三套利自查报告

报告范文 时间:2017-06-02 我要投稿
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  加强组织领导。本次银监会开展的专项治理工作,任务重,时间紧,工作量大。为进一步加强“三套利”专项治理工作组织领导,该行行成立了由行长任组长的银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理领导小组,并设立办公室,明确了工作机制。下面是pincai小编整理的相关内容,欢迎大家阅读参考!

三套利自查报告

篇一

  “三违反”“三套利”是指开展“违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”行为专项治理,“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理。

  内蒙古银行乌海分行成立了由“一把手”任组长,副行长和风险总监任副组长,各部门、支行负责人为成员的“三违反”“三套利”行为专项治理工作领导小组,负责组织部署全行专项治理工作。领导小组办公室设在风险管理部,负责自查具体方案的制定、协调沟通、会议组织以及汇总上报等工作。

  内蒙古银行乌海分行明确自查工作目标和安排,要求全行上下要充分认识到“三违反”和“三套利”行为的风险严峻性和违规性质的严重性,以此次检查为契机,全面梳理和完善业务流程和制度,从摸清风险底数出发,坚持问题导向、风险导向,紧盯重点业务、重点科目、重要环节,切实把此次“三违反”和“三套利”专项治理工作贯穿于风险防控工作中,彻底整顿规范各项业务秩序。对此次专项检查工作中发现的问题,内蒙古银行乌海分行将加大处置力度,严格内部问责,发现涉嫌违法犯罪的,坚决移送司法机关。对照检查内容,分行将检查任务具体分解到各部门、支行,要求按照检查任务的分配内容,充分讨论,各尽其责、加强联动,深入开展分管业务领域的自查工作,严格按照要求报告相关领域业务检查情况。

  内蒙古银行乌海分行高度重视此项专项治理工作,全面梳理各项内部制度,自我审视内部制度的全面性、完善性、合规性,填补制度空白;重点评估合规文化的塑造,确立合规意识;评估全面风险管理体系的建立和运行情况,提高分行金融服务实体经济的能力和水平。

篇二

  所谓“三套利”,《通知》这样定义:“监管套利”是银行通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为;“空转套利”是指银行通过多种业务使资金在金融体系内流转,而未流向实体经济,或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为;“关联套利”是指银行通过利用所掌握的关联方或附属机构资源,通过设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等形式,规避监管获取利益的套利行为。

  “总体来说,这份文件通知体现了监管层防范潜在金融风险、打击资金空转套利的政策意图。”联讯证券研报认为,该文件更多是一种指导警示性的作用,很多条例细节可能需要下层确切执行的监管机构把握,或者进一步等待具有更多细节的详细文件出台。

  “文件更多是对原有文件执行情况彻查的一个指导性纲领,银行和非银已经有所收敛,部分银行违规会受到影响,对市场更多是情绪上的打击,实际的影响有限。”

  今年成银行监管大年

  “空转套利”是此次专项治理的重点内容之一,具体包括理财空转、同业空转等。

  对于理财“空转”,银监会要求银行自查是否存在以理财资金购买理财产品,非银机构利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险,理财资金为各类监管套利提供支持,利用同业理财购买本行同业存单等现象。

  《通知》明确,不得通过大量发行同业存单,甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财、委外、债市投资,导致期限错配,延长资金链条,使得资金空转套利,脱实向虚。 “对债券市场‘杀伤力最大’便是对理财空转的监管。”联讯证券首席宏观研究员李奇霖表示。

  “银行业要管好自己的员工、自己的业务和自己的资金。” 银监会强调。

  在4月7日的银监会新闻发布会上,银监会主席助理兼办公厅主任杨家才明确表示:“今年是明确强监管的一年,也是监管问责的一年。”

  “监管收紧只是开始,警惕更全面的协同监管政策落地。近期各监管部门政策落地速度加快,未来杠杆操作、同业扩张、监管套利等行为将受到约束。”华创债券认为。

篇三

  加强组织领导。本次银监会开展的专项治理工作,任务重,时间紧,工作量大。为进一步加强“三套利”专项治理工作组织领导,该行行成立了由行长任组长的银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理领导小组,并设立办公室,明确了工作机制。

  明确要求。按照银监局和总省行工作要求,制定了《银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作方案》,明确了本行治理目标,制定了进行自查的工作安排,明确了检查目的,检查对象、检查内容重点、检查的组织方式和分工、检查时间安排及检查报告的报送内容和报送时间提出具体的工作要求。

  落实责任。该行内控合规部组织各部门负责人召开了专题会议,对银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作进行了安排部署,要求各部门各专业严格按银监局要求的检查重点认真开展自查工作,按照银监会“三违反”“三套利”“四不当”专项治理要点,逐条进行了分工,做到了统一安排,各司其职、各负其责。

  从严要求。为落实监管部门“一案三问”、“上追两级”要求,在本次自查中,对应查未查、应发现未发现、应处理未处理不到的问题以及隐瞒不报的问题,在治理方案中明确了从严进行责任追究,要求各部室要在自查中,充分认识当前开展银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理的重要性,要以高度的责任感认真组织开展专项治理检查和后续问责整改,要认真落实自查的主体责任,全面反应检查发现的问题,确保工作质量,切实防范合规风险。