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证券从业资格考试试题及答案

时间：2022-07-02 12:38:52 证券我要投稿

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2020年证券从业资格考试试题及答案

　　在现实的学习、工作中，我们总免不了要接触或使用试题，试题可以帮助学校或各主办方考察参试者某一方面的知识才能。大家知道什么样的试题才是规范的吗？下面是小编帮大家整理的2020年证券从业资格考试试题及答案，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

2020年证券从业资格考试试题及答案

　　2020年证券从业资格考试试题及答案篇1

　　1.下列不属于担任基金托管人的条件的是()。

　　A.设有专门的基金托管部门

　　B.有安全保管基金财产的条件

　　C.有完善的内部稽核监控制度

　　D.注册资本应当是货币资本

　　2.期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处()万元以上()万元以下的罚款。

　　A.1;10

　　B.3;10

　　C.3;30

　　D.5;20

　　3.公开披露的基金信息不包括()。

　　A.基金托管协议

　　B.基金招募说明书

　　C.股东会决议

　　D.临时报告

　　4.下列选项中，属于《中华人民共和国证券法》明文列示的证券公司操纵市场行为的是()。

　　A.将自营账户借给他人使用

　　B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

　　C.内幕信息的知情人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券

　　D.假借他人名义或者个人名义进行自营业务

　　5.证券公司按照国家规定，不可以()证券类金融产品。

　　A.发行

　　B.交易

　　C.委托他人代为买卖

　　D.销售

　　解析部分

　　1.答案：D

　　解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十三条的规定，担任基金托管人，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定;(2)设有专门的基金托管部门;(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(4)有安全保管基金财产的'条件;(5)有安全高效的清算、交割系统;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　2.答案：A

　　解析：期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处1万元以上10万元以下的罚款。

　　3.答案：C

　　解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第七十七条规定，公开披露的基金信息包括：(1)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议。(2)基金募集情况。(3)基金份额上市交易公告书。(4)基金资产净值、基金份额净值。(5)基金份额申购、赎回价格。(6)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告。(7)临时报告。(8)基金份额持有人大会决议。(9)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。(10)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁。(11)国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

　　4.答案：B

　　解析：操纵市场行为包括：单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量;与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量;在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。

　　5.答案：C

　　解析：《证券公司监督管理条例》第四十三条规定，证券公司从事证券自营业务，不得违反规定委托他人代为买卖证券类金融产品。

　　2020年证券从业资格考试试题及答案篇2

　　1.政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平，影响股票价格水平的政治及不可抗力主要包括()。

　　Ⅰ.战争

　　Ⅱ.政权更迭、领袖更替等政治事件

　　Ⅲ.国际社会政治、经济的变化

　　Ⅳ.因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　2.关于股票的收益，下列叙述正确的是()。

　　Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

　　Ⅱ.认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利

　　Ⅲ.资本利得是股票获取收益的主要来源之一

　　Ⅳ.股东取得股份公司的收益，数量多少仅取决于个人所持股票的多少

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　3.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有()。

　　Ⅰ.证券发行

　　Ⅱ.上市保荐

　　Ⅲ.代理证券买卖

　　Ⅳ.资金存取

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　4.债券的形态()。

　　Ⅰ.实物债券

　　Ⅱ.凭证式债券

　　Ⅲ.记账式债券

　　Ⅳ.电子化债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5.投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性塬则经常被忽视，究其塬因主要有()。

　　Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

　　Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

　　Ⅲ.投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认知

　　Ⅳ.投资者有较强的风险承受能力

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案解析部分

　　1.答案：B

　　解析：影响股票价格水平的政治及不可抗力主要包括：(1)战争。(2)政权更迭、领袖更替等政治事件。(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等。(4)国际社会政治、经济的变化。(5)因发生不可预料和不可抵抗的'自然灾害或不幸事件。

　　2.答案：D

　　解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，这种经济权益的实现形式是从公司领取股息和分享公司的红利。股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。二是来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为“资本利得”。

　　3.答案：A

　　解析：证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等。

　　4.答案：A

　　解析：债券按形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

　　5.答案：B

　　解析：在实际操作中，投资适当性塬则经常被违反。首先，投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;其次，由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;最后，投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

　　2020年证券从业资格考试试题及答案篇3

　　1、以下( )不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。

　　A.信息报送制度

　　B.年报审计监管

　　C.季报审计监管

　　D.信息公开披露制度

　　答案：C

　　参考解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度;二是信息公开披露制;三是年报审计监管。

　　2、直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是( )。

　　A.向原股东配售股份

　　B.向不特定对象公开募集股份

　　C.发行可转换公司债券

　　D.非公开发行股票

　　答案：D

　　参考解析：考非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。

　　3、一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是()。

　　①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上

　　②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上

　　③发债机构经两家(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力

　　④人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)

　　A.②④

　　B.①③④

　　C.②③

　　D.②③④

　　答案：B

　　参考解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上;第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外;第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。

　　4、按照基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为( )等。

　　①股票基金

　　②债券基金

　　③混合型基金

　　④货币市场基金

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　参考解析：按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

　　5、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的`条件有()。

　　①最近五年连续盈利

　　②具有良好的公司治理机制

　　③最近三年没有重大违法、违规行为

　　④核心资本充足率不低于3%

　　A.①③

　　B.①②

　　C.①④

　　D.②③

　　答案：D

　　参考解析：根据《全国银行问债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近三年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。

　　6、我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为( )。

　　①代理委托人从事证券投资

　　②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

　　③买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　④利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　参考解析：我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：(1)代理委托人从事证券投资;(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(5)法律、行政法规禁止的其他行为。

　　7、下列关于欧洲债券的说法中有误的是()。

　　A.指在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

　　B.由于这种发行方式最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券

　　C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行

　　D.大多数欧洲债券是以美元为面值发行的

　　答案：C

　　参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。欧洲债券可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也可以以欧元之外的其他货币来表示。事实上，大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。

　　8、关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是( )。

　　A.期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格受相同经济因素的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相同

　　B.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失

　　C.空头套期保值是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成经济损失，于是买入期货合约

　　D.期货交易的对象是标准化产品

　　答案：C

　　参考解析：多头套期保值是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。空头期货保值是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)。

　　9、下列( )属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。

　　①公司重大决策参与权

　　②公司资产收益权和剩余资产分配权

　　③知情权

　　④处置权