金融实习报告

时间:2022-06-03 16:39:06 金融 我要投稿

金融实习报告模板集锦十篇

  在现实生活中,报告使用的次数愈发增长,报告根据用途的不同也有着不同的类型。一听到写报告就拖延症懒癌齐复发?下面是小编为大家整理的金融实习报告10篇,仅供参考,希望能够帮助到大家。

金融实习报告模板集锦十篇

金融实习报告 篇1

  (一)实习前阶段的情况

  实习的前半阶段,所在的部门是储汇营业处。通过营业员指导和讲授相关业务知识及业务操作技能,同时在营业员的教导下,进行实际业务的操作,逐渐熟悉邮政储蓄系统,基本上能够独立完成日常的储蓄业务。尤其在点钞、捆钞技能的掌握方面取得了明显的进步。

  1、了解熟悉邮政储蓄系统

  在进行营业前台工作的操作之前,首先必须熟悉整个邮政储汇的操作系统,目前使用的是统一版本[1]。刚开始实习时,熟记主交易菜单的交易码,特别是日常的交易代码,如:活期存取款代码是010102、010103;卡存取款的代码是020151、020154;现金转帐代码是010701;帐户到帐户转帐代码是010702等等。

  2、营业窗口的实际操作

  在熟悉了操作系统之后,我就开始进行实际操作了。起初在营业员的随身指导中,慢慢地进行操作。我所在营业处采用的是柜员制交易操作,即每一笔交易都是由营业员单人单独完成的,操作过程必须十分谨慎,注意操作流程的规范。当收到来自客户的现金时,必须将钞票正反两面过机鉴别并计数,确认无误后方可入柜,在相应的凭单上加盖现金讫[2],接着再进行数据的录入、打印单据等。而支付客户现金时,必须手工点钞与机器点钞两项步骤相结合,缺一不可。手工点钞的作用在于防止钞票粘合过机时无法完全分开。对于整捆的钞票拆封过机清点后方可支付。另外,在支付前必须询问一下客户请问您支取多少,再次核对金额。

  3、点、捆钞技能的锻炼

  点钞是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势及钞票的摆放角度,指法、手指间作用力度和双手的协调能力等等,这些都是要通过一番刻苦锻炼才能掌握的技能。捆钞中指法的运用是关键,一把钞票抓在手中,用拇指按于中间使其凹出弧状来,另一只手用捆钞带贴着外沿用力拉紧,绕两圈后反扣住原来的带也缠两圈,最后将整捆钞票压平,这样就可以牢牢地捆住一把钞票了。

  4、中间业务

  在营业实习期间,我还涉猎到了邮政储蓄中间业务中的两项,

  一项是发财政工资、养老保险;另一项是收缴电话费。前项跟一般的.窗口服务差别不大。相关员工开立活期结算帐户要根据所在企业、单位的工资清单,其帐户余额等于工资款。社会养老保险则根据其保障号开立帐户,员工可凭存折直接到窗口支取。后一项则要到电信的营业处去收取,大概每日下午5:00左右,带齐准备好的缴费单据,加盖日戳、私章。与电信方财会人员当面清点款项金额,对方确认、加盖印章,并撕下相应的收据联交于电信方保存。

  (二)实习后阶段的情况

  实习的后半阶段,所在的部门是储汇局综合部,实习的岗位有:事后监督和实时监控。事后监督是对营业处及个网点的交易进行严格把关,是一项繁琐的校对工作,它意义重大尤其体现在对潜在风险(如大额支付、可疑支付等)进行全面地、系统地监督。相比之下,实时监控则体现出了防范风险的时效性。充分运用日常交易预警系统,可以及时发现重大风险并尽快排除风险。起初到综合部,我实习的岗位是事后监督,主要是基本业务的监督。先按每日营业轧帐单上登记的各类基本业务的交易总笔数、总金额分别与原始凭证进行校对,确认无误后,接着按照原始凭证的任意顺序,逐笔输入凭证打印的交易流水号和客户填写的交易金额,系统自动核对两项内容,回显交易流水中的其他内容。如果发现了不相符的情况,则手工联动登记差错。

金融实习报告 篇2

  实习地点:湖北省襄樊市

  实习单位:中国银行襄樊分行营业部

  实习时间:7月23-8月

  实习岗位:大堂经理助理

  实习工作内容:接待客户,产品介绍,为客户答疑……

  “选择中国银行,实现心中理想”。四个星期前,我带着一丝敬畏的心情进入中国银行;作为一名大二金融系学生,能够有机会进入中行学习我感到非常荣幸,并非常珍惜这次实习机会,通过这次学习,我想在今后追逐梦想的路上,我会又多一份勇气和动力……

  首先,我来介绍一下中行一些基本情况,中国银行,全称中国银行股份有限公司,是中国大型国有控股商业银行之一。中国银行主营传统商业银行业务,包括公司金融业务、个人金融业务、金融市场业务。

  公司金融业务基于银行的核心信贷产品,为客户提供个性化、创新的金融服务。个人金融业务主要针对个人客户的金融需求,提供基于银行卡之上的系统服务。金融市场业务主要是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供国际汇兑、资金清算、同业拆借和托管等全面服务。

  作为中国金融行业的百年品牌,中国银行在稳健经营的同时,积极进取,不断创新,创造了国内银行业的许多第一,在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域得到业界和客户的广泛认可和赞誉。

  中国银行多年来的信誉和业绩,得到了银行同业、国内外客户和权威媒体的广泛认可。在近百年岁月里,中国银行以其稳健的经营、雄厚的实力、成熟的产品和丰富的经验,深得广大客户信赖,并与客户建立了长期稳固的合作关系。中国银行将秉承“以客户为中心,以市场为导向,强化公司治理,追求卓越效益,创建国际一流大银行”的宗旨,依托其雄厚的实力、遍布全球的分支机构、成熟的产品和丰富的经验,为客户提供全方位、高品质的银行服务,与广大客户携手共创美好未来。

  另外,我来介绍一下我的实习生活:每天6:40前起床;8:00之前赶到银行参加晨会,然后开始工作;中午12:00下班回家吃饭休息,下午2:30上班一直到下午5:40多下班;回到家吃过饭已是晚上7:00;吃饭、写实习日志、洗澡,然后10:00左右睡觉;几周以来,从没迟到过,更没早退,——这就是我每天的`生活,一个人但非常有规律的生活,忙碌但感觉很愉快的生活……

  在实习的时间里,起初我是在大堂做客户接待的,千万不要小看了这个岗位,接待客户也就意味着要面对客户提出的任何问题,这就要求对银行业务要有着全面而深刻的了解。因此我严于律己,主动去学习各项业务。

  多看,多听,多说。以前,在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识,自己根本没有多么强烈的求知欲,大多是逼着去学的。然而到这里实习,确使我的感触很大,自己的知识太贫乏了,加之这里的银行员工学习气氛特别浓,无形中给我营造了一个自己求知的欲望。

  通过自己这段时间不懈的努力,我的变化是大家有目共睹的。从开始生疏,不自信。变为现在的大方,言谈自如。最让我开心的是,我的努力得到了领导的认可。在8月7日—8月8日两天的中行素质拓展的名单上,主任为我争取到一个名额。这无疑是对我最大的鼓励!两天的素质拓展生活我结识到了来自中行8家襄樊支行的前辈,在这两天里我们相处的十分愉快,由于我的年龄最小,大家都十分的照顾我。

  这让我在异地感到了家的温暖。这次拓展项目中有一项是溯溪,这个项目是由峡谷溪流的下游向上游,克服地形上的各处障碍,穷水之源而登山之巅的一项探险活动。这项活动需要同伴之间的密切配合,利用一种团队精神,去完成艰难的攀登,对于溯行者是一种考验,同时又得到一种信任和满足,一种克服困难后的自信与成就感。历时3个多小时的沿途,我们携手共同度过。这是我一辈子的记忆。

  我非常感谢中行给了我这个平台,给了我这次机会能够参与到中行这个优秀的团队。从中行前辈的身上我也学到许多优秀的品质。这是我一辈子的收获!

