保险自查报告(精选15篇)
随着个人素质的提升，报告不再是罕见的东西，报告中提到的所有信息应该是准确无误的。一起来参考报告是怎么写的吧，以下是小编帮大家整理的保险自查报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
保险自查报告1
今年以来，在地区、县人社局的正确领导、指导下，我县认真贯彻落实工伤保险工作，以“巩固成果，稳步扩面，强化管理，规范运作”为指导;以有关法律法规为依据，认真履行工作职能，不断增强服务意识、强化管理、狠抓落实、与时俱进、努力工作，使我县工伤保险经办工作得到了健康有序发展。
一、制度建设及执行情况
为确保工伤保险基金的安全性，我局积极组织开展社会保险基金管理、基金安全培训教育，完善了基金内控制度，建立健全了财务管理等一系列规章制度，从源头上做到了用制度约束人，用制度管理人，用制度办理各项业务的要求，使我县的工伤保险基金管理工作走上良性发展的轨道。在工作中认真执行工伤保险相关政策，切实做好了组织机构控制、业务运行控制、基金财务控制、信息控制等项工作。
在工伤保险业务经办上，按照操作规程要求设置了工伤保险参保登记、申报核定、待遇核定、待遇支付等四个岗位，并按照工伤待遇业务相关工作要求制定了业务操作工作流程、办理流程、待遇审核流程等业务标准。挑选责任心强、业务熟练的经办人员放到工伤保险登记和待遇核定岗位，把住了工伤保险的进口和出口，无混岗现象发生，对现金、票据、印章固定专人管理。待遇审核支付程序，严格执行复核制度，形成了待遇支付业务科室具体经办人初审，科室负责人复审，经办机构主要负责人审批，财务拨付的四级控制机制，严防一人审核业务和费用拨付业务，使各项业务工作有序、安全、高效开展，确保工伤保险基金的征缴和各项工伤保险待遇的安全支付。
认真抓好服务大厅建设，树立文明窗口形象。为进一步提高服务质量和优化服务环境，20xx年7月，我局新建立了高标准社会保险服务大厅，基本设施配备齐全，按业务流程设置岗位，岗位有明确的标识，外来办理业务工作的可以一目了然。工作人员全部挂牌上岗，严格按优质服务的标准开展工作，实行“一站式”服务。
二、工伤保险基金规范运行
工伤保险基金是广大参保职工发生工伤保险时的有力保障，为管好用好这项基金，我们严格按照《会计法》、《社会保险法》和《社会保险基金管理制度》的规定和要求，管理和支配使用基金，真正达到为参保职工提供方便的目的.。同时将工伤保险基金纳入财政专户管理，做到专款专用，收支两条线管理，分别记账，分别核算。对各项收支情况进行审核，严把收支关，并建立健全基金内控制度，做到了基金规范运作，专款专用，做到帐与帐、帐与证、帐与表相符。确保了财务资料和财务数据的真实、可靠，杜绝了挤占挪用现象的发生。不存在暂存、暂收款项，开户银行未直接从基金中扣除手续费、工本费、购买支票费等。按时编制基金年度预、决算及基金会计报表，确保了基金规范安全有效运营。 20xx年待遇发放支付截止到5月，完成49名新增工伤人员待遇发放工作，共计发放医疗待遇、住院伙食、一次性伤残补助金248.06万元；4名工亡人员，共计发放一次性工亡补助金、丧葬补助金281.1万元。发放116人(人数为5月当月人数)工伤定期待遇101.51万元（1-5月累计发放金额）。同时根据新人社【20xx】80号文件精神，对符合待遇调整的85人/次（有部分人享受伤残津贴和生活护理费两项待遇）进行了及时调整，增发待遇金额9390元。
三、待遇支付管理工作
（一）防范欺诈冒领，把好生存认证关。利用地区生存认证系统，对享受工伤定期待遇人员全部录入系统，广泛使用指纹认证、头像认证以及其他认证方式开展待遇领取人员生存认证，对于预防冒领虚领养老金、防止基金流失发挥了重要作用。
（二）加强待遇调整审核。根据上级的有关规定，及时准确的对待遇调整做好相关审核、报批等工作。
（三）待遇支付。根据政策规定，确保待遇支付做到及时足额发放，工伤保险待遇实现社会化发放，真正达到一人不漏、一分不少、一天不拖的目标要求。
三、工伤保险稽核情况
一是加强稽核工作。为加大工伤保险的依法征收力度，规范企业征缴行为，确保用人单位和参保员工的合法权益，我局征缴科与稽核科开展了稽核检查工作。按照平时掌握的情况，有计划、有步骤、有重点地开展稽核。通过查看职工花名册、工资发放表、劳资报表、会计账簿等原始资料，重点检查工伤保险的参保人数和缴费基数，没有发现少缴、瞒报等违法行为。二是切实加强日常监督和检查，做到了县内住院实地稽核、县外住院电话查问，工伤没有发现违规就医现象。
四、业务信息化建设情况及档案管理情况
一是我局为加强业务信息化建设，为工伤经办岗位和人员配备电脑、文件柜、更换办公桌等设施，有效保证工伤保险业务开展。二是加强工伤保险业务管理档案工作。今年以来，我局实行业务档案由经办本人归档制度，从业务办理结束开始整理档案到电子扫描归档，档案室上架，全程由窗口经办人员一手包办，确保档案归档过程中正确完整。并实行一月一归档制度，不能延迟。
四、下一步工作计划及措施
一是继续加大政策法规的宣传力度。通过印发宣传资料、召开座谈会、开设宣传专栏等形式加强参保人对工伤保险工作的认识，充分调动各企业参保的积极性。
二是研究新特点，采取灵活方式扩面。在农民工参保办法上提高政策吸引力，让雇用农民工的企业自觉为农民工参保。建筑施工企业实行“项目参保、造价提取、一次缴纳、全员覆盖”的办法。为工伤扩面工作打好基础。
三是加强部门协作，共同推进参保。对外我们将加强与城建、煤炭管理、工商等部门的沟通与合作，借助他们的管理系统和强制手段，共同推进参保工作。对内加强与劳动监察的配合，对那些拒不参保的企业，运用行政手段，责令限期整改，形成合力，推进扩面工作。
总之，我县工伤保险工作几年来取得了一定的成绩，但距上级的要求还相差甚远，在实际工作中还存在着很多的困难和问题，工作任务仍然十分艰巨。今后，我们将认真总结、分析原因，找出差距，制定措施，建立多层次的保障体系，以完善制度、强化管理、优化服务、扩大范围为重点，在以后的工作当中，将继续加大自查力度、抓教育、重防范、抓制度、重规范、抓查处、重落实、把本局的各项工作再上一个台阶。
保险自查报告2
市养老保险管理处：
根据人社部社会保险事业管理中心《关于开展社会保险基金安全专项检查的通知》（人社险中心函［20xx］71号）文件精神和省局、市处的要求，我局成立了以局长为组长的基金安全专项自查领导小组，相关业务人员组成自查专班，并对我局现有基金财务内部控制情况进行了认真自查，现就自查情况报告如下：
一、基本情况
截止20xx年8月底，全区有275个单位10212人参保，其中：在职7958人，离退休2254人(离休25人)。今年1-8月养老保险基金收入2672.22万元，养老保险基金支出2572.93万元，基金滚存结余1144.91万元。
一直以来，我局在基金财务安全管理上严格执行国家有关政策、法规，从未出现过贪污、截留、挪用等违规行为，也没有迟发、缓发、拖欠离退休人员的养老金情况，自本局组建以来，在基金财务会计上从未使用现金科目，也就是说无论征收还是待遇发放，均未使用过现金。
二、基金财务内控制度建设体系
（一）制度健全，切合实际
