银行客户经理职责

时间:2023-11-16 13:17:47 银行 我要投稿

银行客户经理职责15篇(合集)

银行客户经理职责1

  岗位职责:

银行客户经理职责15篇(合集)

  1、利用公司客户资源,通过电话、网络或面谈等方式拓展开发意向性客户与客户达成合作;

  2、负责为客户企业制定全面的项目申报战略规划与方案;

  3、收集客户资料,协助后台同事完成客户项目申报、资金申报、专利申请、知识产权申请等,做好项目的申报、审批、验收项目跟进工作。

  4、负责商务谈判、商务合同签订及客户后期服务;

  5、协助处理公司合同履行、客户意见等问题;

  任职要求:

  1、大专及以上学历;1年及以上销售相关工作经验(优秀者可放宽要求)

  2、招收应届毕业生,没有相关行业经验者,提供专业培训和工作辅助

  3、良好的沟通能力,客户服务意识较强的`应变能力和谈判能力;

银行客户经理职责2

  职位要求:

  1、不超过35岁,金融学、法律、财务及相关专业本科及以上学历,有5年以上国内外券商、银行或信托公司工作经验;

  2、对资本市场、PE市场和某几个行业的上市公司有一定的`研究和了解,并和一些上市公司建立了良好的关系;

  3、较强的沟通协调能力和应变能力,高度的工作责任感;

  4、有信托业务部或券商资管部工作经验优先考虑。5、品行端正,思维敏捷,稳重成熟;

  岗位职责:

  1、负责统筹资本市场融资类项目的尽职调查,产品交易结构设计,熟悉私募基金的备案公司中后台沟通,项目上会,融资方沟通合同细节,协助营销经理营销业务及维护客户关系相关事项;

  2、完成项目存续管理;

  3、部门安排的其他工作;

银行客户经理职责3

  1、服务于银行VIP客户,协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务;

  2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动,完成公司规定的销售指标;

  3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。

  4、制定产品需求开发计划,撰写产品功能需求说明书,负责需求的`跟踪和需求的控制。

  5、熟悉掌握产品业务系统,制定产品业务规范,整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。

  6、制定区域内阶段性的工作计划,完成销售报表的填报;

  7、负责部门间的协调,产品项目的实施及推进,负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。

  8、完成领导交办的其他工作;

银行客户经理职责4

  1、以客户为中心,处理客户存贷款及其它中间业务,并负责维护客户关系;

  2、营销金融产品和开发客户市场,精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作;

  3、完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的'客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面;

  4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广;

  5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

  6、为行政企事业单位、同业等客户带给存款、支付结算、代收代付等金融服务。

银行客户经理职责5

  1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作,完成本岗位级别既定的销售任务指标;

  2、根据属地市场情况,结合信用卡中心及属地资源,策划并协助完成属地创新营销工作;

  3、强化自身风险防控意识,做好前端风险防范工作;

  4、识别客户需求,做好现有客户的维护工作;

  5、金融服务点日常运营及管理;

  6、上级主管交办的.其他工作。

银行客户经理职责6

  岗位职责:

  1、根据领导要求及城市办事处的统筹安排,做好客户营销工作,完成业绩指标;

  2、按照卡中心相关规定进行规范营销,做好亲核、三级审件等规范要求,严控风险;

  3、对卡中心相关活动进行宣导,并及时回复客户提出的.疑问。

  4、根据《外营团队绩效考核办法》及卡中心相关文件要求,遵守各项

  岗位需求:

  1、有较强的事业心和艰苦创业精神;

  2、遵纪守法、品行端正、身体健康;

  3、有较强的沟通、协调、表达能力和团队合作精神;

  4、就读于国家承认的全日制大专或本科;

  5、具有保险、个人金融产品、房产销售经验者优先。

银行客户经理职责7

  1、充分了解并分析客户的需求,为客户提供专业财富管理服务,完成公司规定的业绩指标;

  2、利用公司平台和自身资源,开发新客户并维护老客户,建立良好的客户关系;

  3、搜集、整理市场的新动态、定期向公司汇报;

  4、利用自身的专业知识及技能参与对客户经理的培训工作;

  5、保持对金融行业相关动向的敏感。积极参与公司组织的'培训项目,会议和简报会,并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中。

银行客户经理职责8

  1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;

  2、负责向银监会报送各种银行设立资料;

  3、负责与潜在客户进行面对面沟通,对客户的资信状况做出全面了解,向客户推荐适合的'融资方案;

  4、独立完成与客户的沟通和协议的达成,并配合银行后台履行协议;

  5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通,培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;

  6、完成上级领导交给的其他工作。

银行客户经理职责9

  1、服务于VIP客户及高净值个人客户,为高净值客户提供全方面金融理财服务;

  2、向目标客户群推广信托类、股权类,债权类等优秀的固定收益类产品,通过活动制定发行销售方案并完成销售任务

  3、负责对银行、证券公司、保险公司、理财顾问公司、出国留学机构、高端商会等营销渠道的开发与维护。

  4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

  5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;

