客观评估QDII投资的报酬率

时间:2020-11-11 16:59:37 金融/投资/银行/保险/财会 我要投稿

客观评估QDII投资的报酬率

  尽管投资有亏损风险,但可以获取利润却是不断吸引投资的重要诱因,正确评估QDII投资报酬率。经历了2006年以来的新兴市场牛市行情,坚持“长期持有”理念的基金投资人尝到了不少甜头。虽然包括亚太市场在内的'新兴市场目前表现不令人满意,但是从长期来看,新兴市场仍是全球经济的亮点。在考量您的投资盈亏时,怎样才是较为科学的方法?

  获利100万元算不算是令人满意呢?这要看衡量和评估的标准,证券从业资格考试《正确评估QDII投资报酬率》。比如说,以1000万元花两年时间赚100万元,等于是两年的投资报酬率为10%,如果是以200万元一年赚到100万元,一年的投资报酬率为50%。所以,要正确评估、衡量投资报酬率,应根据以下几个原则:

  其一,以百分比(%)表示,而非金额:像前述的两个例子,换算为百分比后,就可明显比较出来。这样一来,对您的投资收益/亏损情况能做一个全面准确的观察。其二,以年为基础来衡量:同样是获利20%,如果甲投资是六个月的投资报酬率,乙投资是两年期的报酬,那么甲投资的年平均报酬率应该是40%,乙投资的年投资报酬率是10%。甲投资明显比乙投资好得多。

  另外,考虑组合收益率:如果您将90%的资产放在货币市场基金上,获得年收益3%,将10%的资产放在股票基金上,获得年收益300%,实际上,您的资产总回报仅为32.7%。

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