在社会保险业务管理工作中，制度建设是规范操作行为的基本准则，根据原国家劳动和社会保障部《关于印发加强社会保险经办能力建设的意见的通知》、《基本养老保险经办业务规程（试行）》和国家财政部《社会保险基金财务制度》等，结合我区机关事业单位养老保险的实际，我们先后修订完善了《夷陵区机关事业保险局规章制度汇编》、《账务管理制度》、《养老保险基金管理制度》、《会计核算办法》、《财务人员岗位责任制》、《统计管理制度》、《信息系统控制管理规定》、《业务经办内部控制制度》,根据工作情况还制定了《主要工作目标责任书》等，为我局基本养老保险规范管理提供了制度保证。
1、20xx年我局制定了《夷陵区机关事业保险局机关制度》，200９年又进行了重新修定，并装订成册。该制度主要是为加强基金财务内部控制以及各岗位间的牵制制约，防止和堵塞基金漏洞，最大限度降低基金运行风险，以提高基金运行效率，同时对强化内部管理、奖勤罚懒、激发全局工作人员的热情起到了积极地推动作用。
2、在《夷陵区机关事业保险局基本养老保险基金管理制度》中，我们分别制定了《基本养老保险基金财务制度》《、基本养老保险基金会计制度》《基本养老保险基金档案管理制度》、等，在这些制度中分别规定了出纳、会计、财务负责人、单位法人代表的权限、职责、工作内容、相互制约关系等。
3、在《计算机信息网络管理制度》中规定了系统管理人员及各个岗位的权力、职责、工作内容、相互制约关系等；特别强调了机房管理、设备管理、数据存储备份、安全控制和突发事件应急措施等内容。
4、在《业务经办内部控制制度》中，对岗位分工合理设置、职责明确，岗位之间相互配合、相互制约，做到审批与支付分离、业务经办与会计核算分离、基金管理与运营相分离。建立业务经办的岗位责任制，明确各岗位的职责权限，实行恰当的责任分离制度，确保办理业务的'不相容岗位相互分离、制约和监督。要对业务经办建立严格的授权批准制度，明确审批人的批准方式、权限、程序、责任和控制措施，规定经办人业务办理的职责范围和工作要求。
实践证明，上述制度，比较全面地涵盖我局各个方面的工作内容，明确了各环节、各岗位工作职责，基本满足了各项业务管理需要，促进了我局各项工作的顺利开展。
（二）基金财务设置合理，内控机制形成
按照内控制度建设、转变作风和争创满意机关活动的要求，对照国家和省、市有关规定，我们多次对内部经办程序进行了清理修订，我们认为目前我局业务流程设计基本合理，内控机制已经形成。
1、基金收支严格按“收支两条线”管理。从1998年开始，我区养老保险基金已经全部纳入财政社保专户储存，取消劳动部门收入过渡户，严格实行收支两条线管理办法，其记帐依据财社字
[1999]20号《社会保险基金会计制度》执行。基金收入由各单位自己申报，然后到税务交纳，直接进国库，单位财务凭财政税务的分账单记账。单位经财政和中国人民银行的批准，只开设一个支出户，用于支付养老金待遇。待遇发放资金支付和个人账户基金转移由分管领导审批后才能划拨转移。
2、我局严格按照省政府231号令开设社会保险基金支出
户，1998年由财政部门审批，人民银行发放开户许可证后在建行开立了基金支出户。与建行签订服务协议，用于接收财政专户拨入款项、发放养老保险待遇，且全部采用转帐方式通过代发银行实行社会化发放。自本局组建以来，在基金财务会计
上从未使用现金科目，也就是说无论征收还是待遇发放，均未使用过现金。
3、基金账务严格按国家会计制度和省、市有关要求独立建账，并按规定核算。各项凭证合法合规，做到严格初审、复核，核算科目准确规范。基金会计账与出纳账相符，每月出纳账基金存款余额与银行账户相符，出纳按月编制财政专户、银行存款余额调节表，做到账证、账账、账表相符。
4、单位严格按国家财务会计制度规定设置会计、出纳，财务印鉴、票据等管理职责分明，出纳付款有相关的审核批准程序。我局《基本养老保险基金财务制度》规定，出纳不得登记涉及收支、债权债务等会计帐薄，不得保管会计档案资料，在实际操作过程中，我们也始终坚持这一规定。我局基金财务专用印鉴由社会保险基金财务专用章、出纳印章组成，社会保险基金财务专用章由会计负责人保管,出纳印章由本人保管，符合财务制度印章保管规定。
5、退休（职）待遇（调整）审核、待遇支付及待遇资格认证等符合有关规定和程序，具体业务操作形成制约关系。每月应付养老金数由离退休人员管理股核定后，基金财务根据核定表开出申请单，经分管局长审核后报财政局审批拨款到支出户，再拨付到各代发银行。定期接收委托发放银行、邮局等反馈的信息，及时发现问题，解决问题。离退休人员自20xx年10月以来已经全部实现按时足额社会化发放，代发养老金银行、邮局反馈信息记录完整；代发银行、邮局及我局足额发放相关信息资料完整；各代发银行、邮局不存在滞留资金等违规现象，发放率100%。
离退休审核、资格认证资料齐全、工作程序比较完备、岗位明确、各项审核资料均经过复核、审批，各环节均有相关责任人签字，待遇领取人员全部进行了审验。
（三）、“金保工程”上线，为业务管理及内部控制提供有力支撑
近几年来随着我区基本养老保险业务范围和业务量的增加，20xx年初我区“金保工程”软件上线，基本满足了各项业务工作需要。
１、信息系统管理和操作人员之间互不兼任，操作人员各有操作授权，工作中能做到相互制约。初步具备防范擅自修改系统数据的制约手段和措施。业务系统与外部互联网完全隔离，有关资料能每天备份。
２、计算机处理业务时保留业务经办人员的操作痕迹，具有可复核性和可追溯性。在系统中能直接查看实际业务操作痕迹，标明数据库日志，在应用系统记录业务处理流程的过程中，留有操作痕迹，可以识别不同人员对数据增、删、改的不同操作。
3、统计报表数据能从业务运行数据库中产生，并与基金财务数据、业务经办数据、信息数据库数据一致，统计报表按规定存档、备份。
三、廉政教育情况
自单位组建以来，我局认真组织党员干部深入学习反腐倡廉理论知识，进一步深化党员干部对加强反腐倡廉建设的重要性和紧迫性的认识，健全和完善反腐倡廉相关制度，筑牢党员干部拒腐防变的思想道德防线。我区从未发生贪污、截留。
保险自查报告3
一、前言
自清朝康熙年间的“重保派”起，我国保险业已有着几百年的历史。近年来，随着中国经济的快速发展和居民理财观念的逐渐提高，保险业的需求也呈现了迅猛增长的趋势。
保险业是服务业的重要领域之一，销售素质和服务质量直接决定了公司的生存与发展。为加强我公司的内部管理，规范销售行为，防止推销员的违规行为损害公司和客户的利益，我们自觉开展了一次保险公司销售自查，现将自查报告如下。
二、自查内容
1. 销售团队
公司在选择销售人员时，高度重视对人才的要求，无论从素质、专业能力、综合水平等方面都要求做到符合相关标准。加强对团队的教育和培训，确保销售员具有扎实的知识水平，熟练的销售技巧和高效的服务意识。
2. 签单手续
公司全面贯彻执行了《保险营销员管理条例》，在销售过程中进行了相关的审批和担保程序。确保购买保险产品的客户真实、合法，并保护客户的利益。同时，对于销售人员的签单、发票、合同、告知书等文件内容进行了协调和监督，保证完整、准确、详细。
3. 客户回访
公司重视客户的反馈，并针对客户提出的意见和建议及时采取措施加以改进。同时，公司对客户的服务质量、保险产品的价值和合理性等方面开展回访，并认真了解客户对于保险领域的需求和期望，进一步提升销售团队的服务水平。
4. 安全保障
公司始终把客户的利益放在首位，通过建立健全的保险销售管理制度，加强对销售流程的监控和控制，确保销售过程的正当合法，杜绝违规行为的出现。同时，公司还对于保险产品的风险和收益进行了评估，为客户提供安全可靠的投资保障。
三、自查结果
通过自查，公司认真发现了其管理及服务中存在的问题，并根据实际情况进行了修正和改进。在未来，经过我们不断的努力，将进一步完善公司的'销售管理机制，并持续地提升销售队伍的服务水平。同时，公司将加强对客户需求的分析和研究，为客户提供更加优质的保险产品和更加完善的售后服务。