  最后是我对这次实习总结的4个深刻的体会:

  体会一,信心。还清楚地记得第一天见杨行长时,他说了一句话:“和你聊天明显感觉你说话底气不足。”其实当时真的很害怕,也很没有信心,面对老练的杨行长也说不出一句有底气的话……但是,经过这些天实习,我变了,变得没那么胆小,没那么不自信了。或许是因为慢慢的熟悉了银行的工作吧,做事也比较认真,也或许杨行长本身不是那么可怕,呵呵……

  体会二,细心。大家都说银行的工作就是和钱打交道,需要很细心。每一份合同,每一份填单都不能出错,错了,就意味着带给自己麻烦,甚至带给客户麻烦,而银行的事,是永远也做不完的……

  体会三,耐心。银行的工作其实不是很复杂,只是很反复,需要很有耐心。很多时候,每天很早赶到银行上班,然后开始重复着昨天的生活。另外,对待客户也需要有耐心,很多时候需要说服客户办理一些他们不愿办理的业务,都是那些难缠的客户,没有耐心就别想再银行工作了……

  体会四,服务第一。服务是企业的灵魂,而银行正是服务性要求很高的行业。

  说实话,在银行实习的这段时间里,经常会遇到客户在银行里“大吵大闹”。当然,从银行的角度看来,我也觉得有些客户的要求太过分了,甚至是无理取闹,因为“客户的要求是永远无法满足的”。但是,细心又想,不是有谁说过:“客户永远是上帝吗?”从这个角度看,中国银行的服务还是真有提高的空间……

  虽然只有短短的几星期,但是我的感慨实在太多太多了。有人在我的博客里写了一句话:“你的实习还不错啊,虽然说你可能有时候会感觉没有学到什么东西,但是其实有经历就行了,没必要纠结在你具体学了什么,有付出就一定会有收获的,继续加油啊!”其实,我想说的是:“我学到了很多很多,各方面都得到了很大的提高。

  在这里我要谢谢银行里的各位哥哥姐姐们——杨阿姨、庞经理、李姐、小丽姐、曹燕姐、詹阿姨、小严、肖大哥、曾哥……当然,还有可亲可敬的支行的朋友们,谢谢你们对我的帮助,我会想你们的……”

  伴随着中行“追求卓越,永不停步”的服务理念,我会以最饱满的热情继续我的工作,珍惜现在的每一天……

金融实习报告 篇3

  实习时间:20x4年3月03日到4月11日

  实习地点:富桥投资担保咨询有限公司鄄城分公司

  实习目的:

  (1)通过在富桥投资担保咨询有限公司的实习进一步了解和

  巩固在学校期间所学的各门金融学课程的基本理论和基础知识,学会理论联系实际,增强自我解决实际问题的能力。

  (2)通过在富桥投资担保咨询有限公司的实习,达到学校的社会实践要求,并在单位指导老师的指导、帮助和教育下,熟悉投资担保公司的主要经济业务活动,较为系统地学习投资担保公司日常业务的操作流程。

  (3)通过在富桥投资担保咨询有限公司的实习,学会如何更好的适应新的工作环境以及端正自我的学习及工作态度,为更好的走入社会打下坚定地基础。

  一、实习单位及岗位介绍

  (一)实习单位简介:

  北京富桥投资担保管理中心是经政府部门批准、工商局注册、公安局备案的一家正规、合法的综合性服务连锁担保公司,是专业经营民间借贷担保的企业。公司成立以来始终站在行业的前列促进中小企业发展,激活民间资本,整合社会资源,解决中小企业融资困难和信用缺失等问题,为百姓投资理财提供保障,始终把风险控制放在首要位置,不断提高识别和控制风险的能力,坚持风险控制为企业经营发展的第一要务,着力打造专业化的经营团队。现西北地区山东区域现已加盟达到30多家(包括上海;济南;滨州;河北;济宁;微山;汶山;梁山;金乡;邹城;菏泽;单县;鄄城;临沂等加盟店)公司以百姓轻松理财,解决中小企业资金难为己任,公司从创建至今始终注重企业文化建设,吸引并凝聚了一批金融、投资、法律等多领域多技能的人才加盟,更与北京都城律师事务所强强联合!搭建起了科学合理的企业管理架构,形成了一套完整的风险评价与防范体系,并依托庞大的专家智囊团队、现代化的运营管理体系。

  当前,国家为支持中小企业的发展,为解决中小企业融资难问题,在全国各地建立起了为中小企业担保的体系,投资担保公司也随着应运而生。投资担保公司是以中小企业信用评估为基础,承担银行信贷调查与保证的企业,但也是高风险的行业。同时它有很大的商机,投资担保公司如雨后春笋般一一立足山东省内,成为山东省经济发展的一道靓丽风景线。

  (二)实习岗位介绍:

  负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度,并对相关的制度提出改进意见。与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。完成业务风险分析评估报告,向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。协助各部门进行跟踪监督。

  二、 实习内容和过程

  (一)实习内容:

  了解富桥投资担保咨询公司的工作性质及业务流程,之后参与到了风险控制部门,开始努力学习公司业务。从房贷业务入手,一边学习具体业务,一边帮助部门经理处理日常文书工作。

  (二)实习过程:

  首先学习的是与公司新近员工必学的商务礼仪和公司制度。公司资料非常多,我整整花了一天的时间才把这些资料阅读完。仔细想想当天的收获我发现有很多地方我没能达到公司的要求,比如我的着装,一身休闲装束,公司要求上班期间冬天必须是职业西装和领带皮鞋,夏天必须是长裤衬衫和皮鞋,再比如当天我去洗手间时桌子上的资料还是乱七八糟的放在一边,以为自己很快就会回来无关紧要,但公司有明文规定:离开自己的办公区必须把桌面清洁干净堆放整洁,离开办公桌必须把椅子还原,否则一旦发现处罚20元。下午我在学习资料时我所在的办公区电话响了,我很礼貌的先说了“您好”再询问了对方具体事情,等事情解决之后我挂断了电话,本自以为很正确的处理方式在公司规定里这仍然是不合要求的,公司规定接电话必须先说“您好,富桥担保”以表明自己的身份也避免打错电话者的骚扰,电话结束时必须等待对方先挂机自己才能挂机以表示礼貌。还有很多平时我没有想到的规定,或者说想到过也没在意过的规定,好在大家看我第一次来上班也就原谅了我这次。通过这次公司规章的学习我突然觉得自己办事不太严谨的习惯必须努力改掉,否则很难适应现在公司的工作方式。

  接下来的几天我认真的学习了与公司业务息息相关的《中华人民共和国担保法》,说实话第一次接触金融法规对担保法里很多专业术语不太了解,比如不太了解抵押与质押的区别,抵押权、留置权、动产质押、权利质押、反但保人等专业词汇的具体解释,使我读起这部法律十分吃力,由于该法里面的权责义务太多和明细,我在后来对于借、贷和担保三方的权责义务越看越糊涂,思想上出现了一些畏难情绪。领导很快发现了我的困难,正好她就是金融学毕业,她很热心的用她的专业知识为我一一讲解这些繁琐的权责义务关系以及相关名词的解释。在后来的学习中,我又自学了《担保法司法解释》、《中华人民共和国合同法》、《纳税担保试行办法》,而且基本可以比较顺利的学习其他的法规,学习了国家关于担保行业的大政方针之后,我基本了解了担保行业所从事的业务性质、业务范围和业务特点,但是对于公司具体的业务操作流程仍是一片空白。

  下一步的实习计划理所当然的转移到公司的业务流程上来了。实际上,担保公司以风险控制管理为公司业务发展的核心基点,风险管理贯穿整个担保业务周期。贷款担保业务流程为:首先,信贷部负责项目保前调查,提出初步意见报风险控制部。然后,风险控制部审核项目资料的真实性,业务操作的合规及合法性,就项目的风险度评判责成信贷部门补充调查或单独实地调查,签署意见上报总经理。最后,总经理主持召开公司贷款担保评审委员会会议,对项目进行论证、审议,由全体委员按公司规定投票表决。项目通过审议后,由主任委员决策实行。在完全了解我公司的工作性质及业务流程之后,我也参与到了风险控制这一块,我开始努力学习公司业务,从房贷业务入手,一边学习具体业务,一边帮助经理处理日常文书工作。

