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银行自查自纠报告

时间：2023-08-24 10:59:18 报告范文我要投稿

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银行自查自纠报告

　　在现实生活中，报告使用的频率越来越高，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。为了让您不再为写报告头疼，以下是小编帮大家整理的银行自查自纠报告，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

银行自查自纠报告

银行自查自纠报告1

　　为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。

　　二、严格清查，不走过场

　　成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，参照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现与解决存在的问题。

　　三、认真自查，及时自纠

　　按照《XX县区财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部操纵制度、财务管理制度与财政资金的管理情况进行了自查。

　　1、建立健全行政事业单位内部操纵制度。我局严格按照收支两条线原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序执行财务报销制度。

　　2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

　　3、我局财务印章管理原则是。分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章储存在安全地方，同时经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。

　　4、财务科的职能职责明确，下设会计与出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务务必与银行与财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的`库存现金进行抽查。

　　5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。

　　6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。

　　7、财政资金按有关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。

　　这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。

银行自查自纠报告2

　　为认真贯彻关于州银监局转发的《开展银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神，我行专门召开了以网络安全为主题的会议，并草拟了网络安全责任制与有关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络安全工作。严格落实有关网络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全有关事件的发生，总体上看，我行网络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现泄密问题。

　　一、计算机涉密信息管理情况

　　今年以来，我行加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。关于计算机磁介质（软盘、u盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了安全措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。

　　二、计算机与网络安全情况

　　一是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，使用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。

　　二是日常管理方面切实抓好内网、外网与应用软件五层管理，确保涉密计算机不上网，上网计算机不涉密，严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修与销毁工作。重点抓好三大安全排查：一是硬件安全，包含防雷、防火、防盗与电源连接等;二是网络安全，包含网络结构、安全日志管理、密码管理、ip管理、互联网行为管理等;三是应用安全，包含邮件系统、资源库管理、软件管理等。

　　三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。

　　我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统有关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家有关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品;防雷地线正常，关于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳固，没有出现雷击事故;ups基本运转正常。网站系统安全有效，无任何安全隐患。

　　四、通讯设备运转正常

　　我行网络系统的构成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定;网络使用的各类硬件设备、软件与网络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。

　　五、严格管理、规范设备保护

　　我行对电脑及其设备实行谁使用、谁管理、谁负责的管理制度。在管理方面我们一是坚持制度管人。二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时在行内开展网络安全知识宣传，使全体人员意识到了，计算机安全保护是三防一保工作的有机构成部分。而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的.重要内容。在设备保护方面，专门设置了网络设备故障登记簿、计算机保护及维修表关于设备故障与保护情况属实登记，并及时处理。对外来保护人员，要求有有关人员陪同，并对其身份与处理情况进行登记，规范设备的保护与管理。

　　六、安全教育

　　为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了全面的咨询，并得到了满意的答复。

　　自查存在的问题及整改意见

　　我们在管理过程中发现了一些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在下列几个方面进行改进。

　　（一）关于线路不整齐、暴露的，立即对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

　　（二）加强设备保护，及时更换与保护好故障设备。

　　（三）自查中发现个别人员计算机安全意识不强。在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育与防范技能训练，让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的网络安全工作。

银行自查自纠报告3

　　为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《xx银行关于开展网上银行业务操作及基础管理检查的通知》，我支行于xx年4月26日至28日组织专人对我支行xx年至xx年签约的所有网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：

　　一、个人网银业务

　　自xx年开办网银至xx年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用xx户，个人网银帐户加挂解挂xx户，个人网银密码重置xx户，个人网银销户xx户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签名;个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定规范操作;个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。

　　二、企业网银业务

　　企业网银的检查内容主要包括。网银的`资料是否齐全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。

　　自xx年开办网银至xx年4月，我支行共办理企业网银签约xx户，企业网银账户登陆密码重置xx户。其中资料存在问题的共xx户。主要问题有以下几种：

　　1、签章不全，共xx户，已整改xx户，仍有xx户尚待整改。

　　2、无法人签字共xx户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的xx户，仍有xx户尚待整改，客户经理仍在联系中。