四、结语
在保险市场瞬息万变的形势下，保险公司要不断适应市场的需求，进行自我改革和提升。本次销售自查是公司确立保障客户利益和规范销售行为的重要手段，也是公司在做好经营管理工作的同时，更好地为客户服务的有效途径。公司将不断加强对销售管理工作的改进和创新，以更加优质的服务赢得客户的信赖和支持。
保险自查报告4
一年以来，在领导的悉心关怀下，在同事们的帮助下，通过自身的努力，各方面都取得了一定的进步，较好地完成了自己的本职工作。现将思想、工作情况作简要总结。
一、不断加强学习，素质进一步提高
具备良好的政治和业务素质是做好本职工作的'前提和必要条件。一年来，始终把学习放在重要位置，努力在提高自身综合素质上下功夫。一是参加了档案及财务举办的培训班。二是尽可能地向周围理论水平高、业务能力强的同志学习，努力丰富自己、充实自己、提高自己。同时积极参加单位组织的各种政治学习活动，通过实践有效地提高了理论水平和思想政治素质。
二、积极开展工作，力求更好的完成自己的本职工作
（一）档案管理工作
为进一步做好本单位的档案工作，本人参加了市档案局举办的培训班，认真学习了档案管理业务知识，及时立卷、归档二00七年档案。同时，根据
号文件精神，花了一个多月时间，整理了自20xx年以来的业务档案，一共收集、整理、装订业务档案卷。
（二）办公室工作
从事办公室工作，本人深深懂得“办公室工作无小事”的道理。无论是待人接物、办文办会，都要考虑周全、注意形象，只有这样，才能更好地“服务领导、服务企业、服务群众”，树立办公室“高效办事、认真干事、干净做事”的良好形象。
（三）人事劳资工作
完成了本单位职工工资正常晋升及标准调整工作，准确无误填写个人调标晋档审批表，上报各种工资、干部年报，及时维护人事工资管理信息系统，切实保障了本单位职工的利益。
三、存在问题
（一）在工作中积极性差，常常是被动的做事情，安排一件做一件，工作不够主动。
（二）在工作中，自我要求不够严格。在思想中存在着只求过得去、不求高质量的满足意识；有时自由散漫；有时对有难度的工作，有畏难情绪，拖着不办，不按时完成任务。
在今后的工作中，还需要进一步的努力，不断提高自己的综合素质，克服畏难心理，更加出色的完成好各项工作任务。思想素质上还需要不断的提高，克服懒惰情绪，进一步加强自己的政治理论修养。
保险自查报告5
按照省公司的工作精神和工作部署，我公司对20xx年度保险消费投诉处理管理情况进行了认真、细致、全面的自查，现自查工作结束，有关情况具体报告如下：
一、保险消费者事务工作委员会工作开展情况
1、成立保消委，加强对保险消费投诉处理管理工作的领导。我公司十分重视保险消费投诉处理管理工作，成立保消委，由公司领导同志任保消委主任，公司相关部门负责人为保消委成员，下设保消委办公室，由同志任办公室主任。保消委负责领导保险消费投诉处理管理工作，保消委办公室负责保险消费投诉处理管理的日常工作，确保保险消费投诉处理管理工作顺利开展，取得实际成效，获得广大客户的满意，促进保险经营业务健康、持续发展。
2、增强责任心，推动保消委工作又好又快开展。保消委树立“诚信待客，客户至上”的宗旨和原则，以取得客户满意、促进保险经营业务发展为目标，增强工作责任心，认真做好保险消费投诉处理管理工作。一是组织公司相关部门和员工认真学习规章制度，要求严格执行规章制度，努力做好保险消费投诉处理工作，切实维护客户的合法利益，提高客户对保险消费投诉处理工作的满意度。二是积极协调投诉处理出现的问题，按照规章制度的'要求，切实把投诉问题处理得合情合理，维护公司和客户的良好业务关系，为发展保险经营业务打下扎实牢固基础。三是指导相关职能部门及辖内各机构认真做好保险消费投诉处理工作，加强对相关职能部门及辖内各机构的考评，使相关职能部门及辖内各机构按照省公司的工作精神认真做好保险消费投诉处理工作，提高工作效率和工作质量，推进保险消费投诉处理工作不断迈上新台阶，取得新成绩。
3、20xx年保险消费投诉情况分析。20xx年我公司共收到保险消费投诉件，经过与客户的耐心沟通，向客户说明解释情况，按照规章制度进行了妥然处理，解决了客户的投诉问题，客户对我公司处理保险消费投诉较为满意。投诉一：三者客户吴明先生投诉案件的处理情况如下：事故号为：620xx330000121089，20xx年8月27日，三者客户吴明投诉我司定损员对后行李箱盖只能修复不能更换表示不满，投诉至浙江省保监局。经过我公司与三者客户吴明协商，三者客户吴明同意以修复为准，总定损金额为33300元，该投诉已支付赔款结案。投诉二：褚慧月投诉公司将其车架号批改错误导致影响到续保保费，经与客户联系，做好解释工作，为客户办理好更改手续，客户已无异议。投诉三：浙J9317车主叶国米，驾驶员叶盛，于20xx-11-1211：40在台州温岭泽国菜场附近压倒行人的脚。客户对三者方部分医疗费和护理费不能赔付而表示不满投诉。通过做工作，该客户已同意按照我公司审核金额赔付，于8月5日签字同意，我公司在8月6日支付赔款结案。
二、存在的不足问题和今后努力方向
20xx年，我公司加强对保险消费投诉处理管理工作的领导，认真做好保险消费投诉处理工作，取得了良好成绩，明显提高客户对保险消费投诉处理工作的满意度，增强了我公司的社会信誉，对今后开展保险经营业务产生积极良好的作用。但是我公司在处理保险消费投诉问题上还是存在一定的不足问题，主要是积极主动服务客户的意识还不够强，有时在处理案件时对客户解释不够细致全面，在一定程度上影响了保险消费投诉处理工作。
今后，我公司要加强对员工的教育，增强员工的工作责任感和工作积极性，使员工树立优质服务意识，想客户所想，急客户所急，认真做好保险消费投诉处理工作，切实维护客户的合法利益，提高客户的满意度，促进各项保险经营业务持续发展，取得更加良好的经济效益。
保险自查报告6
在区医保中心的指导下，在各级领导、各有关部门的高度重视支持下，严格按照国家、市、区有关城镇职工医疗保险的政策规定和要求，认真履行《内江市城镇职工基本医疗保险定点医疗机构医疗服务协议书》。经以院长为领导班子的正确领导和本院医务人员的共同努力，20xx年的医保工作总体运行正常，未出现费用超标、借卡看病、超围检查等情况，在一定程度上配合了区医保中心的工作，维护了基金的安全运行。现我院对20xx年度医保工作进行了自查，对照评定办法认真排查，积极整改，现将自查情况报告如下：
一、提高对医疗保险工作重要性的认识
为加强对医疗保险工作的领导，我院成立了有关人员组成的医保工作领导小组，明确分工责任到人，从制度上确保医保工作目标任务的落实。多次组织全体人员认真学习有关件，，针对本院工作实际，查找差距，积极整改。着眼未来与时俱进，共商下步医保工作大计，开创和谐医保新局面。我院把医疗保险当作医院大事来抓，积极配合医保部门对不符合规定的治疗项目及不该使用的药品严格把关，不越雷池一步，坚决杜绝弄虚作假恶意套取医保基金违规现象的发生。加强自律管理、推动我院加强自我规、自我管理、自我约束。进一步树立医保定点医院良形象。
二、从制度入手加强医疗保险工作管理
为确保各项制度落实到位，医院健全各项医保管理制度，结合本院工作实际，突出重点集中精力抓上级安排的`各项医疗保险工作目标任务。制定了关于进一步加强医疗保险工作管理的规定和奖惩措施，同时规定了各岗位人员的职责。各项基本医疗保险制度健全，相关医保管理资料具全，并按规管理存档。认真及时完成各类书、书写病历、护理病历及病程记录，及时将真实医保信息上传医保部门。