  公司就如同一个集体,在学校要与同学老师要做到关系融洽,互帮互助。在公司里也一样,作为实习生的职场新人,我更要与同事和领导们搞好关系,多多向他们请教,尽量多学习一些与人沟通、社交方面的的社会经验。这些经验是在学校学不到的,也是用钱买不到的。在实习中我的许多工作就是要做好细节之处,一件看着简单的工作,我就要在做成功的同时还要做到细致、精致。只有这样才会得到同事和领导的赏识,工作也就更加富有意义。相对的`,公司也考虑到员工的需要,每个人每个月都有三次,每次两小时的临时假,这更体现了公司的人性化管理。我相信,只要我努力,我会在这个行业里得到大的发展。

  三、实习收获与体会

  “纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行。”在短暂的实习过程中,我深深的感觉到自己所学知识的肤浅和在实际运用中的专业知识的匮乏,刚开始的一段时间里,对一些工作感到无从下手,茫然不知所措,这让我感到非常的难过。在学校总以为自己学的不错,一旦接触到实际,才发现自己知道的是多么少,这时才真正领悟到“学无止境”的含义。短暂而又充实的实习,为我走向社会起到了一个桥梁的作用,过渡的作用,是人生的一段重要的经历,也是一个重要步骤,对将来走上工作岗位也有着很大帮助。向他人虚心求教,遵守组织纪律和单位规章制度,与人文明交往等一些做人处世的基本原则都要在实际生活中认真的贯彻,好的习惯也要在实际生活中不断培养。

  这个行业我也有迷茫,也有胆怯,更是体会到社会的复杂,学校的单纯可爱。但是人都是会长大的,社会才是我们驰骋翱翔的天地,这个天地广袤无垠,充满诱惑,同时,它也暗藏着黑暗与漩涡,一步可以使我们登上成功的巅峰,也可能使我们跌落地狱的深渊。但是随着实习时间的延长,我坚信:只要我用心去发掘,勇敢,大胆地去尝试,认真地对待,一定会有更大的收获和启发的,也在自己以后的工作和生活中积累更多丰富的知识和宝贵的经验.

  记得刚到公司时,对公司的性质和经营一无所知,但是在经理和同事们的尽心教导下,我受益颇多。和其他年轻人一样,我对工作充满着热情。为尽快提高自己在本职方面的知识和能力,充分发挥自己的主观能动性,我利用业余时间查阅相关资料进行学习,在短短的几个月的时间里,理论结合实践让我对公司的产品和经营有了系统的认识,这为今后的工作打下了基础。

  实习中有苦也有甜,平坦的大道上多个门槛既是一种挑战也是一种机遇,这个门槛也许是障碍也许是通向另一个世界的门票。我会把这此实习作为我人生的起点,在以后的工作学习中不断要求自己,完善自己,让自己做的更好。

金融实习报告 篇4

  我在大学学的是金融专业,这是一个看着很好的专业,其实也不怎么样,现在全国各地的大学生都很难找工作,就算专业再好,工作也还是难找。我是充分意识到这个问题了,我不想毕业后就失业,所以我在大学期间我争取多出去实习一下,在校期间就把我的能力提高到可以直接毕业后参加工作的水平,而不用再去慢慢的融入社会。终于找到一个实习的地方,而且是在中国XX银行实习。

  转眼间,为期六个月的实习即将结束。首先感谢分行给我这个机会让我进入这个集体,感谢我的学校为我提供这么优秀的建行让我有这宝贵的实习机会。在建行为期六个月的实习是我走出校门,踏入社会的第一步,这个阶段是我从学生步入职场的重要的过渡,对我来说有很大帮助,为我将来走上工作岗位大侠坚实的基础。

  实习虽然苦点,累点,这些都无所谓,重要的是通过实习我有了一定的收获。实习让我熟悉和适应了银行的一些基本流程和业务操作环节,了解了什么是工作,工作是怎么一回事,怎么样的工作适合自己,以及如何处理复杂而微妙的社会人际关系。通过实习,让我又全面的了解了自己一次,对自己的职业生涯有了设计、补充和调整。我的感受是:在学校里,我学习的是理论知识;在银行里,支行的'每一位员工都是我的师傅。我要虚心学习师傅们的工作经验,将所学的知识与实践结合起来,多发现,多分析,多比较,多思考,多总结,多请教,充分发挥自己的主观能动性和工作积极性。

  我的实习岗位是大堂导储,头几天站下来确实感觉不大适应,不但腰酸背痛的,而且面对客户的咨询疑问三不知,感觉自己这个大堂导储是十分不够格的,不但对业务很不熟悉,而且对于客户的一些不满情绪也显得手足无措。通过这一个月的锻炼,我觉得在这些方面有了很大的改善,客户的咨询基本上都能解答,也能适当的安抚客户,做好自己的工作。

  实习的时间是有限的,虽然只有短短的几个月,但是我感觉我的收获还是很大的。在这里我要感谢我的师傅们,当我在业务上遇到什么不懂的问题请教他们时,他们都会悉心帮我解答,使我大大提高了对银行业务的熟悉程度,而且通过这一个月的过渡,我深深的融入了支行的企业文化中,融入了这个集体里。而今后的工作中,我将加倍努力,把工作做的更好。马上就要走向工作岗位了,这一个月的实习将是我职业生涯中很重要的一个过程。最后再次感谢支行各位领导对我的重视和关心,以及各位师傅们的悉心指导。尽快实现角色的转变,是一个大学毕业生刚步入社会时所面临的首要任务。对于刚毕业的大学生来说,一开始就做一番伟大的事业并不现实,而是必须从最细小的工作中做起,甚至还要一遍遍的重复那些“细小”。

  这不仅要我们从行动上改变,更要先从心理上、思想上接受并改变,要充分认识到伟大都是从平凡累积起来的。正如书中所说,成功是一种努力的累积。平凡的人乃是一种无过高期望但又极认真生活的一种人。首先态度是乐观的,将人生视为一种在不断奋斗中的历练,经得起人生的大起大落,能够以宽容的胸怀善待一切。总是将复杂的事简单做,简单的事重复做,重复的事快乐做,快乐的事用心做。要是想变得伟大,其实不一定成就辉煌的功业,因为构成伟大的决定性因素,恰恰在做得比平凡者更平凡而已。认清了这些以后,角色转变也就不再是问题。

金融实习报告 篇5

  到银行实习是很多学习会计或者经济专业学生的首选实习地点,不但能够接触到先进的管理理念,在实习报告中还能体现自己的成长。今天书页网的小编就给大家带来一篇优秀的银行实习报告,希望给大家提供一定的帮助,并且得到大家的喜爱。

  时间过的真快,转眼间已来到光大银行望京支行实习了一个月,时间虽然不长,但是却让我收获和成长了太多太多。我作为一名金融专业的学生,能够进入国有银行实习,的确是非常难得的机会。

  下面我想从银行业务,银行软实力,银行理财产品、个人感悟和结束语五个大方面来向领导汇报一下我这一个月的收获:

  一、银行业务:

  这一部分主要是我所学到的一点基础的对私业务知识,根据这一个月实习所遇到的情况,基本的对私业务大体可以分为以下几类:开卡,存款,汇款,换汇,个人信息修改,提前还贷,理财产品购买,西联汇款等。

  1、这些基本的业务大多属于重复性的机械性劳动,如果可以在这上面提高效率、节省时间,那么理财经理们就能有更多的时间去发展客户、维护客户。

  基于上面的目的,我个人有一些不成熟的看法想向领导汇报:

  不同的业务需要填写不同的单子,如果单以填写单子的平均速度来测算,理财产品购买和西联汇款两类业务所耗时间最长。

  (1)因为西联汇款的中国代理银行只有三家,所以来我行办理西联汇款的人比较多,其中又以外国人居多,他们中几乎没有人能够熟练的使用中文或者看懂汉字,所以在填单过程中极容易犯错,而西联汇款要求严格,单子上有一点点涂改都必须重写,这样不仅降低我行的办事效率、耗费资源,同时也浪费了客户的宝贵时间。

  个人建议:在填单台的醒目位置放一张填单样本,并用中英文标注出注意事项,这样就不必每次都向客户解释应该怎么填,提高工作效率

  (2)客户在购买理财产品时,理财经理需要指导客户填写多张单子,并需要查看客户的风险评估,同时还要打印产品说明书,这一系列服务的完成至少需要3到5分钟的时间,这还没有算上前期给客户介绍理财产品所耗的时间,如果在人多的时候容易应付不过来而犯一些低级的错误,例如:没有跟客户解释清楚产品到期时间而导致后期产生纠纷。