　　3、资料填写不完整，共xx户，主要是无客户登陆名，无登陆名

　　的共xx户已正在由经办人员联系客户补填。

　　三、日常维护和资料保管

　　检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否及时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。

　　自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于xx年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。

　　经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步规范，为我支行网银业务健康、快速、规范的展提供了保证。

银行自查自纠报告4

　　前两周,联社组织了我们进行风险防控的学习会议，其典型且发人深省的案例让原来态度不端正、工作不踏实的我如同受到当头棒喝，其简练而意味深长教学内容令原本思想不到位、做事不认真的我恍如醍醐灌顶。

　　银行业是世界金融领域的最重要一环，也是国家经济命脉的核心组成部分。银行业更是一个极度高风险的行业，银行担任着负责金融操作和管理的职能，很容易成为罪恶窥视的目标。

　　作为一个新职工，从事着柜台业务操作的工作，在进行风险防控的学习后，我深感自我风险意识之薄弱以及面临的工作责任风险之严峻。

　　按照此次风险防控学习会议的精神，我认真对照相关规章制度和教育内容要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠，力求在以后的'工作中，做到以下几方面的要求：

　　一、加强规章制度的学习，养成良好作风和习惯

　　风险事件的发生的主要原因就是规章制度执行的不到位，以及相关工作人员工作作风的不严谨和对防范风险工作的不重视。作为新职工的我需要加强基本规章制度的学习，养成良好的工作习惯，培养严谨的工作态度和高度的责任心，思想消除侥幸心理，保证切实做到风险防范要求的每一个工作细节，高度重视，认真对待。

　　二、认真学习岗位工作内容，练就踏实的基本工作意识和能力

　　对本岗位需要进行的工作内容和可能接触到的工作情况，虚心去前辈们请教，认真吸收前辈们的工作经验，练就踏实的基本工作意识和能力，程序要求和操作规范化，用到位的工作实现零风险。

　　三、端正生活作风，保证远离黄赌毒。

　　我们不仅要做到上班8小时内的工作，还要管好工作时间意以外的生活。拒绝黄赌毒，拒绝与社会不良人员的交往。在经济往来、社会交往和家庭关系等方面，力求做到合德合法，时刻对自己的思想行为进行自查，力求营造一个零风险的外在生活环境。

　　四、积极配合单位和领导的相关工作，营造良好的工作氛围

　　对照上级及联社的要求，自己真正静下心来深思，积极查找问题并针对存在问题开展深刻自我批评，认真反思自己的问题和不足。进一步强化组织观念，严格执行上级指导，按照上级和领导要求，做好本职，完成任务。做好自己份内的工作，注重思考整体的工作和大局。提高服务意识，做好基层社工作，使自己的服务意识适应当前信用社面临的新形势和新任务。注重用思想道德和规章制度两道防线来约束自己，不触线、不违规、不放松、不能有半点马虎，在组织和领导的指导下，和同事们一起营造良好的工作氛围。

银行自查自纠报告5

　　根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下：

　　一、高度重视，认真对待

　　今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改的重点内容。

　　二、明确责任，量化任务

　　按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改各项措施的落实。

　　三、一边抓整改，一边抓巩固

　　行风评议我行的'主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使

　　用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。

　　二○XX年八月八日

银行自查自纠报告6

　　根据总行《关于开展20xx年统计工作自查整改的通知》(xx号)及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》(xx号)的要求，充分结合我行的具体实际情况，我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点自查，现将自查情况上报如下：

　　根据总行提出的检查重点，我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了自查。

　　1、结合本次检查方案进行自查，对于重点自查的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群(xx系统)和业务台账进行一致性核查。每次报表数据一致无误。

　　2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表(xx表)的房地产开发贷款指标进行自查，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。

　　3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表(xx表)是根据xx系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报，数据准确。

　　统计工作管理情况

　　我行统计机构设在财会运营部，统计岗位也设在财会部，配备一名统计人员，对本岗位统计业务比较熟练，并在工作中认真学习统计管理制度及岗位责任制度，加强对统计制度的.学习，熟练掌握统计指标、填报途经等情况的变化，熟知各类系统对报表的影响，加强数据审核。