三、从实践出发做实医疗保险工作管理
医院结合本院工作实际，严格执行基本医疗保险用药管理规定。所有药品、诊疗项目和医疗服务设施收费实行明码标价，并提供费用明细清单。并反复向医务人员强调、落实对就诊人员进行身份验证，杜绝冒名就诊等现象。
四、通过自查发现
我院医保工作虽然取得了显著成绩，但距医保中心要求还有一定的差距，如基础工作还有待进一步夯实等。剖析以上不足，主要有以下几方面的原因：
1、个别医务人员思想上对医保工作不重视，业务上对医保的学习不透彻，认识不够充分，不知道哪些该做、哪些不该做、哪些要及时做。
2、在病人就诊的过程中，有对医保的流程未完全掌握的现象。
3、病历书写不够及时全面
4、未能准确上传参保人员入、出院疾病诊断以及药品、诊疗项目等医保数据
五、下一步工作要点
今后我院要更加严格执行医疗保险的各项政策规定，自觉接受医疗保险部门的监督和指导，根据以上不足，下一步主要采取措施：
1、加强医务人员的有关医保件、知识的学习，从思想上提高认识，杜绝麻痹思想。
2、落实责任制，明确分管领导及医保管理人员的工作职责，加强对医务人员的检查教育，建立考核制度，做到奖惩分明。
3、今后要更加加强医患沟通，努力构建和谐医患关系，不断提高患者满意度。使广大参保人员的基本医疗需求得到充分保障，通过提高我院医疗质量和服务水平，增强参保人员、社会各界对医保工作的认同度和支持率。
保险自查报告7
一、背景
保险作为一种重要的金融服务，其销售环节需要严格的监管和自律。但由于市场的竞争、利益的驱动等原因，部分保险公司的销售行为不规范，损害了消费者的权益，导致了一系列的社会问题。因此，为了促进保险市场的健康发展，加强对销售行为的管控，保险公司要对自身销售行为进行自查。
二、自查内容
1.产品推销是否真实、准确。是否以欺骗或误导的方式推销、销售保险产品。
2.是否在保险合同订立时，征求了被保险人的真实意愿并告知被保险人产品的条款、责任和风险等内容。
3.是否按照合同约定和销售实践要求对保险产品进行调查、评估和适当性分析，是否在保险产品推介及销售过程中，根据客户的风险承受能力和需求进行合理产品推荐和选择?
4.是否在销售过程中，及时、有效地告知客户保险产品的利益、费用、承保标准和责任、赔付流程等相关信息，同时告知客户其权利和责任。
5.是否严格按照销售规定和人员资质，实行培训和考核制度，让员工具有专业、规范的保险知识和销售技能。
6.是否在收取保费时，按照规定的收费标准、收费标准明细表和收费实际发票，书面告知被保险人收费标准，不得收取恶意额外费用。
三、自查结果
1.目前，公司销售人员全部签署了《销售服务承诺书》及《个人诚信承诺书》等法律文书，承诺在销售过程中严格遵守法律法规及各项规范要求。
2.销售人员在开始工作前都要通过公司的各种培训，了解公司的产品、市场环境、政策法规等方面的知识，并有机会参加各种专业考试，通过考试才能开始上岗。同时，公司要求销售人员要持续地进行专业知识的学习和培训，提高专业水平和业务能力。
3.公司建立了标准的业务流程，保障产品合理推介和销售过程合规。根据客户的需求和风险承受水平，推销合适的`保险产品。在销售过程中，将所有相关的责任、风险和承保标准等告知客户，并建议客户充分了解自己的风险承受能力和需求，选择适合自己的产品。
4.公司在收取保费和理赔等方面没有恶意收取额外费用。所有的保险费用清晰明了，不会产生任何虚假或隐蔽的收费情况。公司完全遵守收费标准和实际发票等规定。
五、结语
通过本次自查，公司发现自身存在的问题及不足之处，并及时进行了整改，加强了销售行为的自律和规范，提升了市场竞争力和社会形象。公司将继续完善自身管理制度和流程，为客户提供合规、规范、专业的保险服务。
保险自查报告8
根据赣州市人社局下发的《关于做好20xx年度医疗保险定点医疗机构和定点零售药店资格年检的通知》等文件要求，我院医保领导小组会同各科室负责人成立自查小组，对我院20xx年医保工作进行全面自查，现将自查情况简要汇报如下：
一、组织管理到位
20xx年我院在市人力资源和社会保障局及医保局的正确领导下，医保工作进行有序，管理到位。医保管理制度进一步修改完善；医保领导小组进一步充实；医保管理科配备专职管理人员；定期更新了“医保宣传栏”内容，公布了对医保就医流程及主要检查、治疗和药品的收费标准；对全年工作进行了总结，制订了下一年度工作计划。6月始执行《住院患者付款承诺书》签订制度,并进行了一次专题培训。12月组织全院职工开展医保政策考试。继续坚持“五堂会审”制度，即由医保科、核算科、财务科、质控科、医务科共同核查报账资料，形成核检通报，让医务人员动态掌握相关情况，及时加以整改，以保证医保工作质量。一年中，未发现医保违规违纪行为，未接到投诉、举报，整体情况运行良好。
二、诊疗服务规范
1、守法行医：建院以来，我院按照卫生行政主管部门核准的范围开展各项诊疗活动，严格卫生技术人员的准入制度，对符合条件的医师实行医保定岗管理，签订定岗协议。一年来，全体医务人员积极遵守医疗法律法规，无超范围行医等现象。处方、病历及各种单据书写真实、准确、及时、完整，坚持合理治疗、合理检查、因病施治；使用或施行目录外药品及诊疗项目时，能履行告知义务，征得患者及家属同意，并签订知情同意书随病历存档。能严格掌握出入院标准，出入院诊断符合率达98%以上，无挂床住院，无不合理缩短或延长住院床日等现象发生。规范市外转诊程序，及时为符合转诊、转院条件的患者办理转诊转院手续，今年转外就医11人，市外转诊率总体控制在5%以内。
2、收费合理：医院严格按照《江西省医疗价格服务手册》收费，记录完整、及时、无涂改，无乱计费，升级收费现象；未出现分解服务次数和分解收费及同病不同价或医保患者比非医保患者的收费项目多、收费标准高等现象。
3、规范用药：为减少患者负担，合理使用药品，严格遵守抗菌药物临床应用规范，医院与临床科主任签订了抗菌药物合理应用责任状，明确责任及惩治措施。药事委员会每季进行对处方用药情况进行检查，以通报形式公布检查结果，提高医务人员用药意识。临床医务人员能积极遵守《医院用药规范》，严格执行国家基本药物制度及医保药品目录的规定；严格采购程序，不使用“三无”药品及假劣、过期药品，无诱导患者现金自付购药。药品费用占医疗总费用的比例在50%以下，目录外自费药品控制在药品费用的15%以内，符合政策规定范围。
三、基础工作扎实
1、我院工作人员严格按照《医疗保险管理工作制度》及《医疗服务协议》要求，实行入院登记、医生接诊“双审核”制度，由窗口操作员及经管医生对就诊人员的参保证、卡进行审核，核实参保人员的身份，全年未出现一例冒名顶替使用医保的就诊患者。
2、与市区二级医保局签订了服务协议，同时与各县市医保局加强了联系，取得支持，全市各县市医保局陆续与我院建立良好的信誉，实行“一卡通”业务，极大地方便了医保患者就医。
3、医保领导小组定期检查医保科各类报表资料和会议记录。积极配合经办机构对我院医保工作的监督，积极参加医保局组织的各类会议、培训，提高工作人员的业务水平；及时报送在医保各项数据和报表。
四、社会评价满意。
为把医保工作做好，及时收集建议和意见，改进工作方法，我院设立了投诉箱、意见本，公布了投诉电话，配备了管理员，及时收集患者意见，并积极为转诊困难的参保患者联络和沟通，满足他们的'需求。定期召开社会义务监督员会议，组织讨论相关政策情况及工作中存在的问题。并对所有出院患者进行满意度调查，调查满意率达90%以上，结果令人满意。