  个人建议:

  提前做好分类,很多固定环节可以提前准备,例如拿单子、打印产品说明书,这些都可以提前做好,等客户购买填单时一次性全部拿给客户,省去中间环节所耗时间。同时也可以让我们的大堂显得井井有条,不至于在人多时显得那么忙乱。

  因为各种原因的影响,二楼的VIP业务改到在一楼办理,这就让很多VIP客户觉得自己并没有受到应得的VIP待遇,经常遇到VIP客户抱怨他们等待的时间太长。

  个人建议:

  (1)让VIP客户享有在任何窗口都可以优先办理业务的权利,不要仅限于4号窗口。

  (2)如果VIP客户在某一时间段内人数较多,就尽量安抚客户情绪,如实的跟客户们解释说:行里领导已经意识到这个问题,所以正在着手对二楼进行装修改造,等完工后会给客户呈现出更高质量的硬件环境,请客户理解支持。

  二、银行软实力:

  让我最为钦佩、最为自豪并且让我学到的最有价值的,便是光大银行望京支行的软实力。下面分三个小方面来谈谈我对我们望京支行的软实力的理解:

  1、 英明的领导:

  一个好的领导,一个优秀的领导班子,可以充分发挥员工的潜能,我行的发展就充分印证了这一点:零售业务在兄弟支行中做的最好,几乎所有的考核指标都能够名列前茅。通过这一个月的实习,我深深的钦佩王行的领导力和亲和力,王行对全局的掌控,对细节的把握,对危机的处理等各方面堪称完美,我也非常幸运能够近距离的跟这样优秀的领导接触、学习。每天最让我感到兴奋的事,就是能够去王行办公室开会,听王行的讲话,每天都能让我有新的收获,新的启迪,我个人认为这是我望京支行最大的财富。

  2、 优秀的理财团队:

  银行的零售业务之所以做的这么好,与银行行理财团队的努力是分不开的。通过这一个月的接触,我发现理财团队里人才济济,各有特色:夏哥的仔细认真、不差毫厘,陆哥的营销能力和对大堂的掌控力,黄哥对高端客户的发展和把握力、出色的学习能力,安乐姐和思杨姐特有的亲和力和踏实肯干的工作作风,都让我受益匪浅。他们每个人都是我的老师,都是我学习的榜样,在他们身上所体现出的特质,可以让我受用终生。

  最让我感动的是这个团队的凝聚力,虽然各有千秋,各有长处,但丝毫没有影响他们之间和谐共处的氛围。每个人都尽可能的为他人着想,互相帮扶的同时又不失良性竞争,这种积极和谐的良性循环使我们的理财团队能够在王行的英明领导下不断取得更好的成绩。

  3、 光大银行特有的阳光服务 :

  不得不承认,通过这些天的实习,一改往日我对银行的那种暮气沉沉、态度恶劣的形象,反之给我的感受是,光大银行真正把顾客放在第一位,用心服务,真诚服务,阳光服务。从 来有迎声,走有送声 、每天早晨开门五分钟的 晨迎 等细节方面的精益求精,到对一些 刁蛮客户 的危机处理上的 有理有利有节 ,无不体现出我们银行特有的这种 阳光服务 精神,也充分落实了 阳光在心,服务在行 的品牌理念。

  这里有两个比较有代表性的事例:一个是裴女士的 活期宝事件 。那天正好王行去总行开会,虽然已经临近下班时间,但是王行听到消息后立即从金融街赶回,耐心细致的亲自处理纠纷,直到最后成功的解决把问题解决,让客户满意,前后耗费了大量的时间和精力,这样的工作作风在 四大行 是不可能出现的。第二个事例是:有一天早晨临近9点,此时外面正下着大雨,气温较低,有一个抱着小孩的中年妇女正在外面焦急的等待着,虽然还没有准时到9点,但是理财经理马安乐却主动要求先把门先打开,让抱着孩子的妇女先进来,别冻着孩子。

  类似这些事例每天都在发生,无时无刻不让我感动和自豪,感动的是从上至下的这种 阳光服务 的工作作风,这种真正为客户着想的意识已经融入到了行里每个人的血液中,已经形成了一种下意识的.习惯而不单单是个别人的 突发奇想 。自豪的是我能够身处这样一个完美的工作氛围之中,深受周围环境影响的我现在也不断的提高自己,把 阳光服务 融入到我的日常工作和生活中,让我获益匪浅。

  虽然银行的“阳光服务”已经日趋成熟,但是怎么样更好、更有效率的为客户服务,却是一个永无止境的课题需要大家去探索。

  这里列举几个其它银行的比较有特色的服务方式,希望能够为领导层下一步的宏观决策提供一点微小的帮助:

  1、 自助填单系统 。目的是利用客户在等待排队时,客户可以在自助填单机上通过二代身份证读取、全键盘手工输入的方式进行要办理业务的单据填写,系统会自动校验客户填写的信息是否合法,并进行填写指导提示,客户填写完毕,自助填单机直接在原始凭证上进行套打,形成的单据与银行现有的单据效率一样,不改变银行现有流程。

  2、 引导员 体系。可以设一至两个 引导员 岗位,将一些如填单、交费等基础业务外包给专业的公司,这些公司为给我们提供业务精湛的引导员,帮助我们处理一些日常基本业务。

  (注:以上两种方式都可以直接或者间接的减轻大堂经理和理财经理的工作负担,使他们能够 好钢用在刀刃上 ,将节省出来的时间和精力用在对中高端客户的发展和维护上面,毕竟这才是理财经理的核心职责。)

  3、加快推出 电子芯片银行卡 的步伐。最近有很多客户来我行询问关于更换电子芯片卡的相关信息,大堂里也早已挂出相关条幅,但是迟迟不见书面宣传材料或者相关信息。据了解,工商银行在这方面早已先行一步,将磁条卡全部更换为芯片银行卡。较之与普通磁条卡,芯片卡更安全、更便捷,全球至今没有出现被盗刷的案件。大堂前几天刚处理了一起信用卡被盗刷的案件:持有我行信用卡的客户被盗刷几万元,客户表示自己的卡从未离身,密码只有自己知道。芯片银行卡必将是未来的潮流和趋势,我们光大银行如果能够提前抓住机会,也许就能吸引更多的客户前来办卡。

  三、银行理财产品:

  在我来望京报到之前,人力资源部就跟我说银行的零售业务是做的最好的。通过我这一个月的接触,确实是不同凡响,名副其实。

  因为时间所限,我接触的最多的就是银行理财产品的营销,在这里我就浅谈一下我对银行理财产品的一点点不成熟的了解:

  由于市场行情的持续低迷,基金和股票的收益率很低,投资者大多比较保守。虽然我行大部分理财产品不承诺保本,但是风险为两颗星的非保本浮动收益的理财产品因为年化收益率相对其它银行较高,风险相对基金类理财产品而言相对较低,所以深受客户青睐。这其中尤以短期理财产品(例如 T计划 系列)的销售量居多。分析客户购买的动机: 时间基本相同的情况下, T计划 的收益率平均要比 盈系列 高出零点三个百分点左右,基本上理性的投资人如果短期不使用资金的情况下,基本上都会选择收益率相对较高的理财产品。

  我比较困惑的是,为什么我行的理财产品中,短期理财的收益率甚至要比一些长期理财产品的收益率还要高?因为个人的水平有限,我实在想不出这其中的原因所在。这种情况下,个人认为不是很适合我行长期保留客户资金,因为短期理财到期后大量客户赎回产品,能够选择继续把资金留在我行做理财产品的毕竟只是一部分,不利于我行的长远发展。个人认为行里是否可以建议设计一些时间比较长一些、收益率与 T计划 等短期理财产品持平或者更高一些的理财产品。

  四、个人感悟

  这是我毕业后的第一次银行实习,也是至今为止收获最多的一次实习。

  如果可以用两个字概括我所有的这些收获,那就是 充实 。这体现在以下两个方面:

  1、业务能力上的 充实 。刚进我行的时候,我非常的浮躁,觉得自己无所不会、无所不能,眼高手低,所有刚毕业的大学生具有的种种缺点几乎都可以在我身上体现。但是随着自己工作的开展,慢慢的发现原来一些在自己眼里并不那么起眼的工作却蕴含着巨大的智慧,任何小事都不是看起来那么 小 。而且随着学到的业务知识越多,就越感觉自己不知道的东西越多,需要提高的空间越大。就这样一点点积累,一步步努力,使自己的心慢慢的沉了下来,逐渐的克服了浮躁、眼高手低的缺点。正是因为业务上对我的锻炼,让自己感觉现在的我比之前踏实了很多,稳重了很多。

  2、个人性格上的 充实 。我行有这么完美的领导,这么高质量的团队,能跟这么多优秀的人一起并肩作战,共同奋斗,是我的幸运。通过与理财经理们在平时工作上的配合和互动,通过他们平日对我点滴的教导,我学到了很多的道理,无论是做人还是做事。我相信这些道理会使我受用终生。他们身上所体现出的特质正是我所不具备的,正是我所需要学习和培养的。榜样的力量是无穷的,无论现在还是今后,我都将以这些优秀的人才为我的榜样和楷模。

  五、结束语

  通过这一个月的实习,让我从一张白纸到对银行业务有了基本的了解,让我从一个毕业刚踏入社会的稚嫩学生到如今已有知名银行实习经验,从刚开始的 举目无亲 到现在跟很多优秀人才成为好朋友,我真的非常感谢上级领导能够给我这个来望京支行实习的机会,非常感谢望京的领导对我的关心和支持,感谢理财经理们对我的教导和照顾。

  不管以后我选择在哪里实习,在哪里作为我事业的开端,我都会谨记这段难忘的时光并充满感恩。真心祝福光大银行能够始终走在中国经济现代化的最前列,成为世界一流银行。祝愿光大望京支行能够延续辉煌,祝愿领导身体健康,万事如意!

金融实习报告 篇6

  烈日的来临,不到三个月的实习锻炼终于要结束了,通过实习锻炼收获颇丰无论是社会经验还是工作经验。实习锻炼是对我们理论知识的现实检验,是理论与实际结合的一次演练。既开阔了视野,又增长了见识,为我们在即将步入社会打下坚实的基础,也是我们走向社会走向人生的第一步。

  一、实习锻炼单位介绍

  ****投资有限公司成立于 1993 年,是集金融投资、房地产开发、物业经营管理、外贸营销为一体的多元化新型投资公司。

  公司在商业地产开发与物业经营投资领域有着长达十五年丰富的运作经验,20xx年~20xx年间,公司成功地完成了安定西里危改、国际玩具城、****小区等地产开发与物业经营项目,实现投资60000万元,创造利润10000万元。

  同时,公司在金融投资以及收购、兼并领域显示出了先进的创业、融资、管理理念和实践经验,并取得了良好的投资业绩。20xx年成功并购北京****有限责任公司,又于20xx年择机收购位于****,新增了近18500平方米的物业资产。同年成立合资控股子公司~***(北京)投资管理公司,专业从事私募股权投资基金管理,凭借丰富的从业经验,为投资人寻找高成长企业,并通过专业化的运作,提升所投资项目价值,从而获得良好的回报。

  资产的持续扩展和经营运作理念的不断创新,使得公司的发展空间更为广阔,公司的经营前景更为光明。多年来,在总裁的率领下,公司不但创造了可观的商界业绩,而且形成了以人为本、心系事业的企业文化,铸就了奋力拼搏、永不言败的团队精神,公司的今天归于心血和奋斗的结晶,公司的明天则属于前瞻性理念与智慧的创新!

  公司发展至今,已拥有由房地产投资开发、金融和国际贸易资深人士所组成的高级管理核心,以及由各类专业人士及企业管理人员组成的优秀团队,公司核心管理层人员全部具有房地产开发、金融投资以及国际贸易、企业管理领域丰富的实际操盘经验。公司管理人员及工程技术人员中拥有大专以上学历者占80%以上,其中研究生以上学历者占15%、本科学历者占30%。

  公司总资产为320xx万元,目前拥有下属控股公司三家。公司对中国经济的持续性增长充满信心,公司着眼于通过运用我们的战略投资经验、专业管理技能以及蕴含的业界资源,为企业和投资人实现更高额的回报;同时注重新能源、高科技、环保、文化传媒和养老保障系统等诸多领域的投资经营。

  我们相信,20xx必将是**投资有限公司更加火红的一年,既面临严峻挑战,又充满无限机遇,我们全体同仁将以更为饱满的激情,更为刻苦艰辛的努力,百倍发挥智慧与能量,实现集团化发展的战略目标,赢取更大的胜利,共同享受成功的喜悦和快乐。

  二、实习锻炼内容

  实习锻炼期间我是跟着一位北京学长学习投资管理公司,专业从事私募股权投资基金管理,凭借丰富的从业经验,为投资人寻找高成长企业,并通过专业化的运作,提升所投资项目价值,从而获得良好的回报来学习的,实习锻炼期间主要参与了公司操盘练习进度及金融投资最初步的间歇化操作以及一些日常的简单的数据处理问题,并且作为资深投资顾问的参助一起协力构建新的金融建筑模型是我真正意识到自己的浅薄我的路还很长,由于我接触的业务都是相对比较简单的,没有真正参加模型的创建,在完成工作后,我又参与报表的核对过程,工作底稿的.装订,以及一写现金流量表的整集,都是在实习锻炼期间协助师长做的比较零散的工作,但是的确学到了不少东西,很多看似简单的问题有时自己都会遇到麻烦,在此解决过程中也积累了不少经验、。

  三、实习锻炼体会

  实习锻炼就是把我们在学校学习的理论知识运用到实践中去,是自己的所学有用武之地,只学不用是书呆子我们要做有思想有能力的有用之才,因为实习锻炼所处的环境不同所接触的人也不同,因此也呢个锻炼我们的为人处事,随着现在中国发展脚步的加快每天都会有新的事物涌现出来我们需要不断地学习来适应新的变化新的要求,只有这样才能使自己不被社会淘汰不被新的形式淘汰,这是对自己的负责也是对社会的负责。这样我们才能真正立足于这个社会。

  这次实习锻炼终于明白了一些所谓的名词的意思私募公募到底怎么区分到底是什么意思等等都有了深切的认识发觉自己还是太浅薄了,同时对投资也有了更深刻的认识,师傅带我让我知道什么是战略开发怎样去评估投资回报率,怎样去做市场评,信息对战略的影等等总之大开眼界。刚到那根本就是蒙的自己不知道该干什么,就是瞎撞被师现没有批评我他知道刚出来的懵懂,他叫我如何整编材料如何分类报表使我逐渐的走出了困境,带我的过程中我认识到了团队合作的重要性一个团队的精神还有文化是多么重要以前一些陌生的词语什么金融衍生品,股票指数等等都清晰的在我脑中留下不仅让我们对整个会计核算流程有了详细而具体的认识,熟悉了会计核算的具体工作对象,也缩短了抽象的课本知识与实际工作的距离。

  在实习锻炼期间,主要利用真实的会计凭证及财务账表对一定期间的经济业务进行会计核算,对于税务、银行与企业之间的重要关系有了进一步的认识,同时也更加熟悉了用友财务软件在实际的会计工作中的各种操作,体会到了会计电算化为会计工作带来的便捷,我终于走出了一无所知。

  四、实习锻炼建议

  没出学校前对会计的认识仅仅是自己的专业,学了专业就是会计了。可当我到了那里却发现就是井底之蛙,会计还有很多种如管理会计·财务会计·成本会计等等原来市场对会计也是要求越来越细分化了,我对自己的一无所知感到愧疚,原来世界那么宽广学的太少懂得太少这是我的第一感受在公司,原来我什么都不懂,这是我要学的吗?我都暗暗问过自己,自己太无知了只能默默地跟在老师后面汲取养分争取自己独立的那一天!

