- 相关推荐
供应链金融的优势
众所周知，供应链金融是平台围绕核心企业，通过管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。那么你知道供应链金融的优势吗？下面是小编收集整理的供应链金融的优势，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
作为一种新的金融创新产品，供应链金融虽然问世时间不长，但由于其具备多方优势，因而获得了迅速发展。从供应链金融的定义不难看出，供应链金融的参与主体主要有三个，分别是核心企业、中小企业和供应链金融类平台。下面，我们分别浅析供应链金融的优势。
对于核心企业
有人说，发展供应链金融，拥有优质的核心企业才是王道。但事实上，供应链金融模式对核心企业的发展同样具有反哺作用。例如，创新型网络信息中介平台新沃金融，核心企业通过与新沃金融的合作，供应链管理模式和风险控制手段的创新，实现了其产业链上下游物流、商流、资金流、信息流等多流合一，上下游企业财务风险的减轻最终间接降低了核心企业自身的运营风险，有利于核心企业展开精细化管控，提升项目管理水平和经营效率。
对于中小企业
中小企业作为主要参与者，是整个供应链金融活动的最大受益者。
首先，开拓新的融资渠道。中小企业由于规模小、实力弱、产品结构单一，在传统融资渠道中融资难是不争的事实。但供应链金融为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案，信贷市场不再可望而不可及。在供应链金融模式下，中小企业有了优质核心企业的信用背书，将更易获得信贷市场的认可，因而能缓解融资压力。
其次，有效降低融资成本。传统融资渠道下，中小企业受困于渠道有限、资信不足等影响，融资过程中不得不承受资金利率偏高的事实。而在供应链金融模式下，供应链金融类平台通过利用信息技术和制度创新，增强核心企业上下游中小企业的协同效应，减少各主体间的信息壁垒，进而降低融资成本，最终实现资金配置的最优化。
第三，大力提升融资效率。在供应链金融模式下，供应链金融类平台针对中小企业的审核、风控、服务等方面的工作量相对于传统渠道明显减少，在节约人工成本的同时可有效避免人员操作风险；同时依托先进的互联网技术，平台服务借款企业和投资者的效率也大大提升。
对于供应链金融类平台
作为中介，供应链金融类平台在连接核心企业与中小企业的同时，也利用供应链金融的模式优势实现了自身的健康发展。
第一，降低融资风险。在传统的工业领域，由于产业链较长，在产业链上的中小企业通常会有赊账销售形式达成交易，因此会造成企业资金紧张，风险增大，而作为中小企业融资难度也较大，因而导致整条产业链运行不佳。供应链金融是在整条产业链当中选取一个核心企业，以此来作为信用担保，来为上下游中小企业提供融资服务，因为融资中不仅有核心企业作为担保还有实际的交易行为作为抵押，在融资方面，供应链金融会大幅度降低中小企业的融资风险，激活融资市场。
第二，持续获得优质资产。首先，供应链金融类平台可以通过核心企业获得借款企业的资金流、物流、信息流等真实交易数据，通过分析交易数据，确保借款企业具备还款能力；其次，借款企业由优质核心企业提供担保，所有资产健康优质；最后，核心企业上下游有融资需求的小微企业数量较多，平台融资需求充分，产品供应有可靠保障。
第三，优化客户群体。通过供应链金融服务，供应链金融类平台不仅优化了投融资环境，为中小企业提供广泛的金融服务，改变了过于依赖单一大客户的局面；还可以发现一批成长过程中的优质中小企业客户群，从而能够改变平台对大客户依存度过高的现状，而且平台通过对中小企业物流、信息流的长期跟踪、监测，能够比较容易获得企业真实的经营资料，有利于发现和培育真正的优质客户群体。
总之，在供应链金融模式下，核心企业通过开展项目精细化管控，能够降低产业链运营风险和成本。中小企业不仅缓解了融资难的现状，成本得以降低，融资效率也大为提升。而对于供应链金融类平台来说，在自身运营风险降低的同时，客户资源持续优化，为平台盈利和长期发展奠定了良好基础。
拓展阅读：
一、供应链金融 真正解决多方痛点
首先，供应链金融本质上是弥补了中小企业年化融资成本8%-20%的空白，给予了中小企业全新的融资工具，这在中小企业融资难背景下，具有强大的生存空间。
其次，满足了核心企业产业转型升级的诉求，通过金融服务，变现其产业链长期浸淫的价值。
再次，对于资金机构供给方而言，由于核心企业的隐性背书，降低了向中小企业放款的风险，且获得较高的回报。这种多方共赢的生态系统，没有理由不看好。再者，从市场博弈层面看，传统金融的投资者教育已经较为充分，而供应链金融存在较大的预期差。
二、供应链金融的空间2020年15万亿
供应链金融在美国的实践提供了有价值的观察窗口，成为核心企业重要的盈利来源，UPS和GE金融业务占总收入可达17%和30%。我们认为，供应链金融在中国将“出于蓝而胜于蓝”。究其原因，大致有二：
一是相比美国的金融自由化，我国金融管制造成金融资源配置的低效率，众多中小企业融资成本居高不下，供应链融资的诉求远高于美国；
二是以互联网为特征的金融创新在国内如火如荼，已经引领世界潮流，创新工具施用于供应链，全面拓宽了资金来源，突破了美国模式下核心企业自身信用天花板的限制，令金融具备成为主业的可能。目前，中国已经摘得全球供应链业务规模的桂冠，我们预测至2020年，供应链金融业务规模将达15万亿元。
三、五维模型评价供应链金融业务质量
五维模型即：大产业、弱上下游、强控制力、低成本与高杠杆、标准化。
大产业是指产业空间大，不易触碰天花板；弱上下游是指客户端中，至少有一环较为弱势，无法从银行获得廉价资金；强控制力是指线上具有真实交易数据和征信、线下拥有物流仓储作后盾，从而控制风险。
低成本是指资金的成本低，让供应链金融有利可图而又不过度增加融资方负担，高杠杆是一定本金投入能撬动较大资产体量；标准化是指用于融资的抵押品（抵押）相对标准化，有公允市场，即便出险，也能快速出清。我们认为，如果同时具备五大要素，则供应链金融水到渠成。
根据五维模型，大宗商品、行业或区域龙头、行业信息化服务商、电商平台、专业市场等五大领域是供应链金融的沃土。
供应链中主体将至少在以下方面获得益处：
1）核心企业切入供应链金融，构建新的优势领地，其掌握的物流、信息流、资金流将充分发挥优势；
2）中小企业获得低成本的稳定资金，为主业提供持续动力；
3）第三方物流企业业务量上升，同时个别优秀企业亦可通过物流、仓储建立的优势切入供应链金融业务；
4）通过供应链金融中的应用和拓展，电商平台价值将大为提升。
【供应链金融的优势】相关文章：
黄金供应链金融平台广告语Slogan宣言12-30
传统广告的优势与劣势03-03
口译职业的优势分析02-25
创业公司的优势与劣势04-20
阐述优势谈判技巧10-14
澳洲硕士课程的优势分析09-27
出国留学有哪些优势10-27
美团优势劣势的分析07-21
服装企业的优势和劣势12-16