以上措施的实行和落实到位以及全院职工的共同努力，医院医保工作取得良好成效，全年共接诊医保门诊患者20xx人次；医保住院患者（含章贡区及一卡通”830人次。一年中，未出现医疗纠纷，无参保人员投诉，得到广大患者及家属的好评。但医保管理是一项难度大、工作要求细致、政策性强的工作，本年度我院工作虽然取得一定成绩，但还存在一些不足之处，如：病历、处方书写字迹潦草，医院环境建设不够理想，未建立医保接口程序等。我们将在努力提高医保管理人员和全体医务人员自身业务素质的同时，加强责任心，改善自身缺点和不足，多请示、多汇报、多沟通，使我院的医保工作做得更好，为参保患者提供更优质的服务，争创医保A级定点医疗机构。
保险自查报告9
失业保险汇报材料
根据《关于印发xx市社会保险经办管理服务工作考核细则的通知》要求，对我县20xx年以来的失业保险工作进行了总结，现将情况汇报如下：
一、基本情况
20xx年，全县参保单位xx家，参保职工xxx人，至十二月底征缴失业保险金xx万元，完成市下达全年任务xx万元的xx%，失业保险净扩面1xx人，参加失业保险总人数达到了xx人，完成任务目标xx人的100%，为保障失业人员的基本生活提供了物质保障。
20xx年，共发放失业保险金xx人次，涉及失业人员xx人，支付失业保险基金xx万元，其中发放失业保险金xx万元，支付医疗补贴xx万元，做到了100%发放，较好地配合了企业的破产改制工作。此外，积极争取市级领导支持，管好用好失业保险基金，20xx年为符合扩大失业失业保险基金支出范围试点条件的x家企业xx人，支付社保补贴、岗位补贴、创业岗位开发补贴xx万元，对x户失业动态监测企业支付动态监测补助xx万元。
二、具体工作情况
1、失业保险制度建设情况
我们采取了“四位一体”的基金管理模式，即：县社会保险征缴中心负责基金的征缴，社会保障基金结算中心负责失业保险基金的管理与拨付，县就业办公室失业保险股负责基金的支付审核，基金监督股室等负责基金的监督。征缴、管理、支付职责分明，相互监督、相互制约，确保了基金安全。
2、失业保险金征收情况
积极做好失业保险基金的扩面征缴，做到应收尽收，失业征缴率一年好于一年。20xx年，在基金缴费比例降低的情况下，征收失业保险费xx万元，远远高于去年的xx万元。
3、失业保险基金管理情况
我们认真贯彻执行国家有关法律、法规和方针政策，依法筹集和使用基金，建立健全了财务管理制度，认真做好基金的收支、核算等工作，并如实反映基金的收支状况，确保了基金的安全运行。按有关规定失业保险经办机构和财政部门在双方认定的国有商业银行（农业银行、工商银行）开设了失业保险基金收入户、基金支出户和财政专户，对失业保险基金实行了收支两条线。做到了专户储存，专项管理，达到了管好用好失业保险基金的目的。按照x人社发[20xx]30号文件精神实现了失业保险基金市级统筹。把结余基金全部及时上划，做到了无错漏。对每月失业保险费收入，严格按照规定时限上解市级“失业保险基金收入户”。不再划入本级的“失业保险基金财政专户”。利息年底一次性上划。所
有支出项目，首先提出申请，报市级失业保险经办机构批准后，再有市级经办机构拨付到县区失业保险基金支出户。按照申请项目、用途方可使用。
4、积极做好失业保险动态监测
根据省人力资源和社会保障厅《关于印发xx省建立失业动态重点监测报告制度方案的通知》（x劳社【20xx】11号），审查确定了xxxxx等8户有规模的企业为失业动态重点检测对象。确定了监测联络人，明确了检测任务要求和数据采集处理的方式，实施了监测数据定期网络上报数据。掌握了监测企业岗位的流动及流失情况，预防和避免了较大规模的失业风险，确保了失业动态重点监测工作的顺利开展。
失业保险监测工作效果也较明显，按照统一的检测系统，认真录入数据，对扩面人数、征缴失业保险费、支付失业保险待遇等，做到了数据清、情况明，保证了失业保险零风险、提高了失业预警功能。
5、失业保险基金使用和支付情况
我们严格执行《失业保险条例》及《失业保险申领办法》。严把失业人员审核手续，对不符合审领条件的一律不予办理相关手续。失业保险的`各项待遇支出都按照全市统一政策、统一标准、统一审核的原则列支。实行了档案审查与失业保险费纪录相结合的办法核定失业保险待遇。并将享受失业保险待遇人员相关信息，完整地录入“劳动99”三版中的失业
支付子系统，发放率始终保持100%。
三、存在的问题
通过总结，我们虽然在制度建设，业务经办控制、财务会计控制、信息系统控制等方面做了大量的基础工作，基本满足了失业保险内部控制的要求，也不存在基金项目和支付标准不符合规定现象，未出现虚列支出转移资金、侵占挪用、欺诈冒领事情的发生。但征缴任务依然存在。比如事业单位征缴率较低，单位应缴纳部分财政未足额列入预算，造成了事业单位欠费现象。
四、下一步打算
我们将借以这次考核为契机，进一步梳理考核中发现的问题，针对考核提出的问题，制定切实可行的整改方案，加大失业保险征缴力度，把失业保险基金管好用好。
保险自查报告10
根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：
为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：
（一）领导小组。
组长：xx总经理。
副组长：xx总经理助理。
组员：xx（理赔中心经理）。
xx（客户服务管理部经理）。
xx（销售管理部经理）。
（二）工作小组。
组长：xx（销售管理部）。
组员：xx（理赔中心）。
xx（客户服务部）。
xx（销售管理部）。
由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发广东省保险公司保险代理合同报备制度的通知》开展。
自查内容主要针对自评表中《关于印发广东省保险公司保险代理合同报备制度的通知》的六项内容开展检查工作。
（一）与代理机构的保险代理合同的完整性。
20xx年9月1日后，xx分公司使用的是省公司统一的兼业代理合同版本，其中对代理业务险种、代理手续费结算标准、结算办法、代理手续费结算专用账户等内容均有列明。
20xx年11月开始，按照保监局要求，各兼业代理机构正在申请新的财险手续费专用账户，此项工作还未全部完成。
整改措施：xx市分公司财务中心要求12月底前完成此项工作。自评分为18分。
（二）与代理机构的保险代理合同的合规性。
目前，所有保险代理合同都是和分公司签订的，不存在分支机构与中介签订合同的现象。
自评分为10分。
（三）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性。
河源市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《xx公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明了具体内容。
自评分为10分。
（四）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性。
银邮类保险兼业代理机构的协议基本上使用省公司签订的`合同，只有信用社是与当地银行签订，网点清单都有，但兼业代理许可证使用的是总行的。
整改措施：目前要求合作经营单位将各网点的兼业代理许可证复印件全部收集留存。
自评分为18分。