  所以回首我只能以我自身的经历留点建议,学习不只能学完自己所谓的专业课就满足多去涉猎些相关领域的东西,你的求职之路会有意想不到的收获。所以在这次实习锻炼中我体会到工作不能像在学校学习那样遇到不会的问题了自己首先要认真研究,实在不会了再去请教老师,这样既影响了自己的工作进度,最后也影响了团队的工作进度,所以这一点是我实习锻炼期间体会最深的一点。

  还有一点就是在工作中要有很好的团队精神,因为在一个团队中,你不再是一个单体,你不仅要很好的完成自己的工作,还要顾全大家的工作进度,不要因为自己的原因而耽误了团队的工作进度。因为会计专业作为应用性很强的一门学科、一项重要的经济管理工作,是加强经济管理,提高经济效益的重要手段。最是注重团队合作。学习一些会计日常业务处理、银行及税务相关工作处理。主要会有接触到材料会计、成本会计、销售会计、总账会计、税务会计以及出纳等等它也是综合性学科的一种体现。

  五、实习锻炼总结

  通过这次外业的实习锻炼,使我们对会计及其相关的行业有了一次比较全面的感性认识,进一步理解接受课堂上的知识,使理论在实际的生产中得到了运用。近年来,我国的金融业刚刚起步正有着了迅猛的发展,其对金融业界的专业性人才需求也越来越大,这对于从事财经的工作者来说,既是一个机遇,也是一个挑战。

  作为将要走出学校的学生来说,更应该在有限的时间内,掌握更多的专业知识,加强实践和设计能力,这样更有利于将来的发展,使自己在此领域内也有所作为通过这次实习锻炼我真正感觉到步入社会后我们要学得的东西很多,差距还是有的,专业课知识的欠缺、动手能力不足等等,我也知道这不是一天两能够学会的,不过我坚信我能做到这一点。这次实习锻炼对我的毕业设计也有很大的帮助,我想能够在以后的设计过程中体会到很多东西。最后还应该感谢老师给的此次机会,让我真正学到了很多专业和社会知识。

  人们常说,大学是个象牙塔。确实,学校与职场、学习与工作、学生与员工之间存在着巨大的差异。在角色的转化过程中,人们的观点、行为方式、心理等方面都要做适当的调整。 所以,不要老抱怨公司不愿招聘应届毕业生,有时候也得找找自己身上的问题。而实习锻炼提供了一个机会,让大家接触到真实的职场。有了实习锻炼的经验,以后毕业工作时就可以更快、更好地融入新的环境,更好的完成等自己的角色转换。

金融实习报告 篇7

  一、 实践目的:

  这次暑假社会实践主要是想通过对农民融资方式及农村金融机构覆盖情况的调查,来了解当前我国大部分地区农村的金融发展情况。我们团队成员都是金融专业学生,我们希望将自身所学知识运用到实践中去努力为改进农民的融资方式提出切实的建议。我们这个小组由?名成员组成,组长由王宏玉担任。实践以调查问卷的形式展开,每位成员要求做100份调查问卷,团队各成员在自己所在地的农村地区(以成员的家乡为主)对农民进行访问调查,了解农民的主要融资方式。通过网络宣传,号召全国人民关注农民金融生活。通过网络、访问等形式,调查当地金融机构的货币供给情况。希望此次调研活动能够为农民提供一些融资建议,对农村的金融发展做出一些贡献。

  二、 实践过程:

  我们团队在接到课题后召开了小组会议,组长收集了大家的意见,写出了调查问卷。之后我们小组讨论,农民的调查问卷要简单,通俗易懂。据此,修改后,我们采用了最终的调查问卷。

  在做调查问卷的同时,我们小组成员在学校的网上做了宣传工作,引起社会群众的注意,关注农民金融。在贴吧里,大家还能为我们接下来的调查给出一定的帮助与支持。

  我们团队的暑期调查集中安排在8月10日-8月25日,团队各成员用调查问卷的方式来调查当地农民的融资渠道及投资方式,通过走访和网上资料查询两种形式来调研当地农村金融机构覆盖情况。

  大家在各自的调查地区,走访农村人民。有的农民在地边摆着地摊,这正是一年中最热的时候,他们还要坐在地边,熬着酷暑。有的一家人挤在么有空调的房子里,吹着破旧的电风扇。我们的工作很难进行,农民大多不太愿意进行这份调查,顶着烈日,我们不断地走访。在调查过程中,我们进行拍照,使农民生活更生动的体现在大家的面前。经过几天的走访,我们大都完成了各自的调查问卷。

  调查问卷完成后,我们各自总结各自的数据,将数据发送给组长,组长将其汇总,绘制成表格。完成调查问卷后,我们小组成员完成了各自的调查报告。组长根据我们各自的长处,分配团队论文的写作任务,总结这两个月的活动成果。最后由组长整合各自的成果,完成了论文。回学校后,我们对论文的.不足之处给予补充,最终定稿。

  三、实践结果:

  分析调查问卷,我们发现目前大多数农村地区的金融发展都较为落后,农民的投融资渠道较为单一落后,在大多数乡镇地区金融机构的供给数量较少。当前,农民主要的融资方式是向亲戚朋友借款(包括有息借款和无息借款)和变卖农产品,向银行借款的人数占较小比例。由于银行在农民贷款时规定了一些条件,而这些条件对于绝大多数农民来说较为苛刻,农民从银行借款较难。且由于农民自身金融知识较为薄弱,对贷款相关知识欠缺,导致农民抱怨银行借款利息过高、手续复杂等而不愿意从银行借款。在实践中,农民大都持有现金,正如凯恩斯的有效需求理论指出,每个家庭都有交易性需求和预防性需求,维持家庭的基本生活需要和以备不时之需。

  经过调查,我们了解到目前银行的网点已经比较密集,农民们可以很方便的去银行。然而,农民很少去银行的网点办理业务,这也是银行网点无法大规模扩张的原因之一。农民现在生活水平有了一定的提高,他们的思想观念却么有发生改变,这让他们慢慢变成了井底之蛙。

  在实践中,我们还了解到,农民买保险来保障家庭的健康和财产安全,他们大都的保险受益者都是自己的儿女,为儿女的将来提供了一定的保障。较少的会买基金和股票,由于它们的门槛都不是很高,他们也需要提高自身的收益。

  四、政策性建议:

  国家关注了“三农”问题,农业、农民、农村的发展是其关键。农村金融要坚持为"三农"服务的原则不动摇,在商业可持续前提下继续加大信贷支农力度。随着农业农村的稳步发展,随着国家财政对农村投入的日渐扩大,农村的生产力和消费能力必将日益增强,因而农村的金融服务需求和金融消费能力也必将日益提升,农村金融将迎来越来越广阔的空间,金融在农村的发展不会是无所作为,而是将大有作为。农村金融发展又是农村经济发展的关键。农村金融发展必须和农村经济发展保持适应。将多元化所有制金融机构引入农村金融服务领域。在考虑农村信用社改革、邮政储蓄改革、农行和农业发展银行改革定位问题时,都应按照为农业农村服务的宗旨进行通盘考虑。逐步建立农业政策性保险制度是解决“三农”问题的重要措施,应当把农业政策性保险作为今年新增的一项重大支农政策,将保险费补贴列入中央和地方财政预算。第五,要研究如何支持现代农业的发展。按照中央农村工作会议的精神,发展现代农业的六大总体思路是“用现代物质条件装备农业,用现代科学技术改造农业,用现代产业体系提升农业,用现代经营形式推进农业,用现代发展理念引领农业,用培养新型农民发展农业”。

  实践结束后,通过认真分析实践调查问卷中所发现的问题,我们对农民的融资方式及农村金融的发展提出四点建建议。首先,调查农村金融发展情况及农民融资方式必须以农民为重点,所以,要从根本上解决问题必须得加强农民的自身学习,提高自身知识素养。农民的文化水平不高,家庭里有高文化的成员也很少给家里的融资提供帮助。从银行贷款之所以难,除了收入水平达不到银行规定的要求外,农民对贷款知识的薄弱导致主观上不愿意从银行借款,也是阻碍农民筹资渠道拓宽的重要原因。其次,银行应该设立专门为农民借款的贷款项目,放宽贷款的限制性条件,简化农民贷款手续。通过银行来向广大农民宣传金融知识,让农民更加了解贷款流程和基本的投融资知识,拓宽农民的视野。再次,政府是人民的公仆,对于农民遇到的问题理应提供帮助。政府可以为筹建农业项目而需贷款的农民提供政策帮扶和信用担保。建立专为农民融资的银行,解决农民的融资问题,不仅能提高农民的自身收入,更能促进农村金融的发展,推动农村经济的繁荣,缩小城乡差距。最后,我们这些大学生要多组织一些社会实践活动,比如“三下乡”等,去农村宣传金融知识,为农民的融资提供帮助。

