投资理财公司知识

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  个人投资理财这个词汇并不陌生,在现代生活中,理财已成为必备技能,能够帮助我们提升生活品质,培养良好的理财习惯,对下一代财商的培养也十分关键。下面整理了个人投资理财的知识点。下面就是小编整理的投资理财公司知识,一起来看一下吧。

  个人投资理财首先就是做好理财规划。个人投资理财规划分为四个步骤:

  1、检查个人财务资产

  首先,要建立一个财务健康的档案,汇集并且整理出个人和财务方面的资料。财务资料通常包括你的资产和负债、最近的纳税记录和资料、每月收入及生活费用的明细表、个人和公司退休计划及资料、各种保险的保单和其他有关遗产安排的文件。个人资料应包括自己和家人的所有资料、各个阶段的目标、目的和能够容忍的风险限度。

  2、诊断是否适合投资

  这个步骤是分析已汇集、整理好的资料,确定自己的长处和弱点。这时通常是用一些理财的概念和原则来审视你的财务状况。

  例如,你是否有足够的现款以备不时之需?够不够3至6个月的生活花费?你是否负债累累?是否入不敷出?你的投资是否与阶段性的目标相符?根据你的个性和风险忍受度,是不是做了不合适的投资?凡此种种,都该在这个步骤中弄清楚。

  3、处方进行财务状况导向引导

  在这个步骤中,你该根据上个步骤的诊断清形,采取一些必要的作为,将你的财务状况导向健康。

  例如,如果你的财力已不允许套牢的股票继续赔钱,就必须忍痛让赔返出,谋求东山再起的机会。或者你可能会发现,由于对原来的房子进行了装修,以前房产投保的保险额已经不够,就该增加保额。

  4、定期观察理财计划动向

  你应该定期地检查你所拟定的理财计划,譬如说每年一次,并根据主、客观环境的改变,作出适当的计划调整。定期的观察同时也可以比较执行的结果是不是与预定的目标、目的相符,做必要的调整。通过这四个步骤,一般人都应该能妥善地对自己的财务状况作出很好的规划。

  个人理财三个核心

  1、财务资源,要清楚自己的财务资源有哪些;

  2、生活目标,要对自己的生活目标有清醒的认识;

  3、要有一系列统一协调的计划,要保证所有的计划不冲突,协调起来都能够实现。

  核心内容就包括保险计划,投资计划,教育计划,所得税计划,退休计划,房产计划。用现金流的管理把所有的计划,并让所有的计划都能够满足你的现金流,这就是个人理财的核心内容。

  2017最新理财规划

  首先,投资看准经济周期,一般一个经济周期在7-8年,08年经济危机到16年刚好是7-8年,对于保守的投资人来说,17年开始是投资基金是好开始,特别是定投基金为好,如定投5-8年,每月把零花钱放进去,这样可以得到相应份额。时间长了份额就多了,到时高价时就可以赎回赚到不错的收益,而且有的基金每年也有分红等等。

  其次,如何你玩股票,要保持持有一定数量的股票。股票类资产必不可少。投资股票既有利于避免因低通胀导致的储蓄收益下降,又可抵御高通胀所导致的贷币贬值、物价上涨的威胁,同时也能够在市道不利时及时撤出段市,可谓是进可攻、退可守。规划一下股票投资是不错的选择。投资总是伴随着风险,在2017年,如投资回报差强人意,或者因心态不好而在市道员不好的时候“割肉”。即使是市道比较好的时候,也可能因为选错了股票或者基金。出现别人赚钱你输钱的情况。为此,在2017,你可以考虑在指数基金中建重仓,这样做至少可以保证你投资组合中有部分股票总能跟着大盘跑龙,大盘赚钱你也赚钱。

  最后,以量入为出为本。如果你有一份稳定的工作,每年至少应将税前收入的10%存入银行。也许你目前的投资收益很不错,也可以进行如余额宝类似的理财产品,放钱到里面,可以看到每天的收益。但这不可能真正替代你的养老计划。只有养成良好的储蓄习惯,才可能确保后半生无忧。如果你退休在家,那么你的追加投资金额应该低于前期投资回报额。在退休初期,建议你将投资回报用于再投资时应有所保留,以免财务状况过多受到通胀影响。一段时间以后,你才可以多挣多花。