（五）《xx公司保险代理合同基本要素一览表》报送的及时性和完整性。
xx市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《xx公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明了具体内容。
自评分为20分。
（六）《xx公司保险代理合同明细表》报送的及时性和完整性xx市公司能按照要求按时向省保险行业协会报送明细表，并包括表中列明的各项内容。
自评分为20分。
（七）保险营销员管理系统更新的及时性。
xx市分公司在与保险营销员签订保险代理合同的5个工作日内及时对该营销员的信息进行了登记。
通过本次检查，还查出少部分离职人员还没有及时在营销员管理系统中进行登记。
自评分为10分。
整改措施：要求在12月12日内，各经营单位组训必须将已经离职的销售人员及时上报，并在系统中进行登记。
保险自查报告11
为进一步加强社会保险基金财务工作，完善管理制度，规范业务流程，不断提高工作效率和服务质量，实现社会保险基金财务的规范化、信息化和专业化管理，依据省社保局《关于对社会保险基金财务工作实行目标管理的通知》精神及市社保中心有关通知要求，现将我区财务自查工作汇报如下。
一、领导重视
我处基金财务工作由一把手分管，所有保险基金收支实行严格财务管理制度，列入议事日程，定期分析研究社会保险基金财务工作，切实加强基金管理。在近年的审计中，没有明显的问题出现。
二、配备专门人员做好财务基础工作
我处按照业务需要设置财务人员四人，配备的财务人员具有从业资格证。财务部门职责明确，参与单位重大经济活动的研究和决策，建立有基金财务工作的岗位责任制和考核奖惩制度，每年定期培训财务人员，同时保持会计人员相对稳定，各基金会计工作有序进行。
我处严格按照《社会保险基金会计制度》设置和使用会计科目，记账凭证和原始凭证符合会计制度规定的内容和要求。社会保险基金分别按养老保险基金、失业保险基金和医疗保险基金等设置会计账薄，单独核算。基金的收支管理采用专门的财务软件，没有手工记账情况，基金报表的.编制和汇总全部采用计算机操作，及时按要求上报各类报表。各年度的会计凭证、会计账薄、财务报告、财务计划、会计报表等会计资料定期整理、立卷、归档、销毁，并有专门人员管理。各险种基金财务印鉴由经办人员和财务负责人分开管理，财务专用章由专人管理，个人名章交由授权人员管理。财务专用票据、业务征缴票据的购买、保管、领用、缴回等建立严格的管理、登记、核对制度。
三、严格基金管理及使用
在基金管理方面，我们严格按照《社会保险基金财务制度》和《社会保险基金会计制度》等有关规定，实行预算管理，强化收支观念，对预算调整有完整的报批手续及必要的说明，对社会保险费的征缴、社会保险待遇发放和基金运营管理等实行全方位、全过程的监管。防止了基金收支管理中的跑、冒、滴、漏现象的发生。
基金实行收支两条线管理，开设有收入户、支出户和财政专户，财政专户、收入户和支出户在同一国有商业银行开设，且只开设一个账户。所有收入及时纳入收入户存储，按月上缴财政专户，收入户月末一般无余额。
在基金的收、支使用过程中，我们坚决杜绝减、免、让、
缓等行为，严格按规定办事，在制度面前没有人情关，确保社会保险费应收尽收，支付到位。严格落实“一支笔”制度，层层把关。严格审查领取、退保、继承、一次性领取人员资格，随时掌握享受待遇人员的变化情况，没有自行提高待遇水平和扩大待遇领取范围的现象发生。基金支出做到了合理合法，没有挤占、挪用基金现象发生。
保险自查报告12
根据《关于印发xx市失业保险基金检查实施方案的通知》（xxx发[20xx]84号）要求和市中心统一部署，我中心对失业保险基金管理内控制度建设情况、20xx年度失业保险基金管理及使用、支付情况进行了认真检查，现将自查情况报告如下：
一、基金管理制度建设情况
我中心坚持把做好基金安全运行的内部控制工作，做为中心工作的重点，中心领导对内控制度的建立和完善十分重视，不但提出了贯彻实施意见，而且密切关注执行情况，做到了“逢会必讲，逢事必讲”。紧密结合xx市中心提出的具体要求，完善了《内部控制考评办法》、《内部控制监督检查方案》等制度，形成了一整套科学细致、切实可行的内部控制体系。
（一）组织机构控制
1、以相互制衡为原则，设立了业务部、稽查部、财务部三个部门，按照失业保险登记管理、保险费征缴、保险待遇审核、保险待遇支付等具体业务，设置了工作岗位并制定了岗位职责，每个部门的工作人员按照本岗位工作职能和职责开展工作。
2、在失业待遇审核与支付等关键岗位实行了双重、多重审核制度。在业务冲帐、财务冲帐、个人缴费记录整理等环节，建立了严格的授权制度，没有得到业务、财务主管领导的同意不得办理。
3、涉及重大事项决策，全部先由具体负责的'部门提出建议，经主任召集班子成员统一研究制定方案，得到主管局同意后实施。采取了定期对业务人员进行业务培训的方法，提高了业务人员工作能力，规范了业务人员的政策掌握尺度；对待遇审核等重要业务岗位实行了定期轮岗制度。
（二）业务运行控制
1、在办理保险登记、新增参保、待遇审核、待遇支付等业务时，都经过业务部初审、财务部复审、主管主任复审、主任终审后进行业务处理。
2、参保单位在办理基数申报、基数核定、基数变更及补缴欠费业务时，都经业务员初审和业务部长批准后办理，并明确公开了办理流程、政策制度和办结时间等。
3、遇有非正常和大额度待遇支出，先由业务部提出，在履行逐级审批程序后，经主任和主管局长同意后支付。
4、业务部门每月都对社会化发放的失业保险待遇，与委托发放的银行对帐，并将情况即时报送财务部门处理。稽核部门每季度都对待遇支付情况进行稽核。
5、建全了档案资料保管制度，设立了档案室，业务部每月对原始资料整理后，交由办公室负责人员及时留存归档，立卷保管。
（三）信息系统控制
按规定建立了失业保险基金数据库，并根据业务需求委托华信公司进行了程序开发和更新，每名业务人员都有自己的专用代码、操作密码和访问权限，每笔数据都可追究到人；对重要数据信息的录入、修改、删除和使用，都有详细记载；已建立数据备份机制，业务经办网络与公共网络不关联，并由专门人员负责管理机房和网络服务器。
（四）内部控制的管理与监督
为确保内控制度贯彻到位，及时发现基金运行中尚存的不安全隐患，在中心内部以班子成员为核心、稽查部人员为骨干，成立了内部审计和基金监督小组，具体负责单位内部审计、监督和管理工作，按照年度检查计划坚持每季度对基金运行情况进行监督检查，且针对制度运行情况做出评价，发现问题及时提出整改建议并上报给中心主任和主管局长；为强化内部监督制约，建立了责任追究制度，三个部门的部长作为各部门主要责任人。
二、20xx年失业保险基金管理情况
严格按照内控制度要求，对失业保险基金运行全过程进行监管。按政策规定对失业保险基金实行了收支两条线管理；财务处理实行了三人以上监督审核，以保证处理保险业务的真实、合法、有效。财务专用章由出纳人员管理，法人代表印鉴由主管会计管理；对财务专用票据、业务收据实行专人管理，并按要求做好票据发放登记、票据回收核对等工作；失业基金已按规定存入指定银行，并将所收保险费按时划入财政专户；专人编制银行存款余额调节表，做到了帐帐、帐表相符；财务部门对经业务部门申请并核对的每一笔待遇支出都进行复审，无误后办理支付结算。
三、20xx年失业保险基金使用和支付情况