  五、实践总结:

  我们在实践过程中,在组长的领导下,最终完成了这次暑假实践活动。暑假实践活动,锻炼了我们与人沟通的能力,更加深刻的认识到团队的力量是无穷的,要是么有团队的合作,光靠一个人是无法完成这么艰巨的任务的。我们收集到的数据,也是共同辛苦的结果。同时,我们感受到农村生活的艰辛。让我们看到了当前农村金融的现状和农民融资的困难所在。在大学期间,虽然学到了不少理论知识,但是当遇到现实情况时,发现这些知识远远是不够的。我们要更加努力的学习,努力的为拓宽农民的融资方式和投资渠道献言献策,为农村金融的发展奉献自己的一份力量。

金融实习报告 篇8

  20xx年XX月份,我有幸到XX证券公司,从而开始了我两个月左右的实习生活,在这一段时间里,我近距离接触了XX证券XX营业部,在了解XX证券发展历程、公司文化的同时,更多的知道了营业部各部门的职能,其日常的业务流程,以及营业部的特色服务,同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、交流和处理问题的能力。

  实习内容

  我被安排在营销部工作,主要跟Xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作。

  首先是每天9:00上班,早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策,财经要闻,以及证券市场最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市场热点和读一些股评。

  接下来就是开始一天的基本工作。

  整理客户资料,客户资料包括开户申请书,开户合同书,银证对应申请书,客户资料变更表及客户身份证,银行卡,股东代码卡等复印件,所作的相关工作大致包括以下三个方面:

  1、理清相关的客户资料,并及时核对当天业务所产生的各项单据,确保完整准确,没有遗漏。如果有什么缺失,一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单据特别敏感,总怕有什么闪失。

  2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。

  3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件,开户文本一同扫描到各个业务科目目录下,然后统一发到总部。

  整理客户资料在实习中占了一定分量工作,这是一个简单但是相当繁琐的过程,需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找,所以工作人员对我们进行认真的指导,还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保存。

  在我们实习的过程中,XX证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里特别要感谢XX和XX,在表扬我日常工作的同时,更多的'教我们为人处事的道理。

  此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里,个人只有不断磨练直到成熟才能取得成功。虽然实习只有两个月,但是使我十分受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习机会,在他们的努力下我们才能顺利地完成此次实习。在今后的时间里我还需要寻找机会不断地锻炼自己,并积累经验,为自己以后从事这个方面的工作奠定基础。

  建议

  进过我们这次实习,让我想到要对学院说:希望学院能对我们金融专业的学生,做一些考证的要求。例如证券证,保险证,基金证等,并组织培训的教师团体和课程授课,这样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。引进多些与金融专业相关的实训平台,让同学更深入学习金融专业的知识。

金融实习报告 篇9

  一、专业实习公司

  招商证券股份有限公司

  二、专业实习时间和地点

  专业实习时间:

  专业实习地点:招商证券哈尔滨长江路营业部

  三、专业实习目标

  (一)根据学校统一要求自主安排,完成大三的专业专业实习

  (二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识

  (三)能把书本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

  四、专业实习内容

  (一)了解招商证券公司概况

  1、公司发展历史

  前身为1991年8月创办的招商银行证券业务部,经过近二十年创业发展,公司综合实力进入国内券业前列。20xx年11月,招商证券成功IPO并在上海证券交易所上市,成为总市值超过千亿元的上市券商。上海交易所股票代码600999。

  2、公司的经营理念

  珍惜声誉,诚信经营;稳健务实,协调发展

  3、公司的核心价值观

  公司以“励新图强、敦行致远”为核心价值观

  (二)具体专业实习内容

  1、我应聘的是公司的客户经理一职,很自然的被分配到了公司的市场拓展部岗位专业实习。主要负责客户的开发和维护。一开始公司并没有让我们直接就进入开发客户的行列,而是对我们先进行了为期一星期的培训。培训的大致内容是:①对公司的了解;②开发客户的一些技巧;③股市的一些基本行情。通过一星期的培训,让我们在后面的开发客户过程中充满了信心。

  2、我们上班的时间基本和大盘一致,9点正式上班,16点半后如果公司没有会议的话我们基本上就可以下班了。在上班的时间里,我们主要是学看盘,学技术分析,接受公司安排业务专业实习。这个分为两部分。一部分是在公司内部,学习柜台业务,主要是开户,转户,销户,修改密码,以及指导客户填单和风险提示等。一部分是分配到银行专业实习。熟悉银行的基本业务,熟悉三方存管等业务流程。

  3、让我们最受益的还算是节日期间的外展活动。其中还包括一些公益活动,比如去给老人院的老人包饺子,扩大公司的影响力。外展活动其实也是理论和实践相结合的具体运用。也是最充满挑战和困难的,其中有酸有甜,当然有时也有些无奈。但是要想作为一名出色的经纪人,这些锻炼是必须的,我们相互帮助相互促进,在这期间就有不少同事开发了新的客户,取得了很好成绩。

  4、公司还为我们提供和高端客户接触的机会,在年末的时候,公司为客户和客户经理们准备了一个晚会。在晚会上,我们尽展才华,让客户进一步的了解公司,了解公司的员工,从而进一步提高客户的忠诚度。

  5、同时公司还给全体员工进行了一次“礼仪提升”研修课程。全面提升员工们的礼仪方面的素质。在这方面我们很是获益匪浅。

  6、最后还有就是对公司理财产品的介绍,以及公司主打理财方面的优势。除此,还让我们了解了公司的基本结构,以及职务晋升等方面东西和公司的奖罚制度等。

  五、专业实习认识及有关思考

  进证券公司专业实习原由一部电影《当幸福来敲门》。在这个世界上,是没有什么事情是不可能的,只要你拥有够强大的毅力和决心,以及合理的处事方法和合理的时间安排。什么事物都是由陌生到熟悉,由熟悉到熟练,由熟练到精通。证券公司是这样的,炒股也是这样的。起码,我是这么认为的。

  作为证券经纪人,我觉得第一点重要的是自己的心态。态度决定一切,这句话是很有道理的。如果没有良好的心态,这个人就很容易失败。这个不用我多说,只要做个销售这行的就知道。其次就是一定要有自己的奋斗目标和长短计划。明确自己要做什么,目前又在做什么,做的怎么样。再次就是在工作中找到自己的优点和潜力,学习新的东西,运用新的东西,总结新的`东西。不断丰富自己的经验和学识,尽量做到与时俱进。最后就是恒心和毅力了。做这行的,能够坚持下来都是成功的!在处事为人方面,这个因人而异,每个人都有自己的一套,但这个也是一个人成功中不可或缺的一个重要部分。

  另外还补充一点,就是想要在这行取得一定成功,还必须对这个行业,行业里的规则,对公司,对市场,对国家的政策都要有一定的了解。

  六、专业实习总结

  在招商证券哈尔滨营业部专业实习的这段时间里,了解了招商证券的发展历程,百年招商,风雨传承。了解了公司的企业文化,部门职能及日常业务流程,进一步熟练的运用各种操作软件,同时也深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。

金融实习报告 篇10

  进入金融行业是我一直以来的职业梦想,所以我选择了一家投资公司实习锻炼,成都金博投资有限公司属于一家投资类的公司,是投资市场与广大客户之间的桥梁,并且黄金外汇市场是相对较新且在迅猛发展的金融市场,在这里实习锻炼会使我得到一些较好的锻炼。

  实习锻炼的一个月很快就要结束了,再回首这充实的一个月,我感到收获的不仅仅是成长,它使我在实践中了解社会,让我学到了很多在课堂上根本就学不到的知识,也拓展了视野,增长了见识,为我们即将走向社会打下坚实的基础。以下几个部分是我实习锻炼期间记实的工作体验与感受。

  在四年级上学期通过智联招聘进入成都金博投资有限公司实习锻炼,在实习锻炼的一个多月来学到了很多课堂之外的知识,丰富完善了各种专业知识体系并通过实践增强了不同环境下的适应力。一开始公司就为新进员工制定了完善而严厉的培训计划,在这期间我对公司文化,经营理念以及组织构架有了较深刻的了解,同时通过去各个项目实地调研及分析其他项目的利多利空在专业时间上有了较大的突破。在实习锻炼期间始终以学习的姿态对待每位员工,在为人处世上也坚持与人为善的原则。通过实习锻炼期的锻炼,现在的我在业务能力和客户问题的处理上已经形成了自己的风格,虽然还有很多缺乏经验之处,但我始终以学习的态度去接受每天的工作。