　　下一步工作要求

　　通过这次自查，使各级管理人员加强了对统计工作的重视，努力提高统计数据质量，对统计工作中存在的问题和薄弱环节，加强整改，在今后的工作中认真做好统计管理工作，提高统计数据质量。

银行自查自纠报告7

　　今年我县开展企业评机关、行风评议活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题与广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，要紧是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

　　加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处与支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批贵宾理财中心，把其他网点建成标准化的综合理财中心、金融便利网点。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。

　　开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展服务价值年活动，以服务制造价值;二是继续在网点开展评选服务明星、服务红旗单位活动，让典型引路;三是广泛开展规范服务活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等五项规范服务。在工行省分行三季度神秘人优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

　　坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的.贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营

　　经济进展与居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的进展。

　　县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展行风评议、企业评机关活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学进展、率先进展、与谐进展做出新的更大的奉献。

银行自查自纠报告8

　　近年来，我县支行电子银行业务以其成本低，方便、快捷、全天候服务等优势倍受客户青睐。网上电子银行结算及商户签约转账终端在企事业单位与单个客户群体中迅速进展，atm因不受时间、空间限制，能够提供24小时便利、高效的金融服务而广受客户欢迎。然而，由于社会的复杂性、企业财务人员水平与个别结算人员业务水平较低，网上电子银行结算风险案例也不断增加。增强风险意识，规避网上电子银行结算成为当前我县支行网上电子银行进展的当务之急。为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证我县支行电子银行业务健康、快速、规范进展，特根据省行下发的通知对支行电子银行交易、商户签约转账终端及atm进行全面自查，现将自查情况报告如下。

　　一、规避网上电子银行结算风险从执行规范化工作流程中落实。

　　网上电子银行结算风险存在于联社及客户通过互联网登陆银行网站办理各项业务活动的始终，网上电子银行会计结算风险也是自始至终贯穿于网上银行业务处理的全过程，我县支行结算业务目前所面临的部分结算风险在一定程度上是与网上银行结算有关。自20xx年5月15止我县支行共签约网上银行企业用户2户，个人用户9户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作与客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理;由县支行资产负债部对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全;其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、及时发放，并按照省支行统一收费标准向客户收取有关费用;同时严禁行内员工参与客户有关资金交易。

　　二、atm机的广泛使用务必基于安全、可靠的基础之上，否则就丧失了存在的前提。

　　为有效防范不法分子通过电话、短信、邮件、假网站等方式，诱使客户在atm上转账，继而造成客户资金缺失的风险，我县支行将辖内atm系统进行了版本升级，在atm有卡转账及无卡交易中加入了防欺诈提示信息。当客户在atm上选择转账或者无卡交易功能键后，屏幕就会显示带有下列提示内容的画面与文字防备电话、短信、邮件、假网站等诈骗信息，不要向陌生账户汇款、转账，及时地提醒客户三思而后行，以防上当受骗。并在有卡转账与无卡交易中，加入了回显户名环节，当客户在atm上输入对方卡号或者账号后，屏幕会自动显示出该账户对应的户名供客户确认，通过这样的户名校验，解除了客户的担忧，可确保客户资金安全。

　　为了防止客户进行atm存款时，由于拿错卡或者卡被掉换而存错钱，我县支行在atm存款交易中也加入了回显户名环节。当客户在atm上存款时，系统会以类似于转账回显户名的方式，显示存款账户户名供客户确认，从而有效防范风险。