全年征缴失业保险金xxx万元，全年支出项分别为：失业金支出x万元、职业介绍补贴支出xx万元、职业培训补贴支出xx万元，均符合政策规定；无虚假列支、转移资金、侵占挪用、欺诈冒领等损害基金问题；失业金支出按时足额到位，无拖欠现象。
保险自查报告13
根据中国保监会XX监管局（20xx）16号文件《XX保监局关于在全省深入开展“执行年”活动的实施方案》的要求，XX人寿XX中心支公司及时组织召开了“执行年”自查自纠动员会议，紧紧围绕会议内容，制定了自查自纠方案，建立了自评工作机制和“执行年”领导小组，认真进行了自查自纠，现将自查自纠情况汇报如下：
一、自查自纠组织情况
（一）强化领导 精心组织
为了加强对本次工作的领导，我公司成立了“执行年”工作领导小组，由XX支公司总经理高永洪同志任组长，副总经理刘章龙和支公司各部门负责人为小组成员，从而确保“执行年”工作有组织、有领导、健康有序的开展。同时，领导小组研究制定了《XX人寿XX中心支公司20xx年度“执行年”工作实施方案》，明确了“执行年”活动的指导思想、基本原则、总体目标、自查内容、方法步骤和工作要求。把公司各项日常业务工作同“执行年”活动有机地结合起来，确保两不误、两促进。六月，公司因负责人更换“执行年”领导小组组长改由新的机构负责人刘志保总担任。
（二）宣传发动 提高认识
为了充分调动中支公司全体员工参与行评评议，提升服务满意度的积极性，我们把宣传动员、统一认识作为开展“执行年”工作的首要环节。
1.组织全体员工召开“执行年”启动大会，认真学习传达省保监会有关“执行年”文件，进行了深入的学习领会。使全公司员工进一步认清形势，统一思想，以良好的精神状态和饱满的工作热情投入到这次自查自纠工作中去。
2.制定 “执行年”宣传栏专刊及宣传条幅，让全体员工了解““执行年””工作，并自觉参与和遵守相关制度。
（三）加强调研 搞好服务
本次征求意见，通过多渠道的形式展开：
（1）由中支公司总经理室成员亲自参加XX市电台行风热线节目通过媒体现场接受群众咨询和投诉。
（2）举办“爱心飞扬，XX相伴”客服节服务节，通过调查问卷的形式向广大群众和客户征求意见和建议。
（3）要求各部门针对日常工作认真开展自查自纠，并书写自查剖析材料。
（四） 强化合规意识 树立合规理念
合规经营是保险公司的核心经营原则，每一位员工都必需严格遵守规章制度,只有在合规范围内经营才能稳步健康发展。在6月下旬，分公司法律岗对全体员工进行了一次法律知识培训，此次培训不仅让大家学习了作为从业人员的行为准则，同时也让大家了解了对保险公司合规经营的相关管理规定。
二、自查自纠存在的问题及原因
（一）少数客户反应续期交费通过银行转帐无法收到交费发票
客户在续期交费过程中，保费通过银行转帐后，由总公司后援保费部统一批次打印发票，并邮寄给客户。在邮寄发票的过程中，有客户的联系地址不详细，或者不正确的情况，就可能导致客户无法收到发票。在后期的工作中公司将安排保全人员及时催告投保人进行相关信息变更，并安排续收服务人员为客户进行信息维护。同时，为更好地为客户提供后期服务，工作人员向客户推广和介绍XX首创的一站式移动服务平台，客户足不出户，就可查询保单状态，并可自助操作十几种保全业务，真正享受XX高效，简单，快捷且低碳，环保的服务。
（二）少数客户反映签单业务员离职后，公司后续服务质量跟不上
有客户认为，签单业务员离职后，就没人再对其进行后续服务了。其实公司有专业的续期服务部门，业务人员离职后，其名下服务的保单将重新进行分配服务人员，主要为：
1.通过信函形式告之投保人新的服务人员信息，方便客户联系服务员，维护后期服务。
2.通过XX行销平台通知服务人员与投保人联系，在保单到期后的宽限期三十天内，如客户还没有交费，会有预警提示，督促业务员及时联系客户，并做好服务。
（三）部分客户对理赔流程不清楚
有客户觉得，保险理赔资料复杂，流程繁琐。公司为维护客户利益，消除客户顾虑，公司特别建立健全了理赔服务公示制度，在公司门店（包括四级机构营业网点）明显的位置张贴《理赔服务公示》、《人身险投保提示书》，公示理赔服务的具体流程、所需材料、联系电话、相关服务承诺、客户投保需注意事项及权益等内容。另外，客户报案成功后，公司安排专人进行住院慰问及理赔代办。凡是在XX城区定点医院住院的客户，公司会委派工作人员去慰问客户，再次提醒用药及理赔程序。同时告知在职的代理人，协助客户办理理赔手续，让客户安心治疗。
三、整改落实情况
目前保险行业最受关注的.两个问题是：销售误导与理赔难。针对保险行业的普遍现状，我中支公司首先在业务新人的职前培训方面，即认真作好职业道德培训，把好进口关。根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》规定“向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。
为确保新契约保单品质，最大限度维护客户利益，提升客户对公司专业化的认同，提高客户对公司的满意度，XX电话回访项目坚决执行监管制度，杜绝代签名风险，落实客户问题的解决，防止销售误导及代签名风险，检查规则执行情况，降低工作人员的操作失误和道德风险。开展岗位技能大练兵，实现岗位交叉学习，实行“首问制”和“P-star五星服务”“礼仪服务之星”的推广，通过以上举措的实施落实，中支员工不仅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了员工的综合素质。力求全体人员为客户提供更专业、高效、优质的服务，确保公司依法合规经营。
另外，客户关注的另一个重点是保险跟进服务以及理赔手续繁、周期长等问题。为此，我公司结合实际，认真抓好服务上的每一个环节，简化契约服务手续，加快承保时效，为客户进行理赔疑难解答，显现出集中作业优势。我中支公司要求理赔人员在第一时间进行探视并增加病房探视率，在探视过程中给客户送上慰问卡，并告知客户所应提供的理赔资料，严格践行“以人为本，切实保障被保险人的利益”的指导思想，切实依法经营和规范业务行为，以公平竞争与诚信合作的原则开展业务，在业务拓展、业务管理、后援服务等方面，做好每一个基础动作，优化作业流程，提高工作效率，坚决落实公司提出的“标准案件，资料齐全，三天赔付”的承诺，让客户了解XX的理赔流程的快捷，消除客户保险理赔手续繁，时间长的误解。
四、后续工作要求
诚信经营、理赔时效、服务质量是保险业的重要根基。下阶段，中支公司将进一步深入贯彻落实《XX保监局关于在全省深入开展“执行年”活动的实施方案》和《XX人寿XX中心支公司20xx年“执行年”工作实施方案》的安排，结合自查和收集到的问题，进行认真整改落实。将“执行年”活动与公司各项经营管理工作密切联系起来，从创新保险营销管理、加强诚信教育、建立快速便捷的理赔服务系统、加强信访工作，提升业务员品质管理等方面，切实改进工作作风和服务质量，明确发展方向，切实做到依法合规经营，保护被保险人利益，促进行业稳健发展。
保险自查报告14
一、前言
为了加强公司内部销售管理，提升销售队伍的整体素质和能力，我公司决定进行销售自查工作。本报告旨在总结销售自查的情况，并提出改进措施，以确保我们的销售工作更加高效、规范，同时提高客户满意度。
二、自查情况总结
1.销售人员素质与能力
经过自查发现，销售人员整体素质较高，具备较强的沟通能力和销售技巧。然而，也有少数销售人员存在销售技巧不够熟练、知识储备不足等问题，需要进一步加强培训。
2.销售流程管理
销售流程管理较为规范，大部分销售人员能够按照规定的销售流程进行操作。但也发现一些销售人员在进行销售时，存在流程上的疏漏和不完整的情况，需要加强对销售流程的培训和监督。
