做投资理财经理的知识

时间:2022-06-29 02:21:46 金融/投资/银行/保险/财会 我要投稿
  • 相关推荐

做投资理财经理的知识

  做投资理财需要具备哪些专业知识,那就要看投资理财都涉及到哪些专业内容。首先,理财跟钱有关,那么,基本的财务知识得具备。下面小编给大家带来做投资理财经理的知识,欢迎大家阅读。

做投资理财经理的知识

  做投资理财经理的知识

  一、学习理财常识,积累投资理财知识,在后期理财中也会得心应手。

  尤其是对于女性来说更要理财了。只有理财了你会发现自己拥有了一座金山,自己有才是真的有。从零开始理财。

  二、注意三个环节的把控

  强制储蓄;每个月省下来一部分钱,拿出10%的钱存到银行中,如果你不迈出这一步,就永远没有钱花,更要坚持持续的更进,千万不能够半途而废。如果想钱生钱的话,可以选择P2P理财、余额宝、基金、股票、债券等,更重要的是要根据自身实际情况来选择适合自己的理财方式。除此之外,保险也是理财的一个重要手段之一。

  三、多少钱可以进行理财

  理财是不在乎多少,100元可以购买基金,从20岁存到60岁,是637800元;30岁存到60元,是22万;40岁起存,7万;50岁,2万。钱生钱是长跑冠军,理财一定要从年轻时开始。

  四、理财养成两个好习惯

  重要的事情说三遍节约、节约还是节约,也就是说把省下来的钱攒起来投资,也就是我们常说的钱生钱。刚才也提到了记账,这是要经常做的。记账的好处就在于能让你清楚每一笔开销去了哪里,有利于养成计划花钱的习惯。

  五、如何资产配置?

  参与理财的钱要分为三份。第一份是应急的钱,6个月至一年的生活费。存银行,活期、定期,或者货币市场基金。

  第二份:保命的钱,三至五年生活费,定存、国债、商业养老保险。应该是保本不赔,只会多不会少的东西。

  第三份:闲钱,五年到十年不用的钱,只有这种钱才可以买股票,买基金,做房地产,或者跟朋友合伙一起开个什么生意,去做这种投资,那么必须是闲钱。

  理财经理岗位职责

  一、日常工作

  (一)理财信息的日常发布与更新

  1、每日营业前,接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息;

  2、每日实时更新室内外led显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息;

  3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息;

  4、做好短信平台管理工作,及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息;

  (二)理财档案管理及理财数据统计

  5、每日早晨收集、整理前日理财档案,统计理财产品销售情况并按时归档;

  6、根据档案记录,每周五统计本周理财产品保有量及销售情况,并按时上报;

  二、专项工作

  (一)贵宾理财客户的获取、经营维护与提升

  1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习,不断提升业务技能、提高服务效

  率、改进服务品质、提升客户满意度;

  2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户;

  3、积极收集、登记并整理客户信息,根据客户资产状况进行客户分层,并建立完备的客户档案,根据客户的理财目标和投资偏好,有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作;

  4、根据客户需求,向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划,帮助客户达成理财目标,实现资产组合优化配置,并定期调整,做好客户跟踪维护工作;

  5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程,保证合规操作;

  (二)网点服务与销售支持

  1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作,保证贵宾理财室环境整洁、有序,服务优质;

  2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作。

【做投资理财经理的知识】相关文章:

投资理财入门小知识07-13

如何做理财投资07-02

金融投资理财基础知识10-25

银行理财经理业务知识07-03

投资与理财的区别07-03

投资理财的目的07-02

投资理财技巧07-02

投资理财入门07-20

投资理财的选择07-29

投资理财口号02-09