
（三）资金划转
可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折（卡）划拨到证券资金帐户。同样您也可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金转回您的银行存折（卡）。您保证金帐上的资金余额跟存在银行一样，证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转帐的途径与证券交易的途径相同，对外服务时间为正常交易日9：00—15：30。
1、买卖过程中的资金变动
当您每次委托买入指令成功，交易系统将相应扣除保证金帐上的资金。每次委托卖出成功后，交易系统将立即把相应的卖出金额添加到保证金帐上，这称为“资金当日回转”，当日回转资金可以用于买入，用于其他用途（如转入银行帐户）需遵循证券交易所有关资金清算的时间约定：a股、基金、债券为t+1日（即t日卖出返回的资金余额，t+1日可取款）；b股的资金清算为t+3。
（四）委托买卖
1、交易时间和委托时间
上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合竞价时间）；9：30至11：30（连续竞价时间）。下午（后市）：13：00至15：00（连续竞价时间）。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达委托的`时间通常为每一交易日的9：00—15：00。
2、委托方式
证券公司各营业部为投资者提供的主要委托方式有：
a。当面柜台委托：需要投资者本人提供资金帐户卡，填写委托单并签章。委托完毕，请投资者注意妥善保存委托单。
b。自助终端委托：通过证券营业部提供的电脑自助操作设备进行委托与查询。
c。电话委托：通过拨打券商提供的专用委托电话进行交易与查询：
d、网上交易：网上交易是通过因特网进行证券委托买卖的简称。
3、委托申报
委托通常应在规定的交易营业时间内办理。委托一般当天有效，即委托有效期从委托申报开始至当天闭市结束。在办理委托时，请您注意申报清楚以下内容：
a、证券的名称或证券交易代码；
b、买卖方向：即买进或卖出；
c、买进或卖出的数量；
d、买进或卖出的价格（债券回购价格指是每百元资金的年收益率）。
4、委托数量和委托价格的相关规定
证券交易所对委托的数量和价格有特定的要求。委托数量的规定主要包括：
（1）交易单位，即委托数量应该是一个交易单位为起点的整数倍。
（2）最高申报上限，单笔委托的委托数量不得超过一定的上限。不同证券种类的交易单位和最高申报上限各不相同。需要特别说明的是：对股票和基金买入数量须是一个交易单位的整数倍，但小于一个交易单位的证券余额可以一次性委托卖出。
委托价格的规定主要包括：
（1）币种的规定，通常情况下，委托价格的单位是人民币元，但部分证券并非以人民币元作为报价币种。
（2）价格档位的规定，即委托价格所应遵循的最小变动单位。
（3）涨跌停板的规定，为防范股价异常波动，证券交易所规定了不同证券的当日最高涨幅和最高跌幅，超出此范围的委托一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不相同。
5、委托的执行
证券营业部接受投资者委托后，将立即通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对所有委托采用电脑集中竞价，并根据价格优先、时间优先的原则进行撮合成交，并向证券营业部回报行情和成交情况。投资者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可继续执行，直到有效期结束。委托成交后，投资者应该对符合委托条件的成交结果给予承认，并请按期履行交割手续。
6、委托的撤销与变更
在委托未成交之前，您有权变更或撤销委托。变更委托，视同重新办理委托。
（五）清算交割
1、交割制度
目前，证交所对a股股票、基金、债券及其回购，实行t+1交割制度，即在委托买卖的次日（第二个交易日）进行交割。对b股股票，则实行t+3交割制度，即在委托买卖后（含委托日）的第四个交易日进行交割。
2、办理交割手续
为确定成交与否，请您在委托后及时到开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，领取书面交割凭证（如《成交交割通知单》等），以及时了解证券帐户和资金帐户的库存余额情况。
（六）指定交易
上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者委托交易、证券清算的代理机构，并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号，然后才可以进行证券的交易。
由于营业部搬迁等原因，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的委托买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生效。
（七）转托管
投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，如果涉及深圳股票的转移，必须办理证券的转托管。转托管必须到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。
（八）非交易过户
证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要进行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人身份证、资金帐户、证券帐户及公证书到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。
（九）分红配股
1、红股上市流程
（1）上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日（r）、除权除息日（通常为r+1）和红股上市流通日（通常为r+2）；（2）从红股上市流通日开始，投资者可以卖出其所得红股。
2、红利派发流程
沪深证券交易所上市公司红利或债券利息均自动划到投资者的资金帐户上，投资者可以打印对帐单，查看股息到帐情况。
深市红利派发流程：
（1）上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日（r）；
（2）r+2日，各券商收到中央证券登记结算公司转来的派息款，并将其划入投资者开设的资金帐户；
（3）r+3日起，投资者可通过查询其资金帐户变动情况，了解红利到帐情况；
（4）特别说明：深市代理市值配售的沪市上市股票（证券代码为003xxx）现金红利将根据上市公司确定的现金红利发放日（一般在r+5日之后）到达投资者资金帐户。
沪市红利派发流程：
（1）上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日（r）和现金红利发放日（一般在r+5日之后）；
（2）现金红利将根据上市公司确定的现金红利发放日（一般在r+5日之后）到达投资者资金帐户。
在证券公司的实习总结 篇14
（一）证券公司营业部面对投资者，为投资者服务，要跟上新业务的需求。作为提供证券业务的中介服务机构，证券营业部完善的信披制度和良好的服务，将有效增强客户的忠诚度和归属感，也是打造证券营业部核心竞争力所在。特别是随着新产品交易工具的不断推出，客户熟知并了解这些新交易产品运行规则，交易流程，参与风格和理念，就成为了今后一个时期内证券营业部服务的重点。
（二）证券公司营业部的运作对教学上的思考
1、证券公司营业部主要是面对投资者为投资者服务，一般来讲证券公司营业部主要是经纪业务，其通过两条途径为投资者服务，一是柜面服务；二是咨询服务。柜面服务为投资者提供证券交易流程，咨询服务为投资者解答各种问题。而不管是柜面服务还是咨询服务，营业部工作人员都是直接面对投资者的，和投资者打交道，这就需要工作人员了解投资者心理，能够很好地和投资进行沟通。这就使的我们在日常的教学中要注意培养学生的交际能力以及和人沟通的能力，可以通过开设专门的课程使学生系统地了解与人沟通的'技巧，也可以通过开展各种活动引导学生善于与人沟通。
2、要加强技能训练。证券公司营业部为投资者服务必须能够很好地掌握证券交易的流程，熟练地为投资者进行开户，买卖，清算交割，销户等，这样才能赢得投资者的信心，提高工作效率。在我们的日常教学中应该提高实验课的比重，充分利用证券交易实验室，商业银行实验室，保险实验室和期货实验室，以便学生能够很好的掌握证券交易操作的流程，适应证券公司营业部的工作。
3、要拓宽学生的知识面。证券公司营业部面对的投资者各种各样，他们有的程次高一点，有的程次低一点，在从事具体的证券交易过程中有各种各样的问题需要证券公司营业部的员工给予解答，这就需要员工有很宽的知识面，不仅要了解证券交易的流程，还要了解和证券交易相关的各种问题，以便很好地为投资者服务。这就需要我们在日常的教学过程中要有意识地拓宽学生的知识面，可以通过增加开设选修课，讲座等形式增加学生的知识面，以便学生能很好地适应以后的工作。