3.销售政策宣传
销售人员在销售政策宣传方面表现较好，对公司的产品和政策有一定的了解，并能有效地传达给客户。但少数销售人员宣传能力不足，没有充分传递出公司的优势和竞争力。
4.销售售后服务
销售人员在售后服务方面表现不够出色，有时存在服务态度不佳、响应速度慢等问题。需要加强售后服务培训，提高销售人员的服务水平和客户满意度。
三、改进措施
根据自查结果，我公司制定了以下改进措施，以提升销售管理和销售队伍的整体素质和能力。
1.加强销售培训
针对销售人员中技巧不熟练、知识不足的情况，我们将加强相关培训，提高销售人员的专业素质和销售技巧。培训内容包括产品知识、销售技巧、客户服务等方面，以确保销售人员能够更好地服务客户。
2.规范销售流程
加强对销售流程的培训和监督，确保销售人员能够严格按照规定的销售流程进行销售活动，避免流程上的疏漏和不完整。定期进行销售流程的复查，及时纠正不规范操作。
3.提升销售政策宣传能力
加强对销售人员的宣传能力培养，提高其宣传公司产品和政策的`能力。通过组织相关培训、分享成功案例等方式，提升销售人员宣传公司的能力，让客户充分了解公司的优势和竞争力。
4.加强售后服务
加强对销售人员的售后服务培训，提高其服务意识和服务水平。建立完善的售后服务制度，确保销售人员能够及时响应客户需求，提供优质的售后服务，提高客户满意度。
四、总结
销售自查是保险公司提升销售管理和销售队伍能力的重要手段。通过自查工作，我们对销售人员的素质、销售流程、政策宣传和售后服务等方面进行了全面的评估，并针对问题提出了相应的改进措施。我们相信，经过持续的努力和改进，公司的销售工作将会更加高效和规范，客户的满意度也将得到提升。希望各部门和销售人员积极配合改进措施的落实，共同促进公司的销售业绩和发展。
保险自查报告15
关于医疗保险定点医疗机构自查报告在上级部门的正确领导下，根据XXX《关于印发黑龙江省基本医疗保险定点医疗机构分级管理实施办法的通知》（黑人保发[XX]146号）文件要求，我院严格遵守国家、省、市的有关医保法律、法规，认真执行医保政策。认真自查现将自查情况汇报如下：
一、高度重视，加强领导，完善医保管理责任体系
接到通知要求后，我院立刻成立以主方法导为组长，以分管领导为副组长的自查领导小组，对照有关标准，查找不足，主动整改。我们知道基本医疗是社会保障体系的一个重要组成部分，深化基本医疗保险制度政策，是社会主义市场经济开展的必然要求，是保障职工基本医疗，提高职工安康水平的重要措施。我院历来高度重视医疗保险工作，有院领导专门管理，健全管理制度，多次召开专题会议进行研讨摆设，定期对医师进行医保培训。医保工作年初有计划，定期总结医保工作，阐发参保患者的医疗及费用情况。
二、规范管理，实现医保服务标准化、制度化、规范化
几年来，在区劳动局及区医保办的精确领导及指导下，树立健全各项规章制度，如基本医疗保险转诊管理制度、住院流程、医疗保险工作制度、收费票据管理制度、门诊管理制度。设置“基本医疗保险政策宣扬栏”和“投诉箱”；发布咨询与投诉电话；热心为参保人员提供咨询服务，妥善处理参保患者的投诉。在医院显要位置发布医保就诊流程、方便参保患者就诊购药；设立医保患者挂号、结算等专用窗口。简化流程，提供便利、优良的医疗服务。参保职工就诊住院时严厉进行身份辨认，杜绝冒名就诊和冒名住院现象，阻止挂名住院、分解住院。严厉掌握病人收治、出入院及监护病房收治标准，贯彻因病施治原则，做到公道检查、公道治疗、公道用药；无伪造、变动病历现象。主动配合医保办对诊疗过程及医疗费用进行监督、审核并及时提供需要查阅的医疗档案及有关资料。严厉执行有关部分制订的收费标准，无自立项目收费或抬高收费标准。
加强医疗保险政策宣扬，以科室为单位经常性组织研究了《伊春市城镇职工医疗保险费用结算管理办法和职工基本医疗保险实施细则》、《黑龙江省基本医疗保险、工伤保险和生育保险药品目录》等文件，使每位医护人员更加熟悉目录，成为医保政策的宣扬者、讲解者、执行者。现场发放满意率调查表，对服务质量满意率98％，受到了广大参保人的好评。
三、强化管理，为参保人员就医提供质量保证
一是严格执行诊疗护理常规和技术操作规程。认真落实首诊医师负责制度、三级医师查房制度、交接班制度、疑难、危重、死亡病例讨论制度、术前讨论制度、病历书写制度、会诊制度、手术分级管理制度、技术准入制度等医疗核心制度。二是在强化核心制度落实的基础上，注重医疗质量的.提高和持续改进。普遍健全完善了医疗质量管理控制体系、考核评价体系及激励约束机制，实行院、科、组三级医疗质量管理责任制，把医疗质量管理目标层层分解，责任到人，将检查、监督关口前移，深入到临床一线及时发现、解决医疗工作中存在的问题和隐患。规范早交接班、主任查房及病例讨论等流程。三是员工熟记核心医疗制度，并在实际的临床工作中严格执行。积极研究先进的医学知识，提高自身的专业技术水平，提高医疗质量，为患者服好务，同时加强人文知识和礼仪知识的研究和培养，增强自身的沟通技巧。四是强化安全意识，医患关系日趋和谐。我院不断加强医疗安全教育，提高质量责任意识，规范医疗操作规程，建立健全医患沟通制度，采取多种方式加强与病人的交流，耐心细致地向病人交待或解释病情。慎于术前，精于术中，严于术后。进一步优化服务流程，方便病人就医。通过调整科室布局，增加全院电脑网络一体化，简化就医环节，缩短病人等候时间。大厅设立导诊咨询台、投诉台并有专人管理，配备绿色
通道急救车、担架、轮椅等服务办法。通过一系列的用心服务，对病人满意度调查中，均匀满意度在96%以上。
四、加强住院管理，规范了住院程序及收费结算
为了加强医疗保险工作规范化管理，使医疗保险各项政策规定得到全面落实，根据区医保部门的要求，严格审核参保患者医疗保险证、卡。经治医师均做到因病施治，合理检查，合理用药。强化病历质量管理，严格执行首诊医师负责制，规范临床用药，经治医师要根据临床需要和医保政策规定，自觉使用安全有效，价格合理的《药品目录》内的药品。因病情确需使用《药品目录》外的自费药品，［特］定药品，“乙类”药品以及需自负部分费用的医用材料和有关自费项目，经治医师要向参保人讲明理由，并填写了“知情同意书”，经患者或其家属同意签字后附在住院病历上，目录外服务项目费用占总费用的比例控制在25%以下。
五、严格执行省、市物价部门的收费标准
医疗费用是参保病人另一关注的焦点。我院坚持费用清单制度，每日费用发给病人，病人确认后才能转给住院处，让参保人明明白白消费。
六、系统的保护及管理
医院重视保险信息管理系统的保护与管理，及时破除医院信息管理系统障碍，包管系统正常运行，根据伊春市、友好林业局医疗保险经办机构的要求由计算机技术专门管理人员负责，要求医保专用计算机严厉按划定专机专用，遇有问题及时联系，不能因程序产生问题而导致医疗费用不能结算问题的产生，包管参保人及时、快速的结算。
我们始终坚持以病人为中心，以质量为核心，以全心全意为病人服务为出发点，努力做到建章立制规范化，服务理念人性化，医疗质量标准化，纠正行风自觉化，积极为参保人提供优质、高效、价廉的医疗服务和温馨的就医环境，受到了广大参保人的赞扬，收到了良好的社会效益和经济效益。
经严厉对照《伊春市基本医疗保险定点医疗机构分级管理实施办法》文件要求自查，我院符合医疗保险定点医疗机构的设置符合a级要求。
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