  1、实习锻炼目的

  熟悉金融市场、

  2、公司介绍

  xxxx投资咨询有限公司,作为成都金融市场的新锐,公司积聚了多位多年从事金融投资经验的分析师和管理人员。公司主要从事国际现货黄金交易(电子盘炒黄金),有着优秀的分析和管理团队。公司秉承“客户利益第一,达到稳定持续盈利,双赢,互利”的经营理念,努力为全国各地的投资者提供卓越的投资平台以及精准的市场分析指导咨询服务! 公司已与香港恒通集团下属恒通金银业投资有限公司(香港金银业贸易场a类会员067号)以及其他知名金融投资集团达成战略合作伙伴关系。 企业文化:金市博弈,创造奇迹。

  金博让财富飞起来。公司秉承“客户利益第一,达到稳定持续盈利,双赢,互利”的经营理念,努力为全国各地的投资者提供卓越的投资平台以及精准的市场分析指导咨询服务!公司将依照国家法律法规和公认的社会道德准则,一切为客户着想,竭诚为客户提供一流的专业信息服务。并以此推动公司和谐快速发展!

  企业宗旨:

  1、客户至上:以客户业务为中心,以客户实际业务需求为导向,从客户利益出发,为客户提供完善的信息化应用解决方案。可以为您提供:高效、实事、专业的投资咨询。公司有先进、专业的技术支持,公司众多一流人才的深层磨合,对最新金融实事执拗的探讨精神,使我们能够保证为您提供最专业的应用,最专业的服务;

  2、人性化的管理:公司努力为员工创造一个和谐、宽松的氛围,让大家在一种快乐、轻松的状态下工作。

  3、尊重个人:作为金博的员工,不论职位的高低、分工的不同,都将受到充分的尊重和平等的对待。公司给予员工同等的机会,鼓励员工与公司共同发展,为员工制定与公司发展步调一致的个人年度事业发展计划。成都金博倡导“专业、务实、高效、诚信”的企业精神,具有良好的内部机制。优良的工作环境以及良好的激励机制,吸引了一批年轻的、有学识的、具有实干精神的人才。

  4、团队合作:在工作中,公司强调相互尊重、理解和有效的沟通,从而在平等和谐的合作氛围中充分发挥团队精神。

  3、实习锻炼的具体工作

  在公司实习锻炼的期间是我成长最快的一段时间,公司根据我的特点和性格,给我的定位是做客户开发方面的工作,公司每位员工进入公司时的第一份工作都是销售,这是整个行业的一个硬性要求。从销售做起这样才能够方便以后开展更多工作,我被分配到市场部,我主要是跟着经理学习销售,在他的带领下我总要从事以下几点具体的工作:

  3、1熟悉整个产品

  对产品的了解是销售的第一关键之处,要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人,而产品的组成又是分很多种不同情况的。黄金是件不太一般的物品,消费者在消费是也会花很多心思在上面,一旦介绍失误就会为公司和自己带来一连串的麻烦,也该消费者本身带来很多不愉快。

  3、2熟悉整个销售流程

  销售是份很有学问的工作,每天和不同的客户谈产品。客户的问题是多种多样的',每天都在处理一些复杂的小事,也就是这些复杂的小事在一步步的锻炼着我,一开始总是以学生的姿态去处理那些事情,但最终发现这是非常错误的,这也使自己走了很多弯路。销售的售前,售中与售后都是一门高深的学问,在处理时的心态上也需要有很大的调整,客户总是有无限多的问题,但怎样去吧这些问题化整为零,是需要一些人格魅力去解决的,而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的,客户的维护,操作方面的建议等,无形之间也给自己增加了一些心理压力。心态上怎样去处理好这些事是最关键的,特别是做为还没出校门的学生,职场上是没有太多人情味的。

  4、实习锻炼的收获

  实习锻炼期间的收获是非常大的,不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待,“外行看热闹,内行看门道”,正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

  工作是枯燥的,但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来?充满激情的工作,抱着美好的信念开心工作,在工作中不断学习,不断发掘新的学习资源与理念,不断积累经验。刚刚工作时,由于整个投资市场处于观望期,来现场的客户少之又少,很多工作人员的精神状态都不佳,这个时候也是我努力积累的时候,认真的对待每一组客户,不管有没有希望成交,就当作是对自己实战的训练。

  工作后更加明白学习的重要性,因此也利用休息时间借了很多专业书籍,“书中自有黄金屋”,各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则,一直以新人自居,但事实证明职场没有新人,只有做得更好才能适应工作节奏的变化。

  一个月的实习锻炼工作对我来说是个非常重要是的成长过程,积累了很多知识与经验,在这过程中也突出了很多不足之处,如做事不谨慎,对公司制度的执行度不到位,但总的来说,我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验,进一步提高了我的动手实践能力,处理突发事件的能力和与人相处的能力,同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。这些经验丰富了我的职业生涯,也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来,我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人,相信有了这次实习锻炼的成功经历,我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。从学校到社会的大环境的转变,身边接触的人也完全换了角色,老师变成老板,同学变成同事,相处之道完全不同。在这巨大的转变中,我们可能彷徨,迷茫,无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用,所干的只是一些无关重要的杂活,自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时,会有来自各方面的压力,老板的眼色同事的嘲讽。而在学校,有同学老师的关心和支持,每日只是上上课,很轻松。常言道:工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习锻炼时间虽然不长,但是我从中学到了很多知识,关于做人,做事,做学问。

  “在大学里学的不是知识,而是一种叫做自学的能力”。参加工作后才能深刻体会这句话的含义。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨,不断学习不断积累。遇到不懂的地方,自己先想方设法解决,实在不行可以虚心请教他人,而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

  踏上社会,我们与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系,又工作繁忙,很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。但其实人与人之间的相处真诚还是十分的重要,它能使淡漠的情感亲密起来。我想我能做的就是“真诚待人,诚实做事”。且在离毕业走人仅剩的几个月,更加珍惜与同学之间的相处。

  实习锻炼这一个月期间,我拓宽了视野,增长了见识,体验到社会竞争的残酷,而更多的是希望自己在工作中积累各方面的经验,为将来自己走创业之路做准备。

  5、对实习锻炼的意见

  通过这次的实习锻炼,我们逐步了解了社会,开阔了视野,增长了才干,并在社会实习锻炼活动中认清了自己的位置,发现了自己的不足,对自身价值能够进行客观评价。这在无形中使我们对自己的未来有一个正确的定位,增强了自身努力学习知识并将之与社会相结合的信心和毅力。对于即将走上社会的大学生们,更应该提早走进社会、认识社会、适应社会。

  结合这次的实习锻炼情况,也让我对当今的大学生实习锻炼有了一点看法。

  5、1对自己的意见

  (1)向他人虚心求教,遵守组织纪律和单位规章制度,养成良好的生活习惯和生活作风,树立自己正确的价值观与人生观。

  (2)做事首先要学做人,要明白做人的道理,如何与人相处是现代社会的做人的一个最基本的问题。对于自己这样一个即将步入社会的人来说,需要学习的东西很多,身边的同事就是最好的老师。要培养自己为人处事的正确原则。

  (3)要有热情和耐心,无论在哪个行业,热情和耐心都是不可或缺的。

  (4)要积极主动地学习,积极主动却可以让你学到更多东西。

  5、2对学校的意见

  (1)教材应重视实际应用,体现学科的实用性,避免与社会实践脱节,重视自学功能,增强通俗性和易懂性,重视实验教学,激发兴趣,培养科学素养。

  (2)教师应构建冲充满生命力的课堂教学,灵活选择教学方法,转变学生的学习方式,全面提高教学质量。积极引导学生从事实验活动和实践活动,注重理解,教会学生分析。

  (3)学校多提供寻找就业信息的平台,新增职业指导项目,解决实在的问题。

  (4)学生自身也应良好的配合教师教学发展的计划,多补充自身不足的知识,提升自身的素质。

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