　　分析众多atm案件中犯罪分子的'作案手法，我们发现犯罪分子基本上都是靠窃取客户银行卡卡号或者密码来达到犯罪目的的。那么，换个角度来说，只要客户保护好自己的账户密码或者卡号，就能够在很大程度上确保账户资金的安全了。因此，我县支行要求所有临柜工作人员加强对客户的教育、引导，提高客户自身防范意识，提示客户保护个人密码，增强防范意识，从而达到提升atm使用安全的目的。在此，我县支行依然存在不足之处，没有设置电子银行监控岗位，并落实专门人员监控与严密的再监督检查方案。我县支行领导高度重视对电子银行风险操纵，加强管理，决不容许出现为完成任务而弄虚作假的行为，并制定有效的检查方案，注重检查实效，发现问题，及时整改，将业务检查经常化、系统化、规范化，建立风险防范的长效监督机制，按照建设国际一流电子银行的标准，从根本上保障我县支行电子银行业务的快速、稳健进展。

银行自查自纠报告9

总行治理商业贿赂领导小组办公室：

　　根据我行治理商业贿赂《实施方案》和《关于转发银行业开展不正当交易行为自查自纠工作有关文件的通知》（渝银监办发[20xx]135号）精神，结合下半年案件防范重点工作的要求，我部进行了认真的自查、自纠和整改工作，现将有关情况报告如下。

　　一、认清形势，及时传达和认真贯彻有关文件精神

　　总行印发了《关于转发银行业开展不正当交易行为自查自纠工作有关文件的通知》（渝银监办发[20xx]135号）后，于7月份又转发了中国银监会《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》，又于8月30日召开了案件专项治理工作会，x行长在会上传达了银监会关于案件专项治理的视频会议精神。我部为了将此项工作落到实处，迅速传达了有关文件和会议精神，从维护我行形象和保障全行安全运营的角度，进一步提高了部门员工对案件防范和治理商业贿赂工作的重要性、紧迫性的认识。通过传达和学习，我部认为：加强案件防范、治理商业贿赂是党中央、国务院做出的重大决策和部署，是建立健全惩治和预防腐败体系的重要内容，也是当前我行深化改革、促进上市、确保发展的重要保障。只有把案件防范、治理商业贿赂同自己的本职工作紧密结合起来，提高合规意识，严格执行信贷管理的内控管理规定，才能有效遏制违法违规案件的发生，维护我行形象，全面提升我行内控和风险管理水平，促进我行引资上市和持续健康发展。

　　同时，为了明确治理商业贿赂工作的责任制，保障案件防范和治理商业贿赂工作的有序、有效，我部实行了“一把手”总负责制度，由总经理即信贷管理部的“一把手”全面负责，并落实了副总经理和总经理助理抓督促、自查和整改工作，把治理商业贿赂工作摆上了信贷管理部最重要的议事日程之一。

　　二、认真自查，按照方案要求扎实推进治贿工作

　　我部依据总行文件精神和部门工作实际，按照“严格政策、明确重点、标本兼治”的总体原则，对涉及授权、授信及内部控制的重点岗位进行了认真的自查自纠，为了避免走过场，我部还采取相互督促的方式进行了交叉检查，把治理商业贿赂工作寓于信贷管理的`每一个环节之中。经过自查，我部在授权、授信管理方面能够严格执行有关规章制度，办理各项信贷业务符合制度规定，无利用职权进行吃、拿、卡、要等不正当交易行为发生。

　　三、着眼未来，努力构建防治商业贿赂的长效机制

　　为了遏制不正当交易行为，构建防止商业贿赂的长效机制，我部采取的措施主要是：

　　1、按照“横向平行制衡、纵向权限制约”的原则，建立了专业分工、集体决策的审贷制度。

　　2、完善了“审贷中心”、“贷后管理中心”及“综合业务部”各岗位的工作职责，建立科学化的信贷管理体系和岗位制衡的操作流程。

　　3、建立了a、b角制度，对部门内涉及授权、授信的各个岗位均实行了a、b角制度，既有利于提高工作效率，又有利于控制操作风险。

　　4、进一步清理和完善商业银行在授信调查、审查及审批各环节的操作规范和管理制度，规范授信业务贷前、贷中、贷后的操作和管理，切实防范授信工作中的操作风险。

　　5、签定了治理商业贿赂承诺书，利用组织和群众监督，共同抵制和纠正不正当交易行为，反对不正当竞争，共创公平透明的经营管理环境。

信贷管理部