  6、定期与客户联系,报告理财产品的'收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。

  7、协助公司理财规划师跟进重点客户理财计划方案,并为高净值客户提供存续服务

银行客户经理职责10

  一、严格执行公司制定的《信贷业务管理办法》。积极拓展信贷业务,认真做好市场调查,拟定信贷工作计划,建立客户档案,优选客户。

  二、信贷客户部是公司信贷发放的责任部门,应承担贷款前期调查结果不真实、违规发放;贷款的跟踪管理不及时、不到位;清收不力的责任。

  三、负责贷款基础管理工作,经常性地收集政策、市场、行业相关信息,做好客户信用的`采集、认定工作,建立客户信息档案,制作贷款台帐。

  四、负责受理借款人的申请,逐笔审查借款人所提供资料的的真实性、合法性、有效性,严肃认真、不徇私情,不发放人情贷款,严禁违规发放贷款。

  五、负责贷前调查工作,审查核实借款人、保证人及抵押人的真实情况。实地调查借款人的资产负债状况、经营状况、还款能力、信誉及其他因素;审查担保人资格、代偿能力和资信情况;核实抵押物、质押物的权属、价值及实现抵押权、质押权的可行性、合法性,真实、准确、全面地编制调查资料,及时了解变动情况,更新相关资料。

  五、负责已发放贷款的跟踪管理清收工作,经常性地实地了解借款人、担保人经营状况、还款能力变动情况;掌握抵(质)

  押物品的保管、变动状况。及时编制贷后检查资料,发现隐患,及时汇报。

  六、负责对客户进行评级,结合信用等级对贷款的期限、金额、利率、收费方式等提出明确意见,并撰写调查报告。

  七、负责及时补充完善各项贷款管理规章制度,拟定实施细则。汇总、编制信贷业务报表及业务分析报告

  八、完成公司安排及领导交办的其他工作。

银行客户经理职责11

  1.统筹b端企业的行业研究、需求调研,充分了解所负责企业需求,寻找痛点并挖掘业务机会;

  2.统筹合作项目的谈判和发展,包括联名卡开发、异业结盟机会发现及合作伙伴关系管理事宜,完成相关业务目标,并准备高质量有创新性的`合作项目方案;

  3.针对企业员工、会员、上下游供应链企业等精准匹配金融产品,提供涵盖数据分析与风险管控能力、开放银行能力、信用卡产品、理财及保险业务、对公业务等各板块的综合金融解决方案,以实现合作企业全渠道获客及不断提高综合收益的目标,对发卡量、收入、app获客等各类指标负责。

银行客户经理职责12

  岗位职责:

  1、按照经营目标,积极拓展市场,寻找客户,完成公司规定的业绩目标;

  2、负责对受理的贷款业务进行申请受理、贷前调查工作,对受理、调查的贷款业务的合法性、合理性、真实性和完整性负责;

  3、负责对审批后的信贷业务同客户签订借款合同和担保合同;

  4、负责贷款的发放与收回并按期收回利息;

  5、负责对客户进行贷后管理以及不良贷款、应收利息、信贷退出的落实和清收;

  6、负责贷款风险分类的基础工作以及相关信贷报表的`统计分析和上报;

  7、按月收集和整理企业客户财务报表和相关资料;

  8、负责与财务管理部之间贷款档案资料的传递交接工作;

  9、完成领导交办的其他工作任务。

  任职资格

  1.30—45周岁,大专及以上学历,金融相关专业优先;

  2.3年以上相关工作经验,有国内领先小额贷款公司、担保、银行同业部等企业从业背景优先考虑;

  3、过往业绩出色;

  4、有丰富的客户资源及社会资源,能够迅速带领团队形成有效人力;

  5、具有良好的职业操守,无不良从业记录。

银行客户经理职责13

  岗位职责

  (一)经营网点日常销售活动、维护关系、进行培训和业务辅导,按时达成业务及考核指标;

  (二)负责网点各项配套服务工作,包括单证资料的配送、收集及初审;

  (三)做好客户服务工作,包括业务咨询、投保、保单取送以及保全变更、给付、退保、理赔等各项手续的协助办理;

  (四)收集网点信息、健全网点经营档案、检视网点经营效果和业务风险,及时上报并落实改善措施;

  (五)完成公司交办的其他工作。

  任职要求

  (一)热爱销售工作,认同银行保险业务;

  (二)年龄在22~40周岁,条件优秀的`可放宽到45周岁;

  (三)国家承认的大专(含)以上学历;

  (四)身体健康,品貌端正,无不良历史记录;

  (五)语言表达能力好,具备较强的沟通、协调、公关能力,具有进取精神、服务精神;

  (六)具有一定的直接销售技能或潜能,以往有销售管理工作经历者尤佳。

银行客户经理职责14

  1、进驻各类渠道网点,开发网点存量客户,同时协助网点开发新客户;

  2、维护好销售渠道关系,及时有效的回应渠道的咨询和反馈,建立良好的渠道合作关系,协助开发各类渠道;

  3、维护好客户关系,及时有效的.回应客户贷款需求;

  4、组织营销活动,执行渠道营销拓展计划,塑造公司品牌;

  5、推广公司相关产品,完成销售任务目标;

  6、收集市场信息和客户反馈意见,参加公司组织的各类培训,尽快掌握专业知识和营销技巧;

  7、对日常营销工作和客户服务工作做好记录,制定工作计划,完成公司的考核任务。

银行客户经理职责15

  岗位职责

  1、从事智能化分析预警软件的销售,主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部;

  2、软件国内外独一无二,银行一般走单一来源采购,需要有能力给银行讲清楚软件的价值;

  3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作,或者有较强的突击学习能力;

  4、负责特定银行客户的销售工作,包括联络、跟单、成单,具有销售能力、销售敏感性最为重要;

  5、报酬结构是底薪加年终奖金制度,底薪取决于过去从业的`历史业绩,奖金取决于履职以后的业绩;

  6、要求沟通与合作能力强、职业精神好;

  7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。

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