创业者如何进行现金流管理

创业者如何进行现金流管理

　　现金的管理是我们做生意需要注重的地方，毕竟我们的目标就是针对自己的资金进行积累和再循环，所以注重好这些方面的观察能够很好的帮助我们了解自己的发展，那么如何进行现金流管理？

　　1.如何进行现金流管理？加强现金流预算管理

　　“凡事预则立，不预则废”。财务管理的重心在于店铺未来的财务状况，尤其是现金流状况，而现金流预算管理的本质正是“未来”。以现金流为核心进行全面预算，强调未来现金流的平衡，以现金流预算规模作为其他预算内容调整的重要依据，贯彻“现金流比利润更重要”的原则。店铺现金流预算的编制，要尽量缩短编制期间，要在预算的每一环节合理考虑市场因素，将外部市场与内部管理结合起来，坚持现金流控制指标和现金流调整指标的上下沟通协调、综合平衡。

　　作为店铺财务管理的主要方面，现金流预算管理要以制度为基础，借助预算机制与管理形式，保证预算的执行和落实，确保店铺现金流规范、合理、有效。

　　2.如何进行现金流管理？提高现金流的周转速度

　　现金流量的循环要占用一定的时间，而周转的时间长短会直接影响现金的运营效率和投资回收的安全性，并进一步影响店铺经营效益。如果对现金流循环进行合理规划，缩短现流循环周期，提高现金流的周转速度，就可以相应减少店铺营运资金的占用量，避免现金的不必要浪费，提高现金的使用效率。

　　开展赊销业务尽管能增加店铺的收入，但同时也增加持有应收账款的机会成本、应收账款管理费用、收账费用、坏账损失等，店铺应对开展赊销业务所增加的收入和增加的有关费用、成本、r损失进行比较，权衡利弊得失，正确地确定赊销期限，正确地选择赊销容户。对已发生的赊销业务应积极采取各种措施回收资金货款，把收账费用和坏账损失降到最低限度。

　　3.如何进行现金流管理？即时跟踪流动资金

　　管理流动资本的最有效方法是常规检查。常常，当店铺意识到问题的时候已经太晚，简单干预已经无力回天，有时候“大手术”成了唯一的希望。这就是为什么必须对流动资本每季度检查一次的原因，而当形势所需，每月甚至每周一次也可考虑。

　　4.如何进行现金流管理？各部门联手运作

　　表面上看，现金流管理似乎仅是财务部门的事，但事实上，现金流管理涉及店铺业务的方方面面。店铺可以以财务部为核心管理现金流：财务部管理店铺现金流的全部内容，其职责是管好、用好现金，帮助业务部门提高资金使用效率，规避资金风险。业务部门对现金流负有保证安全、高效运转的职责。

　　店铺可以让财务部和商务部联合管理现金流：商务部过去并不是店铺机构设置之一。近年来，许多店铺纷纷设立商务部，处理与上下游店铺间业务事项，同时也要保证现金流正常运转。而财务部则负责各类财务数据的记录，为商务部提供现金流转信息。财务部体现现金流转数据及事后控制和监督，商务部负责现金流分析。

　　5.如何进行现金流管理？管好应收、应付款

　　作为店铺内部现金流管理，其实最主要的一点是对应收账款的管理，这里面主要体现在店铺内部加何去加强信用控制，就是风险管理这一块，有没有一套非常完善的控制体系，以加强事前、事中和事后的控制。现金管理还有一个很重要的方面就是对应付账款的管理，应付账款管理有很多的方式，比如：可以通过店铺资源计划系统或者其他管理系统把应付账款的周期控制起来。

　　如何进行现金流管理？我们的发展是需要靠各部门的协同合作完成的，一个小小的组成部分变化都会对我们的整体效果造成一定的影响，所以我么必须注重起来，关注各方面的现金流动管理。

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